Contrôler et superviser l'Enquêteur

Réduisez l'autonomie de l'Enquêteur par pays, workflow ou montant, posez des verrous qu'il ne franchit jamais et surveillez sa cohérence et sa dérive.

#Revenir au mode observation, le désactiver ou refaire la configuration

Votre application est toujours à l'une de ces trois étapes :

• Revenir au mode observation. Demandez à Didit Copilot de remettre l'Enquêteur en mode observation, ou changez l'étape via l'API. Il continue de rédiger des rapports et de mesurer son accord avec votre équipe, mais ne décide de rien tant que vous n'avez pas de nouveau passé une file en Auto ou Entièrement auto dans Paramètres. Pour arrêter les décisions automatiques seulement pour un temps, utilisez plutôt Mettre l'automatisation en pause : chaque élément va à votre équipe, avec son rapport.
• Le désactiver. Demandez à Didit Copilot de désactiver l'Enquêteur, ou changez l'étape via l'API. Il cesse d'examiner, et les éléments arrivent chez vos réviseurs sans rapport, comme avant la configuration. Votre politique, votre SOP et vos paramètres sont conservés. Pour le réactiver, appuyez sur Automatiser les revues et terminez la configuration : il démarre en mode observation.
• Refaire la configuration. Refaire la configuration, dans le menu de l'Enquêteur, ouvre la configuration avec vos réponses enregistrées. La terminer enregistre vos réponses dans votre politique et relance le déploiement : chaque file que vous choisissez revient à Suggérer et mesure son accord avec votre équipe pendant la durée que vous choisissez, et une file que vous laissez de côté cesse de décider seule. Une file réglée sur Désactivé que vous laissez de côté reste telle quelle.

Chaque changement d'étape est inscrit dans Activité. Changer l'étape ou refaire la configuration nécessite l'autorisation de modifier les paramètres de l'application.

#Ce qu'il peut faire seul

Chaque file a son propre niveau :

Passer une file en Auto ou Entièrement auto nécessite un test rétrospectif et votre accord explicite. Mettre l'automatisation en pause renvoie immédiatement chaque élément à votre équipe. Vous pouvez aussi fixer un niveau plus bas pour certains pays, workflows ou montants, ajouter vos propres verrous, et laisser la protection contre la dérive abaisser le niveau d'une file : voir Contrôler et superviser l'Enquêteur.

#Quand il peut décider seul

En Auto et Entièrement auto, l'Enquêteur ne décide d'un élément que lorsque chaque condition de Paramètres → Quand il peut décider seul est remplie. Tout le reste reste entre les mains d'une personne, avec le rapport prêt.

Chaque modification est inscrite dans Activité.

#Remplacer une décision qu'il a prise seul

Une vérification ou un dossier dont l'Enquêteur a décidé seul affiche Décision de l'Investigateur sur son enregistrement, avec l'action, les éléments et la confiance. Appuyez sur Modifier (sur un dossier, Remplacer avec un motif), puis choisissez une autre action, la raison pour laquelle la décision ne convient pas et votre motif. Votre décision est appliquée à l'enregistrement comme toute décision prise par une personne, et elle est enregistrée dans Événements avec votre nom et votre motif, et dans Activité sous Annulations. La décision de l'Enquêteur elle-même reste sur l'enregistrement à côté de la vôtre. Elle a été facturée au moment où elle a été prise ; le remplacement n'est jamais facturé. Vous pouvez la remplacer à nouveau plus tard.

Vous ne pouvez la remplacer que tant que la décision de l'Enquêteur, ou son dernier remplacement, est toujours en vigueur. Si quelqu'un a modifié depuis le statut de l'enregistrement, sur sa page, en masse ou via l'API, ou si un nouvel examen l'a décidé à nouveau, modifiez-le depuis l'enregistrement lui-même.

#Autonomie par segment

Chaque file a un niveau (Désactivé, Suggérer, Auto ou Entièrement auto) et un seuil de confiance. Autonomie par segment abaisse ce niveau, ou relève le seuil, pour les éléments qui correspondent. Chaque segment a un nom, des conditions qui doivent toutes être remplies et ce qui se passe alors :

Choisissez ensuite un niveau plus bas, un seuil plus élevé (80 %, 85 %, 90 % ou 95 %), ou les deux. Le premier segment qui correspond s'applique, et un segment ne peut jamais faire monter une file au-dessus de son propre niveau. Un élément auquel il manque une donnée, par exemple une vérification sans montant, ne correspond jamais à une condition portant sur cette donnée. Vous pouvez avoir jusqu'à 20 segments.

