Penyelidik, orang yang Anda verifikasi, dan datanya

Izinkan Penyelidik meminta informasi tambahan dalam percakapan pribadi, menjelaskan keputusan agar bisa disanggah, dan atur data yang dibaca agen dan modelnya.

Tidak ada yang dikirim Penyelidik kepada seseorang yang pernah menyebutkan risiko, kecocokan penyaringan, atau alasan yang dapat membocorkan informasi kepadanya. Kedua fitur tidak berfungsi di antrean AML.

#Minta informasi tambahan kepada orang tersebut

Ketika peninjauan berakhir dengan permintaan informasi tambahan pada verifikasi atau verifikasi bisnis, Penyelidik dapat membuka percakapan dengan orang tersebut alih-alih hanya mengirim kembali langkah-langkahnya:

1. Penyelidik menyusun draf pesan pertama dalam bahasa orang tersebut dari Pesan kepada orang Anda: apa yang harus diulang dan mengapa, langkah demi langkah, serta tenggatnya (7 hari).
2. Orang tersebut menerima tautan pribadi, melalui email jika Anda memiliki alamat emailnya. Halaman tersebut menampilkan merek Anda jika Anda menggunakan white label.
3. Orang tersebut menjawab dalam percakapan dengan teks singkat dan hingga 3 foto, lalu mengulang langkah yang dibuka kembali.
4. Jawabannya memulai peninjauan baru yang membaca seluruh percakapan. Peninjauan yang mempertimbangkan balasan tertulis orang tersebut tidak pernah diputuskan secara otomatis: manusia selalu yang memutuskannya, dengan fakta-fakta baru. Jika orang tersebut hanya mengulang langkah yang dibuka kembali, tanpa menulis balasan, peninjauan baru mengikuti otonomi antrean seperti peninjauan lainnya.

Jika tidak ada jawaban, orang tersebut menerima hingga 2 pengingat, dengan selang 48 jam, dan permintaan ditandai Terlambat setelah tenggat. Permintaan ditutup saat item diputuskan oleh siapa pun, saat permintaan yang lebih baru menggantikannya, atau saat peninjau menekan Tutup permintaan.

Penyelidik tidak membuka permintaan jika item memiliki kecocokan penyaringan yang masih terbuka atau alasan yang dapat membocorkan informasi kepada orang tersebut, jika item sudah memiliki 3 permintaan, atau jika item sudah dikirim ulang lebih sering daripada yang diizinkan aturan.

Dalam laporan, bagian Permintaan informasi menampilkan percakapan, statusnya (Tertunda, Dijawab, Terlambat, atau Ditutup), dan foto yang dikirim orang tersebut. Filter antrean berdasarkan Permintaan informasi untuk melihat semuanya. Permintaan yang sudah dijawab menaikkan posisi item di antrean.

#Jelaskan setiap keputusan kepada orang tersebut

Berdasarkan Regulasi AML UE (pasal 76(5)) dan GDPR (pasal 22), orang yang dikenai keputusan otomatis berhak atas penjelasan dan berhak meminta peninjauan oleh manusia. Dengan Jelaskan setiap keputusan kepada orang tersebut aktif, setiap keputusan pada verifikasi atau verifikasi bisnis menyimpan penjelasan sederhana dalam bahasa orang tersebut:

• hasilnya (Disetujui, Ditolak, atau Informasi tambahan diminta), dan apakah keputusan itu Diputuskan secara otomatis atau Diputuskan bersama peninjau;
• prinsip yang diterapkan: kebijakan verifikasi Anda dan apa yang diperiksa pada setiap verifikasi;
• untuk penolakan atau permintaan informasi tambahan, apa yang akan mengubah hasilnya, ditulis untuk orang tersebut.

Jika suatu alasan tidak boleh dibagikan, misalnya kecocokan AML atau sinyal penipuan, penjelasan hanya menyatakan bahwa detail lebih lanjut tidak dapat dibagikan, sehingga tidak ada yang dapat membocorkan informasi kepada orang tersebut. Penjelasan tidak pernah berisi kode risiko, skor, atau nama daftar.

Bagian Penjelasan dalam laporan menampilkan persis apa yang dibaca orang tersebut. Tekan Salin tautan orang tersebut untuk mengirimkannya sendiri kepadanya. Tautan bersifat pribadi dan kedaluwarsa setelah 90 hari.

#Saat orang tersebut menyanggah keputusan

Dari halaman tersebut, orang tersebut dapat meminta peninjauan oleh manusia satu kali, dengan pandangannya dalam teks singkat dan foto opsional. Sebuah sanggahan:

• membuka kasus pada verifikasi, dengan pandangan orang tersebut sebagai catatan;
• menandai keputusan sebagai Disanggah di antrean, menaikkan posisinya di antrean, dan tidak pernah diputuskan secara otomatis;
• dicatat di Aktivitas dan dapat mengirim webhook.

