インベスティゲーターとポリシーのセットアップ

ポリシーをアップロードし、SOPをインベスティゲーターが実行するルールに変換。対象外の状況を見つけ、本番適用前に履歴とテストで確認できます。

#ポリシーをアップロードする

セットアップのあなたのポリシーステップでポリシーをアップロードを押し、最大20 MBのPDFまたはWord文書、またはそのリンクを追加します。Diditはバックグラウンドで一度だけ文書を読み込み、各セットアップ質問への回答の下書きを、根拠となるセクションを引用して作成します。作成された回答ごとに確認または却下してください。文書に記載のない質問にはポリシーに記載なしと表示され、あなたが入力した回答が使われます。

ファイルは、あなたの組織だけが開けるプライベートストレージに保存されます。文書を削除すると、そのファイルと、まだ誰も確認していない回答の下書きがすべて削除されます。確認済みの回答には、引き続き根拠となった文書とセクションが表示されます。

#あなたのSOP

SOPタブには、ポリシーが読みやすい標準業務手順として、ケースの種類ごとに1つのルールで表示されます。8つのビューがあります。

最後の3つについては、このページの後半で説明します。

下書きを始める方法は3つあります。

• Diditに聞くは、最近数週間にチームが最も多く判断したケースの種類を一覧にし、チームが通常どう判断したかを示して、それぞれどうすべきかを質問します。あなたが変更した回答はそれぞれ、下書きのルールになります。
• SOPを貼り付けるは、チームがすでに従っている手順を読み込み、記載された状況ごとにルールの下書きを作成し、各ルールの根拠となるセクションと文を記録します。ルールが作成されるのは、テキストに答えがある場合だけです。
• ギャップを追加したり、メッセージを変更したりしても下書きが始まります。

下書きの準備ができたら、公開を押します。公開すると、それがインベスティゲーターの実行するSOPになり、待機中のレポートはそれに照らして確認されます。編集中に誰かが別のバージョンを公開した場合は、下書きを破棄し、新しいバージョンからやり直してください。

#ギャップを確認する

ギャップには、チームがレビューしたもののどのルールも対象としていない状況が、レビュー数の多い順に表示されます。今すぐ確認を押すと、過去90日間のレビューに照らしてSOPを確認します。ギャップごとに、提案されたルールを下書きに追加するか、却下できます。却下した場合、その状況は引き続き人に回されます。

#本人へのメッセージ

追加情報を求めるルールでは、本人へのメッセージで、本人に何をなぜ求めるかを設定します。

本人が読む理由を、最大500文字で入力します。本人にメッセージを送れるのは検証と事業者確認のルールだけで、AMLキューが本人に何かを求めることはないため、本人に察知されることはありません。情報リクエストが有効な場合、メッセージによって本人との会話も始まります。詳しくはインベスティゲーター、本人確認の対象者とそのデータをご覧ください。

#本番適用前に変更をテストする

バックテストには2種類あります。

• クイックチェックは、インベスティゲーターが過去30日または90日間にすでに作成したレポートに、チームの判断を見ずにポリシーを再適用し、両者を比較します。セットアップとレベル変更のたびに実行されます。
• AIバックテストでは、エージェントが下書きのもとで過去のセッションを読み直すため、ポリシーをルールとして表現できない部分もテストできます。開始前に、読み直すセッション数、所要時間、1セッションあたりの料金と最大費用が表示され、あなたが確認します。クレジットが足りない場合は、より小さいサンプルで実行できます。実際に読み直したセッションごとに1回だけ課金されます。読み直している間はその料金がウォレットで確保され、レポートが完成した時点で請求されます。失敗したセッション、スキップされたセッション、開始されなかったセッションは無料で、Sandboxのアプリケーションは料金がかかりません。いつでも停止でき、支払うのはすでに読み直したセッションの分だけです。結果には、チームとの一致率と、別の判断になったセッションである各覆りが、両方の判断を並べて表示されます。

AIバックテストを開始するには、SOP → バックテストで新しい AI バックテストを押し、対象範囲を設定します。

その後、見積もりに、読み直すセッション数、おおよその所要時間、読み直す1セッションあたりの料金、最大費用が表示されます。再提出のために送り返されたセッションは除外されます。現在のセッションは、もはやチームが判断した試行ではないためです。料金はプランのクレジット、次に残高から支払われるか、契約に基づいて請求されます。

どちらのバックテストも、サンプルがトラフィックを代表していない可能性がある場合に警告します。判断済みの項目が50件未満、その80%以上が1つの国または1つのワークフローに偏っている、学習できる不一致が3件未満、または判断の期間が14日未満の場合です。警告が表示されたら一致率を慎重に読むか、より長い期間で再実行してください。

バックテストで不一致が見つかった場合、チームに質問でそれを質問としてチームに送れます。セットアップの履歴で確認ステップで不一致を開くと、チームの判断とインベスティゲーターの判断が、従ったルールと確認できなかった内容とともに並べて表示されます。そのうえで、使われた回答を回答を変更で変更するか、チームに質問を押します。質問には番号が付き、誰かが回答するまで質問と受信トレイで待機します。

