Deixa o Investigador pedir mais informação numa conversa privada, explicar cada decisão e deixá-las contestar, e controla que dados lê e onde corre o modelo.
Em Investigador → Definições → A pessoa por trás da verificação, ativa Pedir mais informação à pessoa para deixar o Investigador pedir às pessoas o que lhe falta numa conversa privada, e Explicar cada decisão à pessoa para dar a cada decisão uma explicação simples que a pessoa pode contestar. Em Como o Investigador lê e escreve, oculta campos ao agente e escolhe o modelo UE sem retenção.
Estas funcionalidades estão a ser ativadas uma a uma e podem ainda não estar ativas para a tua aplicação. Alterá-las exige permissão para alterar as definições da aplicação, e cada alteração fica registada em Atividade.
Nada do que o Investigador envia a uma pessoa indica alguma vez um risco, uma correspondência de triagem ou um motivo que a possa alertar. Nenhuma das duas funcionalidades funciona na fila AML.
#Pedir mais informação à pessoa
Quando uma revisão termina num pedido de mais informação sobre uma verificação ou uma verificação de empresa, o Investigador pode abrir uma conversa com a pessoa em vez de apenas devolver os passos:
- Redige a primeira mensagem no idioma da pessoa a partir das tuas Mensagens às pessoas: o que refazer e porquê, passo a passo, e o prazo (7 dias).
- A pessoa recebe uma ligação privada, por email quando tens o endereço de email dela. A página tem a tua marca quando usas white label.
- A pessoa responde na conversa com um texto curto e até 3 fotos, e refaz os passos reabertos.
- A resposta dela inicia uma nova revisão que lê toda a conversa. Uma revisão que teve em conta o que a pessoa respondeu por escrito nunca é decidida automaticamente: decide sempre uma pessoa, com os novos factos. Quando a pessoa apenas refaz os passos reabertos, sem responder por escrito, a nova revisão segue a autonomia da fila como qualquer outra.
Se não houver resposta, a pessoa recebe até 2 lembretes, com 48 horas de intervalo, e o pedido é marcado como Em atraso depois do prazo. Um pedido fecha quando o item é decidido por alguém, quando um pedido mais recente o substitui, ou quando um revisor carrega em Fechar pedido.
O Investigador não abre um pedido quando o item tem uma correspondência de triagem em aberto ou um motivo que possa alertar a pessoa, quando o item já teve 3 pedidos, ou quando já foi reenviado mais vezes do que a regra permite.
No relatório, a secção Pedido de informação mostra a conversa, o seu estado (Pendente, Respondido, Em atraso ou Fechado) e as fotos que a pessoa enviou. Filtra a fila por Pedidos de informação para os veres todos. Um pedido respondido faz o item subir na fila.
#Explicar cada decisão à pessoa
Ao abrigo do Regulamento AML da UE (artigo 76.º, n.º 5) e do RGPD (artigo 22.º), as pessoas sujeitas a uma decisão automatizada têm direito a uma explicação e a pedir uma revisão humana. Com Explicar cada decisão à pessoa ativo, cada decisão sobre uma verificação ou verificação de empresa guarda uma explicação simples no idioma da pessoa:
- o resultado (Aprovado, Recusado ou Mais informação pedida), e se foi Decidido automaticamente ou Decidido com um revisor;
- os princípios aplicados: a tua política de verificação e o que é verificado em todas as verificações;
- para uma recusa ou um pedido de mais informação, o que mudaria o resultado, escrito para a pessoa.
Quando um motivo não pode ser partilhado, por exemplo uma correspondência AML ou um sinal de fraude, a explicação diz apenas que não é possível partilhar mais detalhes, para que nada possa alertar a pessoa. Nunca contém um código de risco, uma pontuação ou o nome de uma lista.
A secção Explicação do relatório mostra exatamente o que a pessoa lê. Carrega em Copiar a ligação da pessoa para lha enviares tu mesmo. A ligação é privada e expira ao fim de 90 dias.
#Quando a pessoa contesta uma decisão
Nessa página, a pessoa pode pedir uma revisão humana uma vez, com a sua opinião num texto curto e uma foto opcional. Uma contestação:
- abre um caso sobre a verificação, com a opinião da pessoa como nota;
- marca a decisão como Contestada na fila, fá-la subir na fila, e nunca é decidida automaticamente;
- fica escrita em Atividade e pode enviar um webhook.
