Kamusi ya maneno ya Didit

Maelezo rahisi ya maneno yanayoonekana kwenye console, webhooks na API - session, workflow, application, vendor_data, warning, UBO, KYT, na mengine.

Maneno hapa chini yanaonekana kwenye console, kwenye payload za webhook, na kwenye API. Ukurasa huu ni toleo la lugha rahisi.

#Vitu vya msingi

Shirika (Organization) - akaunti yako. Inashikilia timu yako, salio lako la malipo, na kila kitu kilicho hapa chini.

Programu (Application) - nafasi ya kufanyia kazi ndani ya shirika, yenye mitiririko yake ya kazi na ufunguo wake wa API. Chagua Sandbox kwa swichi chini ya jina la programu, unda ufunguo wa API wa majaribio na uutumie. Ukaguzi huigwa, hakuna malipo na unaweza kuchagua matokeo.

Bidhaa na kile zinachojumuisha: Didit ina bidhaa tatu: Uthibitishaji wa utambulisho, Ufuatiliaji wa miamala na Travel Rule na Uthibitishaji (Authentication, katika ufikiaji wa mapema).

Watu na kampuni: Watu na Kampuni kwenye menyu huorodhesha kila mtu au kampuni mara moja, hata akiwa na uthibitishaji mwingi.

Mtiririko wa kazi (Workflow) - seti ya ukaguzi unaotaka kuendeshwa, kwa mpangilio, pamoja na mantiki yoyote ya matawi. Unajengwa kwa njia ya kuona kwenye console. Muundo wa mtiririko wa kazi ndio unaoamua bei ya kipindi.

Kipindi (Session) - jaribio moja la mtu mmoja kwenye mtiririko wa kazi. Kina session_id, hali, na matokeo kwa kila ukaguzi. Wakati mwingine huitwa uthibitisho.

Kipindi cha kibiashara (Business session) - sawa na hicho lakini kwa KYB: jaribio la kampuni moja kwenye mtiririko wa uthibitisho wa biashara. Kinaweza kuzalisha vipindi vidogo kwa ajili ya watu walio nyuma ya kampuni hiyo.

Kipengele (pia Feature, module, au step) - ukaguzi mmoja mahususi: uthibitisho wa hati, passive liveness, uchunguzi wa AML, na kadhalika. Unatozwa kwa kila kipengele kinachokamilika, si kwa kila kipindi.

Uamuzi (Decision) - kitu chote cha matokeo ya kipindi: hali pamoja na matokeo ya kila kipengele, data iliyotolewa, alama, na maonyo.

#Hali na matokeo

Approved / Declined / In Review - matokeo matatu yanayohesabika. In Review inamaanisha ukaguzi wa kiotomatiki umegundua kitu ambacho binadamu anahitaji kukiamua. Angalia maana ya kila hali ya kipindi.

Onyo (Warning) - sababu mahususi, yenye jina, iliyofanya ukaguzi fulani uonyeshe tatizo, kama vile DOCUMENT_EXPIRED au LOW_FACE_MATCH_SIMILARITY. Maonyo ndiyo sababu ya hali ya kipindi. Ndicho kitu cha kusoma unapotaka kujua kilichotokea kihalisia.

Kuwasilisha upya (Resubmission) - kumwomba mtumiaji arudie hatua zilizoshindwa pekee, huku kipindi kile kile na rekodi yake ya ufuatiliaji vikibaki.

Iliyoamuliwa (Decided) - uamuzi upo: Approved, Declined, au Kyc Expired. Sio sawa na kutobadilika kabisa - mpitiaji anaweza kufungua tena uamuzi na ufuatiliaji endelevu wa AML unaweza kubadilisha kipindi kilichokwisha kuidhinishwa baadaye, hivyo endelea kushughulikia masasisho.