Appuyez sur Vérifier l'impact avant d'enregistrer pour voir à combien de rapports en attente chaque segment et chaque verrou s'appliqueraient maintenant. Les tests rétrospectifs utilisent aussi vos segments et verrous actuels.

#Verrous

Ne jamais décider seul si… ajoute vos propres verrous en plus des cinq garde-fous fixes. Chaque verrou a des conditions comme celles d'un segment et l'une de deux actions :

• Ne jamais approuver automatiquement : un élément correspondant peut toujours être refusé ou renvoyé pour complément d'informations automatiquement, mais jamais approuvé sans une personne.
• Ne jamais décider seul : un élément correspondant va toujours à une personne.

Un verrou s'applique aux files que vous choisissez, ou à toutes les files. Vous pouvez avoir jusqu'à 20 verrous. Lorsqu'un segment ou un verrou a changé ce qui est arrivé à un élément, le rapport le nomme.

#Tableau de bord et performances

Tableau de bord montre ce que l'automatisation fait pour vous. En mode observation, il montre ce que l'Enquêteur aurait fait :

Une fois qu'il a décidé son premier élément, le tableau de bord couvre les 30 derniers jours :

En dessous, Par file répartit ces chiffres par file, Taux d'automatisation par semaine montre chaque semaine (les semaines en pointillés étaient en mode observation), et Annulations et leurs motifs liste pourquoi les réviseurs ont modifié ses décisions. Les remplacements reviennent à votre équipe sous forme de questions.

Performances compare l'Enquêteur à vos réviseurs sur les 7, 30 ou 90 derniers jours :

Il affiche aussi Accord et volume par semaine, répartit les chiffres Par file avec le temps de décision, liste les Annulations par motif et montre Là où les réviseurs divergent le plus. La dérive, la cohérence entre les exécutions et le contrôle qualité de vos réviseurs, décrits plus bas, se trouvent dans le même onglet.

#Cohérence entre les exécutions

Un bon réviseur donne deux fois la même réponse au même cas. Cohérence entre les exécutions dans Performances mesure cela : il examine à nouveau un échantillon d'éléments récents, trois fois chacun par défaut, et montre à quelle fréquence l'Enquêteur a répété sa recommandation. Il tourne chaque jour et chaque fois que vous appuyez sur Lancer le contrôle, en mode observation et sans frais. En dessous de 90 %, un avertissement de cohérence est écrit dans Activité et, si vous en avez configuré un, publié dans votre canal Slack ou Teams.

#Protection contre la dérive

La protection contre la dérive compare chaque jour la fréquence à laquelle l'Enquêteur a été d'accord avec votre équipe au cours des 7 derniers jours avec les 30 jours précédents, et vérifie si le type d'éléments qu'il reçoit a changé. Lorsque le taux d'accord baisse de 5 points ou plus, ou que la composition des éléments évolue, la file est marquée En dérive et, avec la protection contre la dérive activée :

• son niveau descend d'un cran (Entièrement auto vers Auto, Auto vers Suggérer), au plus une fois par semaine ;
• votre équipe est alertée, et le changement est écrit dans Activité ;
• vous remontez vous-même le niveau dans Paramètres une fois que le taux d'accord s'est rétabli.

L'échantillon qualité est réparti entre les éléments où l'Enquêteur et votre équipe étaient d'accord et ceux où ils ne l'étaient pas, afin qu'une dérive apparaisse tôt dans l'échantillon.

#Niveaux de service et priorité

Dans Niveaux de service, définissez combien de temps un élément peut attendre une décision dans chaque file : 4 heures, 8 heures, 1 jour, 2 jours, 3 jours ou 1 semaine, ou Sans SLA. Chaque rapport en attente indique alors son échéance, et il est marqué Échéance proche pendant ses 4 dernières heures et SLA dépassé ensuite. Un dépassement peut notifier votre équipe et envoyer un webhook. Les dossiers gardent leur propre échéance.

Chaque élément en attente reçoit aussi une priorité calculée à partir de son risque, du montant de la transaction, du fait que la personne a contesté une décision ou répondu à une demande d'informations, et du temps d'attente. Triez la file par Priorité pour traiter d'abord les éléments les plus urgents.