As explicações e as mensagens dos pedidos de informação aparecem também em Mensagens ao utilizador final no relatório PDF da verificação, para as poderes incluir quando respondes a um pedido de acesso aos dados.
#Ocultar dados ao agente
Oculto ao agente lista as secções e os campos que o agente nunca pode ler, por exemplo a morada da pessoa ou uma secção inteira como a rede. Um campo oculto nunca chega ao agente, por isso nunca aparece nos seus relatórios. Todas as imagens desativa também a revisão visual, e podes ocultar apenas um tipo de imagem, como as selfies. Podes ocultar até 50 secções e campos. Oculta apenas o que a tua política não precisa: o agente não consegue ponderar o que não vê.
#Escolher onde corre o modelo
Modelo define como o modelo do agente é chamado para esta aplicação:
| Perfil | O que significa |
|---|---|
| Predefinido | O modelo e o encaminhamento predefinidos da Didit |
| UE sem retenção | As chamadas ao modelo passam por um endpoint na UE, e só para fornecedores que não guardam nada do prompt nem da resposta |
A revisão visual corre sempre sem retenção de dados, seja qual for o perfil. Consulta o teu DPA e a residência de dados para saberes onde são guardados os restantes dados.
#Escolher que sites pode ler
Para verificações de empresas e correspondências AML, o Investigador pode pesquisar sites públicos e cita cada fonte no seu relatório. Em Fontes de pesquisa na web, lista os Sites permitidos (vazio significa qualquer site público) e os Sites bloqueados, que nunca lê mesmo quando permitidos. Estas listas aplicam-se a todas as aplicações da tua organização, e só os proprietários e os administradores da organização as podem alterar. Cada lista tem até 100 domínios, como example.com ou *.example.com. Um relatório que usou pesquisa na web nunca é decidido automaticamente, e o que um site diz nunca pode levar o Investigador a tomar uma ação: é apenas uma evidência.
#Idioma dos relatórios
Idioma dos relatórios define o idioma em que são escritos os relatórios, o raciocínio e as notas redigidas, apenas para esta aplicação. As citações, os códigos e os números de registo ficam como foram escritos. As mensagens à pessoa são sempre escritas no idioma da pessoa.
#Rascunhos de relatórios regulamentares
Para o trabalho de AML e de transações, o Investigador pode redigir, a partir do relatório, uma comunicação de atividade suspeita ou de transação suspeita (SAR ou STR): quem, o quê, quando, onde, porquê e como, uma narrativa, e um ficheiro goAML validado contra o esquema com a lista dos campos em falta. Uma pessoa revê-o, completa-o e assina-o. A Didit nunca submete um relatório regulamentar: o rascunho é teu, para o submeteres tu mesmo à tua unidade de informação financeira, ou para o descartares.
A secção Comunicação regulatória aparece nos relatórios sobre casos, correspondências AML e alertas de transações, e em qualquer relatório que recomende encaminhar:
- Redige a comunicação
Escolhe o Tipo de comunicação, STR · operação suspeita ou SAR · atividade suspeita, e carrega em Redigir a comunicação. O rascunho mantém uma única narrativa para todos os alertas e indica se já é Válido segundo o esquema goAML.
- Revê-a e assina-a
Edita a narrativa se precisares. Em Assinatura, escreve O seu nome completo, tal como assina, confirma que reviste a comunicação e que a vais submeter tu mesmo à tua UIF, e carrega em Assinar a comunicação. Ou carrega em Descartar para abandonar o rascunho.
- Submete-a tu mesmo
Carrega em Transferir XML goAML e submete tu mesmo a comunicação à tua unidade de informação financeira (UIF). O rascunho mostra Assinado com o teu nome e a data, e a Didit nunca a submete.
Redigir, assinar e descartar exigem acesso de escrita ao item, e cada uma destas ações fica registada em Atividade.
Continua com dúvidas? Fale com uma pessoa.
Inclua o ID da sua organização e o ID da sessão sobre a qual pergunta.