Deixe o Investigador pedir mais informações em conversa privada e explicar cada decisão, e controle os dados que lê, os sites que pesquisa e onde o modelo roda.
Em Investigador → Configurações → A pessoa por trás da verificação, ative Pedir mais informações à pessoa para deixar o Investigador pedir o que falta às pessoas em uma conversa privada, e Explicar cada decisão à pessoa para dar a cada decisão uma explicação simples que a pessoa pode contestar. Em Como o Investigador lê e escreve, oculte campos do agente e escolha o modelo Retenção zero na UE.
Estes recursos estão sendo liberados um a um e podem ainda não estar ativados para a sua aplicação. Alterá-los exige permissão para alterar as configurações da aplicação, e toda alteração é registrada em Atividade.
Nada do que o Investigador envia a uma pessoa menciona um risco, uma correspondência de triagem ou um motivo que possa alertá-la. Nenhum dos dois recursos funciona na fila AML.
#Pedir mais informações à pessoa
Quando uma revisão termina em um pedido de mais informações sobre uma verificação ou uma verificação de empresa, o Investigador pode abrir uma conversa com a pessoa em vez de apenas devolver as etapas:
- Ele rascunha a primeira mensagem no idioma da pessoa a partir das suas Mensagens às pessoas: o que refazer e por quê, etapa por etapa, e o prazo (7 dias).
- A pessoa recebe um link privado, por e-mail quando você tem o endereço de e-mail dela. A página leva a sua marca quando você usa white label.
- A pessoa responde na conversa com um texto curto e até 3 fotos, e refaz as etapas reabertas.
- A resposta dela inicia uma nova revisão que lê a conversa inteira. Uma revisão que levou em conta o que a pessoa respondeu por escrito nunca é decidida automaticamente: uma pessoa sempre a decide, com os novos fatos. Quando a pessoa só refaz as etapas reabertas, sem responder por escrito, a nova revisão segue a autonomia da fila como qualquer outra.
Se não houver resposta, a pessoa recebe até 2 lembretes, com 48 horas de intervalo, e o pedido é marcado como Atrasado depois do prazo. Um pedido é encerrado quando o item é decidido por qualquer pessoa, quando um pedido mais recente o substitui ou quando um revisor pressiona Encerrar pedido.
O Investigador não abre um pedido quando o item tem uma correspondência de triagem em aberto ou um motivo que possa alertar a pessoa, quando o item já teve 3 pedidos ou quando já foi reenviado mais vezes do que a regra permite.
No relatório, a seção Pedido de informação mostra a conversa, o status dela (Pendente, Respondido, Atrasado ou Encerrado) e as fotos que a pessoa enviou. Filtre a fila por Pedidos de informação para ver todos. Um pedido respondido sobe o item na fila.
#Explicar cada decisão à pessoa
Segundo o Regulamento AML da UE (artigo 76(5)) e o GDPR (artigo 22), as pessoas sujeitas a uma decisão automatizada têm direito a uma explicação e a pedir uma revisão humana. Com Explicar cada decisão à pessoa ativado, cada decisão sobre uma verificação ou verificação de empresa guarda uma explicação simples no idioma da pessoa:
- o resultado (Aprovado, Recusado ou Mais informações solicitadas) e se foi Decidido automaticamente ou Decidido com um revisor;
- os princípios aplicados: a sua política de verificação e o que é conferido em toda verificação;
- para uma recusa ou um pedido de mais informações, o que mudaria o resultado, escrito para a pessoa.
Quando um motivo não pode ser compartilhado, por exemplo uma correspondência AML ou um sinal de fraude, a explicação diz apenas que mais detalhes não podem ser compartilhados, para que nada possa alertar a pessoa. Ela nunca contém um código de risco, uma pontuação ou o nome de uma lista.
A seção Explicação do relatório mostra exatamente o que a pessoa lê. Pressione Copiar o link da pessoa para enviá-lo você mesmo. O link é privado e expira depois de 90 dias.