#Vitambulisho

session_id - kitambulisho cha Didit kwa kipindi. Kitumie unapowasiliana na usaidizi; ndicho njia ya haraka zaidi kwa mtu yeyote kuona hasa unachokiona wewe.

vendor_data - kitambulisho chako cha mtumiaji, unachokiweka unapounda kipindi. Kinarudi kwenye kila webhook, na ndicho kinachomwezesha Didit kuunganisha vipindi vingi chini ya mtumiaji mmoja aliyeunganishwa. Kiweke sawa na kitambulisho chako cha ndani cha mtumiaji.

vendor_business_data - dhana ile ile kwa kampuni katika KYB.

txn_id - kitambulisho chako cha muamala katika ufuatiliaji wa miamala, tofauti na transaction_id ya Didit.

#Dhana za uthibitisho

KYC (know your customer) - kuthibitisha kuwa mtu ndiye anayedai kuwa.

KYB (know your business) - kuthibitisha kampuni: kwamba ipo, data yake ya usajili, na nani anaimiliki na kuidhibiti.

AML (anti-money laundering) - kuchunguza mtu au kampuni dhidi ya orodha za vikwazo, PEP, na taarifa hasi za vyombo vya habari.

KYT (know your transaction) - kufuatilia miamala kwa hatari baada ya usajili, ikijumuisha uchunguzi wa pochi za sarafu za kidijitali.

PEP - mtu mwenye nafasi ya kisiasa (politically exposed person). Mtu aliye kwenye nafasi maarufu ya umma, ambaye hubeba hatari kubwa zaidi na kwa kawaida anahitaji uangalizi wa ziada badala ya kukataliwa moja kwa moja.

RCA - ndugu au mshirika wa karibu wa PEP, anayechunguzwa kwa sababu ile ile.

UBO - mmiliki halisi wa mwisho (ultimate beneficial owner). Mtu binafsi anayemiliki au kudhibiti kampuni mwishoni mwa mnyororo. Kumtambua ndicho lengo la KYB.

Liveness - kuthibitisha kuwa selfie imetoka kwa binadamu hai mbele ya kamera, si picha, marudio ya skrini, au barakoa. Passive haihitaji kitendo chochote kutoka kwa mtumiaji; active inaomba mwendo au inatumia mfuatano wa mwanga.

Face match 1:1 - kulinganisha selfie na picha iliyopo kwenye hati. Hutoa alama ya ulinganifu.

Face search 1:N - kulinganisha selfie na kila uso ulioshathibitishwa tayari, ili kubaini akaunti mbili za mtu mmoja na watu walio kwenye blocklist.

Biometric authentication - kumthibitisha tena mtumiaji anayerudi kwa uso pekee, bila kurudia hati nzima.

MRZ - eneo linalosomeka na mashine: mistari miwili au mitatu ya maandishi yenye nafasi sawa chini ya paspoti au hati ya kitambulisho. Hubeba hesabu za uthibitisho (checksums), hivyo MRZ isiyofaulu ni ishara kali ya udanganyifu.

NFC - kusoma chip iliyosainiwa kificho ndani ya ePassport au hati yenye chip kwa kutumia simu. Ukaguzi imara zaidi wa hati unaopatikana.

PoA - uthibitisho wa makazi: kuthibitisha mtu anaishi wapi kwa kutumia bili ya huduma, taarifa ya benki, au hati kama hizo.

Database validation - kulinganisha data aliyotoa mtumiaji na chanzo chenye mamlaka, badala ya hati yake.

Document AI - kutoa data iliyopangwa kutoka kwenye hati yoyote ya ziada isiyo hati ya kitambulisho.

#Kesi na uchunguzi

Kikasha chako: Kikasha ni kipengele cha pili kwenye menyu ya pembeni.

Mfululizo wa Matukio: Matukio kwenye menyu ya pembeni huunganisha vipindi vya uthibitishaji, miamala, hatua za kiotomatiki na matukio unayotuma kupitia API, kama kuingia, kutoa pesa au malipo yaliyorejeshwa.

Kushughulikia kesi: Fungua Uthibitishaji wa utambulisho → Kesi.

Mitandao ya ulaghai: Fungua Uthibitishaji wa utambulisho → Mitandao.

Mchunguzi wa Didit: Mchunguzi husoma rekodi zinazohitaji ukaguzi, huzilinganisha na sera yako na kupendekeza kuidhinisha, kukataa au kupeleka juu.

