Trabalhando com casos

Um caso reúne as evidências de uma investigação, avança por fases com prazo e termina com um resultado registrado. Pode nascer de uma correspondência ou regra.

Quando essas opções estão habilitadas, Casos também mostra uma estimativa do Investigator para o período indicado, um cartão explicando sua decisão e um revisor designado para a resolução pendente de aprovação. Os relatórios podem oferecer intervalo de datas, PDF ou CSV e vários casos. As ofertas de plano mostram preço e limite de responsáveis. A disponibilidade depende dos serviços implantados e das suas permissões; um valor indisponível não é zero.

Um caso é onde uma investigação acontece. Em vez de revisar separadamente uma verificação suspeita, uma correspondência AML e duas transações, você reúne tudo em um caso, decide uma única vez e mantém o raciocínio, as notas e o resultado juntos para um auditor.

#De onde vêm os casos

• Automaticamente, a partir de correspondências da triagem AML, de uma regra de transação cuja ação é Abrir caso e de fluxos de trabalho.
• Manualmente, com Novo caso na página Casos, ou Criar caso a partir de uma verificação, uma pessoa, uma empresa, uma transação, um evento, uma rede, um relatório do Investigador ou da Caixa de entrada.

Ao criar um caso, dê um título, adicione os registros vinculados e escolha um modelo, uma prioridade e um responsável. Vincular um registro a um caso não muda o status dele: verificações e transações mantêm a própria decisão até você resolver o caso.

#Encontrando os seus casos

A página Casos abre em Meus casos. As outras visualizações são Para aprovar (casos esperando a sua aprovação), Não atribuídos, Vencendo em breve e Todos. Refine qualquer visualização com os filtros Modelo, Prioridade, Responsável e Status, ou busque por nome, ID do caso ou modelo. Salvar visualização guarda os filtros, as colunas e a ordenação que você mais usa.

Cada linha mostra de onde o caso veio (Manual, Triagem AML, Regra de transação ou Fluxo de trabalho), o status, a fase, a prioridade, o responsável e o prazo. Clique em uma linha para uma prévia rápida, ou abra o caso completo.

Se a sua organização usa fases, mude a exibição de Lista para Quadro para ver uma coluna por fase e arrastar os casos entre elas.

#Status

#Dentro de um caso

A página de um caso organiza as evidências em seções à esquerda: Visão geral, Revisão (a lista de verificação que o seu modelo exige), Evidências, Triagem AML, Registros vinculados, Casos relacionados, Solicitações, Relatórios e Atividade. À direita, Detalhes mostra a prioridade, a quem o caso está atribuído, quem o verifica, a equipe, os principais fatos e as tags.

Use Atividade para publicar notas e ver todas as alterações feitas no caso, por quem e quando.

#Resolvendo um caso

Clique em Resolver e escolha o resultado:

• Fraude ou risco confirmado, agir sobre os registros vinculados
• Revisado, nada suspeito
• Evidências insuficientes para concluir
• O cliente não forneceu o que foi solicitado
• O cliente forneceu o que foi solicitado

Para cada registro vinculado, você pode deixá-lo como está, aprová-lo ou recusá-lo, para que uma única decisão se aplique em todos os lugares onde deve. Alguns modelos exigem uma nota de resolução.

Se o modelo usa duplo controle (revisão a quatro olhos), resolver envia o caso a uma segunda pessoa (o verificador) para aprovação antes do encerramento. Ninguém pode aprovar a própria conclusão.

#Escalando e transferindo

• Escalar entrega o caso à equipe de escalonamento definida no modelo. É obrigatório informar um motivo.
• Transferir passa o caso para outra pessoa. O caso mantém o histórico, as notas e o prazo, e o novo responsável é notificado na Caixa de entrada e por e-mail.

Um caso resolvido pode ser reaberto com Reabrir caso.

#Modelos, fases e prazos

Um modelo é um molde de caso. Em Casos → Modelos, você define, para cada tipo de caso:

• as fases pelas quais o caso passa e o prazo (SLA) de cada uma, em horas;
• a lista de verificação que os revisores completam antes de resolver;
• quem cuida dos casos, como eles são atribuídos e o número máximo de casos ativos que uma pessoa pode ter;
• se os casos podem ser escalados ou transferidos, se o duplo controle se aplica e se uma nota de resolução é obrigatória.

Modelos prontos cobrem uma investigação de AML, uma revisão de KYC, uma revisão de correspondência de triagem e atividade suspeita. As Regras de atribuição enviam cada novo caso para a equipe certa; elas são verificadas de cima para baixo, e a primeira que corresponder vale.

O prazo fica pausado enquanto um caso espera pelo cliente.

#Análises e relatórios

Casos → Análises mostra os casos abertos, quantos cumprem o prazo, o tempo médio de resolução e como os casos se distribuem por fase, modelo, membro da equipe e resultado.

Casos → Relatórios gera comunicações regulatórias a partir dos seus casos, em PDF e XML, com base em modelos de relatório.

#Quem pode trabalhar com casos

Ver casos exige permissão para listar casos, e alterá-los exige acesso de escrita a casos. Quem tem acesso somente de leitura pode abrir um caso e ver tudo o que há nele, mas os botões que o alteram ficam desativados. Veja convidando membros da equipe e definindo funções.

#Casos de transações

O monitoramento de transações tem a sua própria entrada Casos em Monitoramento de transações e Travel Rule, para casos abertos a partir de transações sinalizadas. Adicionar ao caso em uma transação a anexa a um caso existente ou cria um novo. Veja como funciona o monitoramento de transações.