Controlar e supervisionar o Investigador

Defina quanto o Investigador decide por fila, reduza a autonomia por segmento e adicione bloqueios. Acompanhe consistência, desvio e validação para auditores.

#Voltar ao modo de observação, desligá-lo ou refazer a configuração

A sua aplicação está sempre em um de três estágios:

• Voltar ao modo de observação. Peça ao Didit Copilot para colocar o Investigador de volta no modo de observação, ou mude o estágio pela API. Ele continua escrevendo relatórios e se avaliando, mas não decide nada até você passar de novo uma fila para Automático ou Totalmente automático em Configurações. Para interromper as decisões automáticas só por um tempo, use Pausar a automação: todos os itens vão para a sua equipe, com o relatório.
• Desligá-lo. Peça ao Didit Copilot para desligar o Investigador, ou mude o estágio pela API. Ele para de revisar, e os itens chegam aos seus revisores sem relatório, como antes da configuração. A sua política, o seu SOP e as suas configurações são mantidos. Para ligá-lo de novo, pressione Automatizar análises e conclua a configuração: ele começa em modo de observação.
• Refazer a configuração. Refazer a configuração, no menu do Investigador, abre a configuração com as respostas que você salvou. Concluí-la salva as suas respostas na sua política e recomeça a implantação: cada fila que você escolher volta para Sugerir e se avalia comparando com a sua equipe pelo período que você definir, e uma fila que você deixar de fora deixa de decidir sozinha. Uma fila em Desligado que você deixar de fora continua como está.

Cada mudança de estágio é registrada em Atividade. Mudar o estágio ou refazer a configuração exige permissão para alterar as configurações da aplicação.

#Quanto ele pode fazer sozinho

Cada fila tem o seu próprio nível:

Passar uma fila para Automático ou Totalmente automático exige um teste retroativo e a sua confirmação explícita. Pausar a automação devolve todos os itens para a sua equipe de uma só vez. Você também pode definir um nível mais baixo para alguns países, fluxos de trabalho ou valores, adicionar os seus próprios bloqueios e deixar a proteção contra desvio baixar o nível de uma fila: veja Controlar e supervisionar o Investigador.

#Quando ele pode decidir sozinho

Em Automático e Totalmente automático, o Investigador só decide um item quando todas as condições em Configurações → Quando ele pode decidir sozinho são atendidas. Todo o resto fica com uma pessoa, com o relatório pronto.

Cada mudança é registrada em Atividade.

#Alterar uma decisão que ele tomou sozinho

Uma verificação ou um caso que o Investigador decidiu sozinho mostra Decidido pelo Investigador no registro, com a ação, as evidências e a confiança. Pressione Substituir (em um caso, Substituir com um motivo), depois escolha outra ação, por que a decisão não se aplica e o seu motivo. A sua decisão é aplicada ao registro como qualquer decisão tomada por uma pessoa, e é salva em Eventos com o seu nome e o seu motivo, e em Atividade em Alterações de decisão. A decisão do próprio Investigador continua no registro ao lado da sua. Ela foi cobrada quando foi tomada; a alteração de decisão nunca é cobrada. Você pode alterá-la de novo mais tarde.

Você só pode alterar enquanto a decisão do Investigador, ou a última alteração dela, ainda estiver valendo. Se depois disso alguém mudou o status do registro, na página dele, em massa ou pela API, ou se uma nova revisão o decidiu de novo, altere-o a partir do próprio registro.

#Autonomia por segmento

Cada fila tem um nível (Desligado, Sugerir, Automático ou Totalmente automático) e um limiar de confiança. Autonomia por segmento reduz esse nível, ou aumenta o limiar, para os itens que correspondem. Cada segmento tem um nome, condições que precisam corresponder todas e o que acontece então:

Depois, escolha um nível mais baixo, um limiar mais alto (80%, 85%, 90% ou 95%) ou ambos. Vale o primeiro segmento que corresponder, e um segmento nunca pode elevar uma fila acima do próprio nível dela. Um item ao qual falta um dado, por exemplo uma verificação sem valor, nunca corresponde a uma condição sobre esse dado. Você pode ter até 20 segmentos.