Hali ya kivuli (kwenye dashibodi Hali ya uangalizi) - awamu ambayo Mchunguzi huandika ripoti kwa kila rekodi na hujipima dhidi ya maamuzi ya timu yako, lakini haamui chochote. Kamwe haitozwi.

Kiwango cha uhuru (pia ngazi) - kiasi ambacho Mchunguzi anaweza kufanya katika foleni moja: Imezimwa, Pendekeza, Otomatiki au Otomatiki kikamilifu. Tazama Mchunguzi wa Didit.

Kundi - masharti, kama nchi, hatari, mitiririko au kipindi cha kiasi, yanayoshusha kiwango cha uhuru cha foleni au kupandisha kiwango chake cha uhakika kwa rekodi zinazolingana. Tazama dhibiti na simamia Mchunguzi.

Kizuizi - kanuni yako mwenyewe kwamba rekodi inayolingana kamwe haiidhinishwi kiotomatiki, au kamwe haiamuliwi bila mtu.

Kinga - mojawapo ya kanuni zisizobadilika za Mchunguzi ambazo hakuna mtu anayeweza kuzima, wakiwemo wamiliki: kwa mfano, malinganisho ya vikwazo daima huenda kwa mtu.

Seti ya marejeo - rekodi za mfano pamoja na matokeo unayotarajia kwa kila moja. Kila badiliko la sera hukaguliwa dhidi yake kabla ya kuchapishwa. Tazama weka Mchunguzi na sera yake.

Mabadiliko ya tabia - kushuka kwa mara ambazo Mchunguzi hukubaliana na timu yako, au badiliko katika aina ya rekodi anazopokea. Ulinzi dhidi ya mabadiliko ya tabia ukiwa umewashwa, foleni hushuka kiwango kimoja cha uhuru.

Ukaguzi wa uthabiti - Mchunguzi hukagua upya rekodi zilezile, mara tatu kila moja kwa chaguo la mwanzo, ili kupima mara ngapi hurudia pendekezo lake. Ni bure.

Ombi la taarifa (pia RFI) - mazungumzo ya faragha ambapo Mchunguzi humwomba mtu unayemthibitisha kile kinachokosekana, pamoja na muda wa mwisho na vikumbusho. Tazama Mchunguzi, watu unaowathibitisha na data zao.

Rasimu ya SAR (pia rasimu ya STR) - ripoti ya shughuli au muamala wa kutiliwa shaka ambayo Mchunguzi huandaa, pamoja na faili ya goAML, ili mtu aitie saini na kuiwasilisha kwa kitengo chake cha intelijensia ya fedha. Didit kamwe haiiwasilishi.

Mfano wa awali - uamuzi wa zamani ambao timu yako ilifanya kwenye rekodi yenye hali zilezile katika foleni ileile, ambao ripoti huuonyesha kando ya pendekezo lake.

Jinsi Didit Copilot inavyofanya kazi: Didit Copilot huonekana kama Uliza Didit upande wa kulia, au hufunguliwa kwa Cmd+J (Ctrl+J kwenye Windows na Linux).

#Maneno ya uunganishaji

Kiungo cha uthibitisho (Verification link) - URL iliyohifadhiwa (pamoja na msimbo wa QR) inayoendesha mtiririko wa kazi bila msimbo wowote upande wako.

Kiungo kinachotumika tena (Reusable link, pia uni-link) - kiungo kimoja cha muda mrefu kinachounda kipindi kipya kwa kila mtembeleaji, badala ya kiungo kimoja kwa kila mtumiaji.

Webhook - Didit inapopiga simu kwenye seva yako pale kitu kinapobadilika. Njia inayopendekezwa ya kupata matokeo. Angalia kupata matokeo kwa webhooks.

Siri ya kusaini (Signing secret) - siri ya kila lengo (destination) unayotumia kuthibitisha saini ya HMAC ya webhook. Sio kitu kile kile na ufunguo wako wa API.

Mazingira (Environment) - sandbox au live, yanayobebwa kwenye kila webhook ili uweze kutofautisha trafiki ya majaribio na ya kweli.

White label - kuendesha mtiririko wa uthibitisho chini ya chapa yako mwenyewe, ikiwezekana kwenye subdomain yako mwenyewe.