Penjelasan dan pesan permintaan informasi juga muncul di bawah Pesan kepada pengguna akhir dalam laporan PDF verifikasi, sehingga Anda dapat menyertakannya saat menjawab permintaan akses data.

#Sembunyikan data dari agen

Disembunyikan dari agen mencantumkan bagian dan kolom yang tidak boleh pernah dibaca agen, misalnya alamat orang tersebut atau seluruh bagian seperti jaringan. Kolom yang disembunyikan tidak pernah sampai ke agen, sehingga tidak pernah muncul dalam laporannya. Semua gambar juga menonaktifkan peninjauan visual, dan Anda dapat menyembunyikan satu jenis gambar saja, seperti swafoto. Anda dapat menyembunyikan hingga 50 bagian dan kolom. Sembunyikan hanya apa yang tidak diperlukan kebijakan Anda: agen tidak dapat mempertimbangkan apa yang tidak dapat dilihatnya.

#Pilih di mana model berjalan

Model menetapkan cara model agen dipanggil untuk aplikasi ini:

Peninjauan visual selalu berjalan tanpa retensi data, apa pun profilnya. Lihat DPA dan residensi data Anda untuk mengetahui di mana data Anda lainnya disimpan.

#Pilih situs web mana yang boleh dibacanya

Untuk verifikasi bisnis dan kecocokan AML, Penyelidik dapat meneliti situs web publik dan mengutip setiap sumber dalam laporannya. Di Sumber riset web, cantumkan Situs web yang diizinkan (kosong berarti situs web publik apa pun) dan Situs web yang diblokir, yang tidak pernah dibacanya meskipun diizinkan. Daftar ini berlaku untuk setiap aplikasi di organisasi Anda, dan hanya pemilik dan admin organisasi yang dapat mengubahnya. Setiap daftar memuat hingga 100 domain, seperti example.com atau *.example.com. Laporan yang menggunakan riset web tidak pernah diputuskan secara otomatis, dan apa yang dikatakan sebuah situs web tidak pernah dapat membuat Penyelidik mengambil tindakan: itu hanya bukti.

#Bahasa laporan

Bahasa laporan menetapkan bahasa yang digunakan untuk menulis laporan, penalaran, dan draf catatan, khusus untuk aplikasi ini. Kutipan, kode, dan nomor rekaman tetap seperti yang tertulis. Pesan kepada orang tersebut selalu ditulis dalam bahasa orang tersebut.

#Draf laporan regulasi

Untuk pekerjaan AML dan transaksi, Penyelidik dapat menyusun draf laporan aktivitas mencurigakan atau laporan transaksi mencurigakan (SAR atau STR) dari laporannya: siapa, apa, kapan, di mana, mengapa, dan bagaimana, sebuah narasi, dan file goAML yang diperiksa terhadap skema dengan daftar kolom yang belum diisi. Seseorang meninjaunya, melengkapinya, dan menandatanganinya. Didit tidak pernah mengajukan laporan regulasi: draf tersebut milik Anda untuk diserahkan sendiri ke unit intelijen keuangan Anda, atau dibuang.

Bagian Laporan regulasi muncul pada laporan tentang kasus, kecocokan AML, dan peringatan transaksi, serta pada laporan apa pun yang merekomendasikan eskalasi:

1. Susun drafnya

   Pilih Jenis laporan, STR · transaksi mencurigakan atau SAR · aktivitas mencurigakan, lalu tekan Susun laporan. Draf menyimpan satu narasi untuk semua peringatan, dan menyatakan apakah draf tersebut sudah Valid menurut skema goAML.

2. Tinjau dan tandatangani

   Edit narasinya jika perlu. Di bawah Tanda tangan, ketik Nama lengkap Anda, sesuai tanda tangan, konfirmasi bahwa Anda telah meninjau laporan dan akan mengajukannya sendiri ke FIU Anda, lalu tekan Tandatangani laporan. Atau tekan Buang untuk membuang draf.

3. Ajukan sendiri

   Tekan Unduh XML goAML lalu ajukan sendiri laporan tersebut ke unit intelijen keuangan (FIU) Anda. Draf menampilkan Ditandatangani beserta nama Anda dan tanggalnya, dan Didit tidak pernah mengajukannya.

Menyusun draf, menandatangani, dan membuang memerlukan akses tulis ke item, dan setiap tindakan tersebut dicatat di Aktivitas.