#インベスティゲーターからの質問

項目がポリシーに当てはまらない場合や、チームが同じ種類の推奨を繰り返し変更している場合、インベスティゲーターはその項目を添付して1つ質問します。質問は質問タブと受信トレイに表示され、受信トレイで開くから移動できます。保存する前に、回答によって何が変わるかをプレビューしてください。あなたの回答は新しいポリシーのバージョンになります。何も変更しないことを記録したり、質問を却下して回答せずに閉じたりすることもできます。

#ゴールデンセット

ゴールデンセット（SOP → ゴールデンセット）は、参照用の項目と、それぞれに期待する結果（承認、拒否、情報をリクエスト、または常に人が判断）の一覧です。過去のレポートから最大100件の項目をピン留めできます。ポリシーやSOPの変更を公開するとき、または古いバージョンを復元するときは、必ず先にゴールデンセットが確認されます。

• ある項目の結果が変わり、期待どおりでなくなる場合は、公開が停止され、変わった項目が表示されます。
• 意図的に変更を受け入れることもできます。その場合、その項目の期待する結果が新しい結果になります。
• 公開された各バージョンは、追加したルールに対する新しい参照項目も提案し、あなたは受け入れるか却下できます。
• Diditがインベスティゲーターのエンジンの新しいバージョンをリリースした場合、ゴールデンセットは自動的に再確認されます。

セットはいつでも実行でき、ピン留めした各項目をエージェントが先入観なしに読み直して、その回答を比較させることもできます。ゴールデンセットの実行が請求されることはありません。

#カスタムチェック

カスタムチェック（SOP → カスタムチェック）では、あなた自身の言葉でチェックを追加できます。たとえば「事業者が両替業者の場合、国の登録簿にライセンスがあることを確認する」などです。ビルダーは次のように動作します。

1. チェックが明確になるまで、確認のための質問をします。
2. チェックを作成し、問題がないか確認して、何を行うかを表示します。
3. 対象となる最近の過去の項目に、観察モードかつ無料で実行するため、どの項目にフラグが付くかを確認できます。
4. 有効化すると、該当する項目で実行を開始します。いつでも一時停止できます。

カスタムチェックはレポートにエビデンスを追加します。単独で項目を判断することはありません。

#ワークフローの推奨

SOP → 推奨では、インベスティゲーターが過去90日間の判断をもとに、チームが同じ判断を繰り返している箇所について、検証ワークフローの変更を提案します。たとえば、顔照合のしきい値を上げる、特定の国に住所証明のステップを追加する、チームが常に問題なしとしている警告を緩和する、などです。各推奨には、影響を受けたはずの項目数と、チームの一致率が表示されます。推奨を受け入れると、その変更を行う意向が記録され、ワークフローエディターに移動します。ワークフローを勝手に変更することはありません。

#費用

インベスティゲーターはGrowthプランから利用できます。セットアップ、ポリシーの質問、観察モード、クイックチェックは常に無料です。観察モードはアプリケーション全体に適用されます。いずれかのキューを自動または完全自動に切り替えるとインベスティゲーターは観察モードを終了し、それ以降は完了したレビューごとに、プランまたは契約の料金で請求されます。上限を設けるには、設定で月間支出上限を設定してください。詳細は料金とクレジットの仕組みをご覧ください。

レビューが完了するのは、その項目がレポートとともに判断されたとき、つまり人がレポートをそのまま、または編集して採用したとき、あるいはインベスティゲーターが自ら判断したときです。インベスティゲーターが何回読み込んでも、請求は項目と決定ごとに1回です。セットアップ、ポリシーの質問、観察モード、クイックチェック、決定の変更、インベスティゲーターを介さずに判断された項目、失敗したレビューが請求されることはありません。

AIバックテストは有料です。エージェントが実際に読み直した過去のセッションごとに1回だけ、定価0.10ドルからプランの割引を引いた料金、または契約で支払う場合は契約料金で課金され、ID verificationとして請求されます。失敗したセッション、スキップされたセッション、開始されなかったセッションは無料で、Sandboxのアプリケーションは料金がかかりません。一貫性チェック、レビュー担当者の品質チェック、ゴールデンセットは観察モードで実行され、請求されることはありません。

#月間の支出上限

月間の支出上限（設定 → 費用）では、インベスティゲーターのレビューにかかる暦月（UTC）あたりの費用の上限を、請求通貨で100、250、500、1,000、2,500、5,000から設定します。デフォルトではオフです。観察モード外の未処理のレポートは、採用すると課金されるため、すべてその料金が上限に対して確保されます。上限に達するとインベスティゲーターは一時停止します。新しいレビューは開始されず、翌月になるか上限を引き上げるまで、項目はレポートなしでレビュー担当者に届きます。アクティビティには支出上限で一時停止と記録され、investigator.automation.paused Webhookが送信されます。上限によって観察モードが止まることはありません。

#プランがFreeに変わった場合

Freeプランでも、チームは検証、取引、ケースですべての項目を引き続き手動でレビューできます。プランがFreeに変わった場合、ポリシー、質問、設定は保持され、Growthプランに戻るまでインベスティゲーターは一時停止します。