Pressione Verificar impacto antes de salvar para ver a quantos relatórios em espera cada segmento e bloqueio se aplicariam agora. Os testes retroativos também usam os seus segmentos e bloqueios atuais.

#Bloqueios

Nunca decidir sozinho se… adiciona os seus próprios bloqueios às cinco proteções fixas. Cada bloqueio tem condições como as de um segmento e uma de duas ações:

• Nunca aprovar automaticamente: um item correspondente ainda pode ser recusado ou receber um pedido de mais informações automaticamente, mas nunca é aprovado sem uma pessoa.
• Nunca decidir sozinho: um item correspondente sempre vai para uma pessoa.

Um bloqueio se aplica às filas que você escolher, ou a todas as filas. Você pode ter até 20 bloqueios. Quando um segmento ou um bloqueio mudou o que aconteceu com um item, o relatório indica qual foi.

#Painel e Desempenho

Painel mostra o que a automação faz por você. Em modo de observação, ele mostra o que o Investigador teria feito:

Depois que ele decide o primeiro item, o painel cobre os últimos 30 dias:

Abaixo delas, Por fila divide esses números por fila, Taxa de automação por semana mostra cada semana (as semanas tracejadas estavam em modo de observação), e Alterações de decisão e seus motivos lista por que os revisores mudaram as decisões dele. As alterações de decisão voltam para a sua equipe como perguntas.

Desempenho compara o Investigador com os seus revisores nos últimos 7, 30 ou 90 dias:

Ele também mostra em gráfico Concordância e volume por semana, divide os números Por fila com o tempo para decidir, lista Alterações de decisão por motivo e mostra Onde os revisores mais discordam. O desvio, a consistência entre reexecuções e o controle de qualidade dos seus revisores, descritos abaixo, ficam na mesma aba.

#Consistência entre reexecuções

Um bom revisor dá a mesma resposta ao mesmo caso duas vezes. Consistência entre reexecuções, em Desempenho, mede isso: ela revisa de novo uma amostra de itens recentes, três vezes cada por padrão, e mostra com que frequência o Investigador repetiu a recomendação. Ela roda diariamente e sempre que você pressiona Executar verificação, em modo de observação e sem custo. Abaixo de 90%, um aviso de consistência é registrado em Atividade e, se você tiver configurado, publicado no seu canal do Slack ou do Teams.

#Proteção contra desvio

A proteção contra desvio compara, todos os dias, com que frequência o Investigador concordou com a sua equipe nos últimos 7 dias em relação aos 30 dias anteriores, e se o tipo de item que ele recebe mudou. Quando a concordância cai 5 pontos ou mais, ou a composição dos itens muda, a fila é marcada como Em desvio e, com a proteção contra desvio ativada:

• o nível dela desce um degrau (Totalmente automático para Automático, Automático para Sugerir), no máximo uma vez por semana;
• a sua equipe é alertada, e a mudança é registrada em Atividade;
• você mesmo sobe o nível de novo em Configurações quando a concordância se recuperar.

A amostra de qualidade é dividida entre itens em que o Investigador e a sua equipe concordaram e itens em que não concordaram, para que um desvio apareça cedo na amostra.

#Níveis de serviço e prioridade

Em Níveis de serviço, defina quanto tempo um item pode esperar por uma decisão em cada fila: 4 horas, 8 horas, 1 dia, 2 dias, 3 dias ou 1 semana, ou Sem SLA. Cada relatório em espera passa a mostrar o prazo, e é marcado como Prazo próximo nas últimas 4 horas e SLA violado depois disso. Uma violação pode notificar a sua equipe e enviar um webhook. Os casos mantêm o próprio prazo.

Cada item em espera também recebe uma prioridade com base no risco, no valor da transação, em se a pessoa contestou uma decisão ou respondeu a um pedido de informação, e no tempo de espera. Ordene a fila por Prioridade para trabalhar primeiro nos itens mais urgentes.