#Quando a pessoa contesta uma decisão
Nessa página, a pessoa pode pedir uma revisão humana uma vez, com a opinião dela em um texto curto e uma foto opcional. Uma contestação:
- abre um caso sobre a verificação, com a opinião da pessoa como nota;
- marca a decisão como Contestada na fila, sobe o item na fila e nunca é decidida automaticamente;
- é registrada em Atividade e pode enviar um webhook.
As explicações e as mensagens dos pedidos de informação também aparecem em Mensagens ao usuário final no relatório em PDF da verificação, para que você possa incluí-las ao responder a um pedido de acesso aos dados.
#Ocultar dados do agente
Oculto do agente lista as seções e os campos que o agente nunca deve ler, por exemplo o endereço da pessoa ou uma seção inteira, como a rede. Um campo oculto nunca chega ao agente, então nunca aparece nos relatórios dele. Todas as imagens também desativa a revisão visual, e você pode ocultar só um tipo de imagem, como as selfies. Você pode ocultar até 50 seções e campos. Oculte apenas o que a sua política não precisa: o agente não consegue ponderar o que não vê.
#Escolher onde o modelo roda
Modelo define como o modelo do agente é chamado para esta aplicação:
| Perfil | O que significa |
|---|---|
| Padrão | O modelo e o roteamento padrão da Didit |
| Retenção zero na UE | As chamadas ao modelo passam por um endpoint na UE e vão apenas para provedores que não guardam nada do prompt nem da resposta |
A revisão visual sempre roda com retenção zero de dados, qualquer que seja o perfil. Veja o seu DPA e a residência de dados para saber onde o restante dos seus dados é armazenado.
#Escolher quais sites ele pode ler
Para verificações de empresas e correspondências AML, o Investigador pode pesquisar sites públicos e cita cada fonte no relatório. Em Fontes de pesquisa na web, liste os Sites permitidos (vazio significa qualquer site público) e os Sites bloqueados, que ele nunca lê mesmo quando permitidos. Essas listas valem para todas as aplicações da sua organização, e só os proprietários e os administradores da organização podem alterá-las. Cada lista comporta até 100 domínios, como example.com ou *.example.com. Um relatório que usou pesquisa na web nunca é decidido automaticamente, e o que um site diz nunca pode fazer o Investigador tomar uma ação: é apenas evidência.
#Idioma do relatório
Idioma do relatório define o idioma em que os relatórios, o raciocínio e as notas rascunhadas são escritos, apenas para esta aplicação. Citações, códigos e números de registro ficam como foram escritos. As mensagens à pessoa são sempre escritas no idioma dela.
#Rascunhos de comunicações regulatórias
Para o trabalho de AML e de transações, o Investigador pode redigir uma comunicação de atividade suspeita ou de transação suspeita (SAR ou STR) a partir do relatório: quem, o quê, quando, onde, por quê e como, uma narrativa e um arquivo goAML validado contra o esquema, com a lista dos campos que faltam. Uma pessoa revisa, completa e assina. A Didit nunca envia uma comunicação regulatória: cabe a você enviar o rascunho à sua unidade de inteligência financeira ou descartá-lo.
A seção Comunicação regulatória aparece em relatórios sobre casos, correspondências AML e alertas de transação, e em qualquer relatório que recomende encaminhar:
- Redija a comunicação
Escolha o Tipo de comunicação, STR · operação suspeita ou SAR · atividade suspeita, e pressione Redigir a comunicação. O rascunho mantém uma única narrativa para todos os alertas e indica se já está Válido segundo o esquema goAML.
- Revise e assine
Edite a narrativa se precisar. Em Assinatura, digite Seu nome completo, como você assina, confirme que revisou a comunicação e que vai enviá-la você mesmo à sua UIF, e pressione Assinar a comunicação. Ou pressione Descartar para abandonar o rascunho.
- Envie você mesmo
Pressione Baixar XML goAML e envie você mesmo a comunicação à sua unidade de inteligência financeira (UIF). O rascunho mostra Assinado com o seu nome e a data, e a Didit nunca o envia.
Redigir, assinar e descartar exigem acesso de escrita ao item, e cada uma dessas ações é registrada em Atividade.
Ainda com dúvida? Fale com uma pessoa.
Inclua o ID da sua organização e o ID da sessão sobre a qual você está perguntando.