#Contrôle qualité de vos réviseurs

L'Enquêteur peut aussi contrôler les décisions de votre équipe. Chaque jour, il prend un échantillon des décisions prises par des personnes au cours des 7 derniers jours et note chacune sur sa conformité à votre SOP, les éléments utilisés et la justification rédigée. Il passe aussi en revue les approbations récentes pour repérer des risques manqués. Une décision échoue lorsque sa note est inférieure à 70 sur 100, lorsqu'une approbation a manqué un risque, ou lorsqu'elle est allée à l'encontre d'une règle de la SOP sans motif.

Une décision en échec ouvre une tâche de réouverture dans votre boîte de réception pour que quelqu'un puisse y jeter un nouveau regard, elle est écrite dans Activité et peut envoyer un webhook. Les contrôles qualité tournent en mode observation : ils ne modifient jamais une décision et ne sont jamais facturés.

QA des analystes, dans Paramètres, indique si le contrôle qualité quotidien est Activé pour votre application ; s'il est désactivé, contactez Didit pour l'activer. Lancer un QA maintenant note un Échantillon de 10, 20, 50 ou 100 décisions clôturées dans la Période examinée que vous choisissez, parmi les 1, 7, 30 ou 90 derniers jours, et passe en revue leurs approbations. Les résultats se trouvent dans Performances : filtrez-les par Résultat (En échec ou Réussis) et par Type (QA, Rétrospective ou Les deux). Chaque résultat ouvre une Grille avec ses notes Respect de la SOP, Éléments de preuve et Justification, et des liens vers Ouvrir le rapport et Ouvrir la tâche de réouverture dans l'Inbox.

#Rapport de validation

Avant qu'une banque ou un auditeur laisse un agent IA décider, ils demandent comment il a été testé. Le rapport de validation y répond pour une version de politique, en PDF ou sous forme de données :

• la version de la politique, ainsi que la version et le moteur de Didit Investigator avec lesquels les rapports ont été produits ;
• la Vérification rapide et le test rétrospectif par IA, avec leur taux d'accord, leurs désaccords et leurs avertissements d'échantillon ;
• la cohérence entre les exécutions, et le calibrage : à quelle fréquence chaque confiance annoncée était juste ;
• les garde-fous, vos verrous, segments, niveaux et plafond de montant ;
• les résultats du contrôle qualité, les remplacements et la dérive ;
• ce qui a changé depuis la version précédente, expliqué en langage simple, avec son impact mesuré.

#Activité et provenance

Activité conserve un journal permanent de tout ce qu'ont fait l'Enquêteur et votre équipe : rapports, décisions, remplacements, questions, images révélées, notes, nouveaux examens, demandes d'informations, contestations, avertissements de cohérence, dérive, dépassements de SLA, contrôles qualité et projets de déclarations réglementaires. Chaque entrée faite via Didit Copilot ou MCP l'indique. Chaque rapport et chaque entrée portent leur provenance : la version et le moteur de Didit Investigator, et la version de votre politique.

Filtrez le journal par Type d'événement : Tous, Agent, Décisions, Annulations ou Autonomie et garde-fous, chacun avec son nombre d'entrées. Par montre ce qu'ont fait N'importe qui, L'enquêteur ou une personne présente dans le journal, et Période vaut Aujourd'hui, 7 derniers jours, 30 derniers jours ou Depuis le début. Afficher plus charge les entrées plus anciennes, et les exports ci-dessous utilisent les mêmes filtres.

Supprimer un dossier efface aussi ses rapports de l'Enquêteur et leurs entrées, car ils citent les personnes concernées. Activité conserve une entrée à leur place : quel dossier a été supprimé, qui l'a supprimé et combien de rapports ont disparu avec lui, jamais ce qu'ils contenaient.

Exporter pour les auditeurs exporte le journal avec vos filtres appliqués, en CSV ou en dossier d'audit PDF. Rapports de cette vue (ZIP) télécharge un dossier de revue PDF pour chaque rapport de la vue, plus un fichier index.csv avec l'empreinte de chaque rapport. Un ZIP contient jusqu'à 200 rapports : si votre vue en compte davantage, affinez les filtres au-dessus et exportez à nouveau. Le dossier de revue, et la façon d'en vérifier une copie avec son empreinte, sont expliqués dans l'Enquêteur.