케이스 다루기

케이스는 인증, 개인, 기업, 거래, 네트워크에서 시작된 하나의 조사 증거를 모읍니다. 열고, 배정하고, 단계를 거쳐 결과를 기록하며 해결하세요.

옵션이 활성화되면 사례에 화면에 표시된 기간을 기준으로 한 Investigator 추정치, 판단을 설명하는 카드, 승인 대기 중인 해결에 지정된 검토자가 표시됩니다. 보고서에서 날짜 범위, PDF 또는 CSV, 여러 사례를 선택할 수 있습니다. 요금제 안내에는 현재 가격과 사례 담당자 수 제한이 표시됩니다. 사용 가능 여부는 배포된 서비스와 권한에 따라 달라지며, 사용할 수 없는 값이 0을 뜻하지는 않습니다.

케이스는 조사가 이루어지는 곳입니다. 의심스러운 인증, AML 일치 항목, 거래 두 건을 따로따로 검토하는 대신, 이들을 하나의 케이스에 모아 한 번에 결정하고, 판단 근거와 메모와 결과를 감사인을 위해 함께 보관합니다.

#케이스가 생기는 경로

• 자동으로: AML 스크리닝 일치 항목, 작업이 케이스 열기로 설정된 거래 규칙, 워크플로우에서 열립니다.
• 직접: 케이스 페이지의 새 케이스, 또는 인증, 개인, 기업, 거래, 이벤트, 네트워크, 인베스티게이터 보고서, 받은 편지함의 케이스 만들기로 엽니다.

케이스를 만들 때는 제목을 정하고, 연결할 기록을 추가하고, 블루프린트, 우선순위, 담당자를 선택합니다. 기록을 케이스에 연결해도 그 기록의 상태는 바뀌지 않습니다. 인증과 거래는 케이스를 해결할 때까지 각자의 결정을 그대로 유지합니다.

#내 케이스 찾기

케이스 페이지는 내 케이스로 열립니다. 다른 보기로는 승인 대기(내 승인을 기다리는 케이스), 미배정, 마감 임박, 전체가 있습니다. 블루프린트, 우선순위, 담당자, 상태 필터로 어느 보기든 범위를 좁히거나, 이름, 케이스 ID, 블루프린트로 검색하세요. 보기 저장은 가장 자주 쓰는 필터, 열, 정렬을 저장합니다.

각 행에는 케이스의 출처(수동, AML 스크리닝, 거래 규칙 또는 워크플로), 상태, 단계, 우선순위, 담당자, 마감일이 표시됩니다. 행을 클릭하면 빠른 미리보기가 열리고, 케이스 전체를 열 수도 있습니다.

조직에서 단계를 사용한다면 레이아웃을 목록에서 보드로 전환해 단계별 열을 보고 케이스를 열 사이로 끌어 옮길 수 있습니다.

#상태

#케이스 내부

케이스 페이지 왼쪽에는 증거가 섹션별로 정리되어 있습니다. 개요, 검토(블루프린트가 요구하는 체크리스트), 증거, AML 스크리닝, 연결된 기록, 관련 케이스, 요청, 보고서, 활동입니다. 오른쪽의 세부 정보에는 우선순위, 배정된 사람, 검토하는 사람, 팀, 주요 사실, 태그가 표시됩니다.

활동에서 메모를 남기고, 케이스에 대한 모든 변경 사항을 누가 언제 했는지 확인할 수 있습니다.

#케이스 해결하기

해결을 누르고 결과를 선택하세요.

• 사기 또는 위험 확인됨, 연결된 기록에 조치
• 검토 완료, 의심스러운 점 없음
• 어느 쪽으로도 판단할 증거 부족
• 고객이 요청한 자료를 제출하지 않음
• 고객이 요청한 자료를 제출함

연결된 기록마다 그대로 두거나, 승인하거나, 거부할 수 있으므로 하나의 결정이 필요한 모든 곳에 적용됩니다. 일부 블루프린트는 해결 메모를 필수로 요구합니다.

블루프린트에서 4-eyes 검토(이중 검토)를 사용하면, 케이스를 해결할 때 종료 전에 두 번째 사람(승인자)에게 승인 요청이 갑니다. 누구도 자신이 내린 결론을 직접 승인할 수 없습니다.

#에스컬레이션과 이관

• 에스컬레이션은 블루프린트에 지정된 에스컬레이션 팀에 케이스를 넘깁니다. 사유를 반드시 입력해야 합니다.
• 이관은 케이스를 다른 사람에게 넘깁니다. 케이스의 이력, 메모, 마감일은 그대로 유지되며, 새 담당자는 받은 편지함과 이메일로 알림을 받습니다.

해결된 케이스는 케이스 다시 열기로 다시 열 수 있습니다.

#블루프린트, 단계, 마감일

블루프린트는 케이스 템플릿입니다. 케이스 → 블루프린트에서 케이스 종류별로 다음을 정합니다.

• 케이스가 거치는 단계와 각 단계의 마감 시간(SLA, 시간 단위)
• 해결 전에 검토자가 완료해야 하는 체크리스트
• 케이스를 처리하는 사람, 배정 방식, 한 사람이 동시에 맡을 수 있는 활성 케이스의 최대 수
• 케이스를 에스컬레이션하거나 이관할 수 있는지, 4-eyes 검토를 적용하는지, 해결 메모가 필수인지 여부

미리 만들어진 블루프린트로 AML 조사, KYC 검토, 스크리닝 일치 항목 검토, 의심 거래 활동이 제공됩니다. 배정 규칙은 새 케이스를 적합한 팀으로 보내며, 위에서 아래로 확인해 처음 일치하는 규칙이 적용됩니다.

케이스가 고객의 응답을 기다리는 동안에는 마감일이 일시 중지됩니다.

#분석과 보고서

케이스 → 분석에는 열린 케이스, 마감일을 지킨 케이스 수, 평균 해결 시간, 그리고 단계, 블루프린트, 팀원, 결과별 케이스 분포가 표시됩니다.

케이스 → 보고서는 보고서 템플릿을 바탕으로 케이스에서 PDF 및 XML 형식의 규제 보고서를 만듭니다.

#케이스를 다룰 수 있는 사람

케이스를 보려면 케이스 목록 조회 권한이, 케이스를 변경하려면 케이스에 대한 쓰기 권한이 필요합니다. 읽기 전용 권한이 있는 사람은 케이스를 열어 모든 내용을 볼 수 있지만, 케이스를 변경하는 버튼은 비활성화됩니다. 팀원 초대와 역할 설정을 참고하세요.

#거래 케이스

거래 모니터링에는 거래 모니터링 및 트래블룰 아래에 별도의 케이스 항목이 있으며, 플래그가 지정된 거래에서 열린 케이스가 여기에 모입니다. 거래에서 케이스에 추가를 누르면 기존 케이스에 첨부하거나 새 케이스를 만들 수 있습니다. 거래 모니터링 작동 방식을 참고하세요.