#Controle de qualidade dos seus revisores

O Investigador também pode conferir as decisões da sua equipe. Todos os dias, ele pega uma amostra das decisões que as pessoas tomaram nos últimos 7 dias e dá uma nota a cada uma pelo cumprimento do seu SOP, pelas evidências usadas e pela justificativa escrita. Ele também revisa as aprovações recentes em busca de riscos que passaram despercebidos. Uma decisão é reprovada quando a nota é inferior a 70 de 100, quando uma aprovação deixou passar um risco ou quando ela contrariou uma regra do SOP sem motivo informado.

Uma decisão reprovada abre uma tarefa de reabertura na sua Caixa de entrada para que alguém dê outra olhada, é registrada em Atividade e pode enviar um webhook. As revisões de qualidade rodam em modo de observação: elas nunca mudam uma decisão e nunca são cobradas.

QA dos revisores, em Configurações, mostra se o QA diário está Ligado para a sua aplicação; se estiver desligado, entre em contato com a Didit para ativá-lo. Executar um QA agora avalia uma Amostra de 10, 20, 50 ou 100 decisões fechadas no Período de revisão que você escolher, os últimos 1, 7, 30 ou 90 dias, e faz uma revisão retrospectiva das aprovações delas. Os resultados ficam em Desempenho: filtre-os por Resultado (Reprovados ou Aprovados) e por Tipo (QA, Lookback ou Ambos). Cada resultado abre uma Pontuação com as notas de Conformidade com o SOP, Evidências e Justificativa, e links para Abrir o relatório e Abrir a tarefa de reabertura no Inbox.

#Relatório de validação

Antes de um banco ou um auditor permitir que um agente de IA decida, eles perguntam como ele foi testado. O relatório de validação responde a isso para uma versão da política, em PDF ou como dados:

• a versão da política, e a versão e o mecanismo do Didit Investigator com que os relatórios foram produzidos;
• a Verificação rápida e o teste retroativo com IA, com a concordância, as divergências e os avisos de amostra;
• a consistência entre reexecuções e a calibração: com que frequência cada nível de confiança declarado acertou;
• as proteções, os seus bloqueios, segmentos, níveis e teto de valor;
• os resultados do controle de qualidade, as alterações de decisão e o desvio;
• o que mudou desde a versão anterior, explicado em linguagem simples, com o impacto medido.

#Atividade e procedência

Atividade mantém um registro permanente de tudo o que o Investigador e a sua equipe fizeram: relatórios, decisões, alterações de decisão, perguntas, imagens reveladas, notas, novas revisões, pedidos de informação, contestações, avisos de consistência, desvios, violações de SLA, revisões de qualidade e rascunhos de comunicações regulatórias. Cada entrada feita pelo Didit Copilot ou por MCP indica isso. Cada relatório e entrada traz a sua procedência: a versão e o mecanismo do Didit Investigator, e a versão da sua política.

Filtre o registro por Tipo de evento: Todos, Agente, Decisões, Alterações de decisão ou Autonomia e regras de segurança, cada um com quantas entradas contém. Por mostra o que Qualquer pessoa, O investigador ou uma pessoa específica fez no registro, e Período é Hoje, Últimos 7 dias, Últimos 30 dias ou Todo o período. Mostrar mais carrega entradas mais antigas, e as exportações abaixo usam os mesmos filtros.

Excluir um caso também apaga os relatórios do Investigador desse caso e as entradas deles, porque eles citam as pessoas envolvidas. Atividade mantém uma entrada no lugar deles: qual caso foi excluído, quem o excluiu e quantos relatórios foram junto, nunca o que diziam.

Exportar para auditores exporta o registro com os seus filtros aplicados, em CSV ou como um pacote de auditoria em PDF. Relatórios desta visualização (ZIP) baixa um PDF do registro de revisão para cada relatório da visualização, mais um index.csv com a impressão digital de cada relatório. Um ZIP comporta até 200 relatórios: se a sua visualização tiver mais, restrinja os filtros acima e exporte de novo. O registro de revisão, e como verificar uma cópia dele pela impressão digital, são explicados em o Investigador.