Treballar amb casos

Un cas agrupa les proves d'una investigació a partir d'una verificació, persona, empresa, transacció o xarxa. Obre'n un, assigna'l, fes-lo avançar i resol-lo.

Quan aquestes opcions estan activades, Casos també mostra una estimació de l’Investigator per al període indicat, una targeta amb la seva decisió i un revisor assignat a una resolució pendent d’aprovació. Els informes poden oferir dates, PDF o CSV i diversos casos. Els avisos del pla mostren el preu i el límit de responsables. La disponibilitat depèn dels serveis desplegats i dels permisos; un valor no disponible no és zero.

Un cas és on viu una investigació. En lloc de revisar per separat una verificació sospitosa, una coincidència AML i dues transaccions, les poses en un sol cas, decideixes una sola vegada i mantens junts el raonament, les notes i el resultat per a un auditor.

#D'on surten els casos

• Automàticament, a partir de coincidències del cribratge AML, d'una regla de transaccions amb l'acció Obrir cas, i de fluxos de treball.
• A mà, amb Cas nou a la pàgina Casos, o amb Crea un cas des d'una verificació, una persona, una empresa, una transacció, un esdeveniment, una xarxa, un informe de l'Investigador o la safata d'entrada.

Quan en crees un, dona-li un títol, afegeix-hi els registres vinculats i tria una plantilla, una prioritat i un responsable. Vincular un registre a un cas no en canvia l'estat: les verificacions i les transaccions mantenen la seva pròpia decisió fins que resols el cas.

#Trobar els teus casos

La pàgina Casos s'obre a Els meus casos. Les altres vistes són Per aprovar (casos que esperen la teva validació), Sense assignar, A punt de vèncer i Tots. Acota qualsevol vista amb els filtres Plantilla, Prioritat, Responsable i Estat, o cerca per nom, ID del cas o plantilla. Desa la vista guarda els filtres, les columnes i l'ordenació que més fas servir.

Cada fila mostra d'on prové el cas (Manual, Cribratge AML, Regla de transacció o Flux de treball), el seu estat, la seva fase, la seva prioritat, el seu responsable i quan venç. Fes clic en una fila per veure'n una previsualització ràpida, o obre el cas complet.

Si la teva organització fa servir fases, canvia la disposició de Llista a Tauler per veure una columna per fase i arrossegar casos d'una a l'altra.

#Estats

#Dins d'un cas

La pàgina d'un cas té les proves en seccions a l'esquerra: Resum, Revisió (la llista de verificació que demana la teva plantilla), Evidències, Cribratge AML, Registres vinculats, Casos relacionats, Sol·licituds, Informes i Activitat. A la dreta, Detalls mostra la prioritat, a qui està assignat, qui el verifica, l'equip, les dades clau i les etiquetes.

Fes servir Activitat per publicar notes i veure cada canvi fet al cas, qui l'ha fet i quan.

#Resoldre un cas

Prem Resol i tria el resultat:

• Frau o risc confirmat, cal actuar sobre els registres vinculats
• Revisat, res sospitós
• No hi ha prou proves en cap sentit
• El client no ha aportat el que se li demanava
• El client ha aportat el que se li demanava

Per a cada registre vinculat pots deixar-lo com està, aprovar-lo o rebutjar-lo, de manera que una sola decisió s'aplica a tot arreu on calgui. Algunes plantilles exigeixen una nota de resolució.

Si la plantilla fa servir el doble control (revisió a quatre ulls), resoldre el cas l'envia a una segona persona (el verificador) perquè l'aprovi abans que es tanqui. Ningú no pot aprovar la seva pròpia conclusió.

#Escalar i transferir

• Escala passa el cas a l'equip d'escalada definit a la seva plantilla. Cal indicar-ne el motiu.
• Transfereix el dona a una altra persona. El cas conserva l'historial, les notes i el termini, i el nou responsable rep l'avís a la seva safata d'entrada i per correu electrònic.

Un cas resolt es pot tornar a obrir amb Torna a obrir el cas.

#Plantilles, fases i terminis

Una plantilla és un model de cas. A Casos → Plantilles decideixes, per a cada tipus de cas:

• les fases per les quals passa un cas i el termini (SLA) de cadascuna, en hores;
• la llista de verificació que els revisors completen abans de resoldre;
• qui gestiona els casos, com s'assignen i el màxim de casos actius que pot tenir una persona;
• si els casos es poden escalar o transferir, si s'aplica el doble control i si cal una nota de resolució.

Hi ha plantilles predefinides per a una investigació AML, una revisió KYC, una revisió de coincidències de cribratge i activitat sospitosa. Les regles d'assignació envien cada cas nou a l'equip adequat; es comproven de dalt a baix i s'aplica la primera que coincideix.

El termini es posa en pausa mentre un cas espera el client.

#Analítica i informes

Casos → Analítica mostra els casos oberts, quants compleixen el termini, el temps mitjà de resolució i com es reparteixen els casos per fase, plantilla, membre de l'equip i resultat.

Casos → Informes genera informes regulatoris a partir dels teus casos, en PDF i XML, a partir de plantilles d'informe.

#Qui pot treballar amb casos

Veure casos requereix permís per llistar casos, i modificar-los requereix accés d'escriptura als casos. Algú amb accés només de lectura pot obrir un cas i veure-ho tot, però els botons que el modifiquen estan desactivats. Consulta convidar membres de l'equip i assignar rols.

#Casos per a transaccions

El monitoratge de transaccions té la seva pròpia entrada Casos a Monitoratge de transaccions i Travel Rule, per als casos oberts a partir de transaccions marcades. Afegeix al cas en una transacció l'adjunta a un cas existent o en crea un de nou. Consulta com funciona el monitoratge de transaccions.