Configurar o Investigador e a sua política

Carrega a política, transforma o SOP nas regras que o Investigador aplica, vê o que não cobre e testa cada alteração no histórico e num conjunto de referência.

#Carregar a tua política

No passo A tua política da configuração, carrega em Carregar a tua política e adiciona um documento PDF ou Word de até 20 MB, ou uma ligação para um. A Didit lê-o uma vez, em segundo plano, e redige uma resposta a cada pergunta da configuração, citando a secção de onde veio. Confirma ou rejeita cada resposta redigida. As perguntas que o documento não cobre ficam marcadas como Não está na tua política e mantêm a resposta que lhes deres.

O ficheiro fica num armazenamento privado que só a tua organização pode abrir. Eliminar o documento elimina o ficheiro e todas as respostas redigidas que ninguém confirmou ainda. Uma resposta que confirmaste continua a indicar o documento e a secção de onde veio.

#O teu SOP

O separador SOP mostra a tua política como um procedimento operacional padrão legível, com uma regra por tipo de caso. Tem oito vistas:

As três últimas estão explicadas mais abaixo nesta página.

Há três formas de começar um rascunho:

• Ask Didit lista os tipos de caso que a tua equipa mais decidiu nas últimas semanas, mostra o que a tua equipa costuma escolher e pergunta o que deve acontecer em cada um. Cada resposta que alteras torna-se uma regra no rascunho.
• Colar o teu SOP lê o procedimento que a tua equipa já segue e redige uma regra para cada situação que ele indica, assinalando a secção e a frase em que cada regra se baseia. Só são redigidas regras onde o teu texto dá uma resposta.
• Adicionar uma lacuna ou alterar uma mensagem também começa um rascunho.

Quando o rascunho estiver pronto, carrega em Publicar. Publicar torna-o o SOP que o Investigador aplica, e os relatórios em espera são verificados contra ele. Se alguém publicou outra versão enquanto estavas a editar, descarta o teu rascunho e começa de novo a partir da nova versão.

#Verificar lacunas

Lacunas lista as situações que a tua equipa reviu e que nenhuma regra cobre, das mais revistas para as menos revistas. Carrega em Verificar agora para verificar o SOP contra as revisões dos últimos 90 dias. Para cada lacuna podes adicionar a regra sugerida ao rascunho, ou ignorá-la, e nesse caso essa situação continua a ir para uma pessoa.

#Mensagens às pessoas

Para uma regra que pede mais informação, Mensagens às pessoas define o que é pedido à pessoa e porquê:

Escreve o motivo que a pessoa lê, com até 500 caracteres. Só as regras de verificação e de verificação de empresas podem enviar mensagens à pessoa, e a fila AML nunca pede nada à pessoa, para que nada a possa alertar. Quando os pedidos de informação estão ativos, a mensagem abre também uma conversa com a pessoa: consulta O Investigador, as pessoas que verificas e os seus dados.

#Testar uma alteração antes de entrar em produção

Há dois tipos de backtest:

• A Verificação rápida repete a tua política sobre relatórios que o Investigador já preparou nos últimos 30 ou 90 dias, sem ver o que a tua equipa decidiu, e compara os dois. Faz parte da configuração e de cada mudança de nível.
• O backtest com IA faz o agente voltar a ler sessões passadas com o teu rascunho, por isso testa também o que a política não consegue exprimir como regras. Antes de começar, mostra quantas sessões vai voltar a ler, quanto tempo demora, o preço por sessão e o custo máximo, e tu confirmas. Se o teu crédito não chegar, podes correr uma amostra mais pequena. Cada sessão que volta realmente a ler é cobrada uma única vez: o preço dela fica cativo na tua carteira enquanto é lida de novo e é cobrado quando o relatório dela fica pronto. As sessões que falham, são ignoradas ou nunca começam são gratuitas, e as aplicações em Sandbox não custam nada. Podes pará-lo a qualquer momento e só pagas as sessões que já voltou a ler. Os resultados mostram a concordância com a tua equipa e cada inversão, as sessões que teria decidido de outra forma, com as duas decisões lado a lado.

Para começar um backtest com IA, carrega em Novo teste retrospetivo com IA em SOP → Testes retrospetivos e define o seu âmbito:

A estimativa mostra então as sessões a voltar a ler, quanto tempo demora aproximadamente, o preço por sessão lida de novo e o custo máximo. As sessões devolvidas para nova submissão ficam de fora, porque a sua sessão ativa já não é a tentativa que a tua equipa decidiu. É pago com o crédito do teu plano, depois com o teu saldo, ou faturado ao abrigo do teu contrato.

Os dois backtests avisam-te quando a amostra pode não representar o teu tráfego: menos de 50 itens decididos, 80% ou mais deles de um só país ou de um só fluxo de trabalho, menos de 3 desacordos com que aprender, ou menos de 14 dias de decisões. Quando vês um aviso, lê a concordância com cuidado, ou repete um período mais longo.

Quando um backtest encontra um desacordo, Perguntar à minha equipa envia-o à tua equipa como pergunta. No passo Verificar no seu histórico da configuração, abre um desacordo para veres a decisão da tua equipa e a do Investigador lado a lado, com a regra que seguiu e o que não conseguiu ver. Depois, usa Alterar a resposta para mudar a resposta que usou, ou carrega em Perguntar à minha equipa: a pergunta recebe um número e fica à espera em Perguntas e na tua Caixa de entrada até alguém lhe responder.

#Perguntas do Investigador

Quando um item não se enquadra na tua política, ou a tua equipa continua a alterar o mesmo tipo de recomendação, o Investigador faz uma pergunta com o item anexado. As perguntas aparecem no separador Perguntas e na tua Caixa de entrada, e Abrir na Caixa de entrada leva-te até elas. Pré-visualiza o que uma resposta alteraria antes de a guardares. A tua resposta torna-se uma nova versão da política, ou podes registar que nada deve mudar, ou ignorar a pergunta para a fechar sem resposta.

#Conjunto de referência

O conjunto de referência, em SOP → Golden set, é uma lista de itens de referência com o resultado que esperas para cada um: aprovar, recusar, pedir informação ou sempre uma pessoa. Fixa até 100 itens de relatórios anteriores. Sempre que alguém publica uma alteração à política ou ao SOP, ou restaura uma versão antiga, o conjunto de referência é verificado primeiro:

• Se o resultado de um item mudar e deixar de corresponder ao que esperas, a publicação para e mostra-te os itens que mudaram.
• Podes aceitar uma alteração de propósito. O resultado esperado do item passa então a ser o novo.
• Cada versão publicada sugere também novos itens de referência para as regras que adicionou, que podes aceitar ou ignorar.
• Quando a Didit lança uma nova versão do motor do Investigador, o conjunto de referência é verificado de novo automaticamente.

Também podes correr o conjunto quando quiseres, e pedir ao agente que volte a ler cada item fixado às cegas para comparar a resposta. As execuções do conjunto de referência nunca são faturadas.

#Verificações personalizadas

As verificações personalizadas, em SOP → Verificações personalizadas, permitem-te adicionar uma verificação pelas tuas próprias palavras, por exemplo "se a empresa for uma casa de câmbio, verifica que tem licença no registo nacional". O construtor:

1. faz-te perguntas de esclarecimento até a verificação ficar inequívoca;
2. escreve a verificação, revê-a à procura de problemas e mostra-te o que vai fazer;
3. corre-a sobre itens recentes a que se aplica, em modo de observação e sem custos, para veres que itens assinalaria;
4. começa a corrê-la sobre os itens correspondentes quando a ativares. Podes pausá-la a qualquer momento.

Uma verificação personalizada acrescenta evidências ao relatório. Nunca decide um item sozinha.

#Recomendações de fluxos de trabalho

Em SOP → Recomendações, a partir das decisões dos últimos 90 dias, o Investigador sugere alterações aos teus fluxos de trabalho de verificação onde a tua equipa continua a decidir da mesma forma, por exemplo subir o limiar de correspondência facial, adicionar um passo de comprovativo de morada para um país, ou aliviar um aviso que a tua equipa resolve sempre. Cada recomendação mostra quantos itens teria afetado e com que frequência a tua equipa concordou. Aceitar uma regista que pretendes fazer a alteração e leva-te ao editor de fluxos de trabalho: nunca altera um fluxo de trabalho sozinha.

#Quanto custa

O Investigador está disponível a partir do plano Growth. A configuração, as perguntas de política, o modo de observação e a Verificação rápida são sempre gratuitos. O modo de observação abrange toda a aplicação: passar qualquer fila para Automático ou Totalmente automático tira o Investigador do modo de observação e, a partir daí, cada análise concluída é faturada ao preço do teu plano ou contrato. Define um Limite de gasto mensal nas definições dele para limitar esse valor. Consulta como funcionam os preços e os créditos.

Uma revisão está concluída quando o seu item é decidido com o relatório: uma pessoa aceita-o, tal como está ou editado, ou o Investigador decide-o sozinho. É faturada uma vez por item e decisão, independentemente de quantas vezes o Investigador o leia. Nunca são faturados: a configuração, as perguntas de política, o modo de observação, a Verificação rápida, as alterações de decisão, os itens decididos fora do Investigador e as revisões que falham.

O backtest com IA é pago: cada sessão passada que o agente volta realmente a ler é cobrada uma única vez, ao preço de tabela de 0,10 $ com o desconto do teu plano, ou ao preço do teu contrato quando é um contrato a pagar, e faturada na verificação de identidade. As sessões que falham, são ignoradas ou nunca começam são gratuitas, e as aplicações em Sandbox não custam nada. As verificações de consistência, o controlo de qualidade dos teus revisores e o conjunto de referência correm em modo de observação e nunca são faturados.

#Limite mensal de gastos

Limite mensal de gastos, em Definições → Custo, limita o custo das revisões do Investigador num mês civil (UTC), na tua moeda de faturação: 100, 250, 500, 1000, 2500 ou 5000 por mês. Está desligado por predefinição. O preço de cada relatório em aberto fora do modo de observação fica reservado face ao limite, porque aceitá-lo vai cobrá-lo. Ao atingir o limite, o Investigador entra em pausa: não começa nenhuma revisão nova, e os itens vão para os teus revisores sem relatório até ao mês seguinte ou até um limite mais alto. Atividade regista Em pausa no limite de gastos, e é enviado o webhook investigator.automation.paused. O limite nunca para o modo de observação.

#Se o teu plano mudar para Free

No Free, a tua equipa continua a rever cada item manualmente em Verificações, Transações e Casos. Se o teu plano mudar para Free, a tua política, as tuas perguntas e as tuas definições são mantidas, e o Investigador fica em pausa até voltares ao Growth.