مسرد مصطلحات Didit

تعريفات واضحة للكلمات التي تظهر في الكونسول والـ webhooks والـ API: جلسة، سير عمل، تطبيق، vendor_data، تحذير، UBO، KYT وغيرها.

الكلمات أدناه تظهر عبر الكونسول، وحمولات الـ webhook، والـ API. هذه الصفحة هي نسختها بلغة واضحة.

#الكائنات الأساسية

المؤسسة - حسابك. تضم فريقك ورصيد فوترتك وكل ما يلي.

التطبيق - مساحة عمل داخل مؤسسة، لها سير عملها الخاص ومفتاح API الخاص بها. بدّل إلى Sandbox من المفتاح أسفل اسم التطبيق، ثم أنشئ مفتاح API للاختبار واستخدمه. تُحاكى الفحوص ولا تُفرض رسوم، ويمكنك اختيار النتيجة المطلوبة.

المنتجات وما تتضمنه: لدى Didit ثلاثة منتجات: التحقق من الهوية، ومراقبة المعاملات وTravel Rule، والمصادقة (في مرحلة الوصول المبكر).

الأشخاص والشركات: تسرد الأشخاص والشركات في الشريط الجانبي كل من تحققت منهم، بسجل واحد لكل منهم، مهما كان عدد عمليات التحقق التي أجروها.

سير العمل - مجموعة الفحوصات التي تريد تشغيلها، بالترتيب، مع أي منطق تفرّع. يُبنى بصريًا في الكونسول. يحدد إعداد سير العمل سعر الجلسة.

الجلسة - محاولة شخص واحد لسير عمل. لها session_id وحالة ونتيجة لكل فحص. تُسمى أحيانًا عملية تحقق.

جلسة الأعمال - المكافئ في KYB: محاولة شركة واحدة لسير عمل التحقق من الأعمال. يمكن أن تنشئ جلسات فرعية للأشخاص الذين خلف الشركة.

الميزة (وتُسمى أيضًا الوحدة، أو الخطوة) - فحص فردي واحد: التحقق من المستند، فحص الحيوية السلبي، فحص AML، وهكذا. تُفوتر لكل ميزة مكتملة، لا لكل جلسة.

القرار - كائن النتيجة الكامل للجلسة: الحالة بالإضافة إلى نتيجة كل ميزة الخاصة بها، والبيانات المستخرجة، والدرجات، والتحذيرات.

#الحالات والنتائج

مقبولة / مرفوضة / قيد المراجعة - النتائج الثلاث المهمة. قيد المراجعة تعني أن الفحوصات الآلية رصدت شيئًا يحتاج إنسانًا ليحسمه. راجع ماذا تعني كل حالة جلسة.

التحذير - سبب محدد ومسمّى جعل فحصًا ما يرصد شيئًا، مثل DOCUMENT_EXPIRED أو LOW_FACE_MATCH_SIMILARITY. التحذيرات هي سبب حصول الجلسة على حالتها. هي الشيء الذي تقرؤه عندما تريد أن تعرف ما حدث فعلًا.

إعادة الإرسال - طلب من المستخدم إعادة الخطوات التي فشلت فقط، مع الإبقاء على الجلسة نفسها ومسار التدقيق نفسه.

محسومة - يوجد قرار: مقبولة، أو مرفوضة، أو منتهية صلاحية KYC. هذا لا يعني أنها غير قابلة للتغيير أبدًا؛ يمكن للمراجع إعادة فتح قرار، ويمكن لمراقبة AML المستمرة أن تنقل جلسة مقبولة لاحقًا، لذا واصل معالجة التحديثات.

#المعرّفات

session_id - معرّف Didit للجلسة. استخدمه عند التواصل مع الدعم؛ إنه أسرع طريقة لأي شخص لرؤية بالضبط ما تراه أنت.

vendor_data - معرّفك أنت للمستخدم، تحدده عند إنشاء الجلسة. يعود في كل webhook، وهو ما يجمّع به Didit عدة جلسات تحت مستخدم موحّد واحد. اضبطه على معرّف المستخدم الداخلي لديك.

vendor_business_data - الفكرة نفسها لشركة في KYB.

txn_id - معرّفك الخاص للمعاملة في مراقبة المعاملات، ويختلف عن transaction_id الخاص بـ Didit.

#مفاهيم التحقق

KYC (اعرف عميلك) - التحقق من أن شخصًا هو من يدّعي أنه هو.

KYB (اعرف عملك) - التحقق من شركة: أنها موجودة فعلًا، وبيانات سجلها، ومن يملكها ويتحكم بها.

AML (مكافحة غسل الأموال) - فحص شخص أو شركة مقابل قوائم العقوبات، والأشخاص السياسيين البارزين، والإعلام السلبي.

KYT (اعرف معاملتك) - مراقبة المعاملات لرصد المخاطر بعد الانضمام، بما في ذلك فحص محافظ العملات المشفّرة.

PEP - شخص سياسي بارز. شخص يشغل منصبًا عامًا بارزًا، ويحمل مخاطر أعلى ويحتاج عادةً عناية واجبة معززة بدلًا من رفض تلقائي.

RCA - قريب أو مقرَّب من شخص سياسي بارز (PEP)، يُفحص للسبب نفسه.

UBO - المالك المستفيد النهائي. الشخص الطبيعي الذي يملك شركة أو يتحكم بها في نهاية المطاف. إيجاده هو صلب عملية KYB.

فحص الحيوية - إثبات أن الصورة الذاتية جاءت من إنسان حي أمام الكاميرا، لا من صورة أو إعادة تشغيل شاشة أو قناع. السلبي لا يطلب أي إجراء من المستخدم؛ النشط يطلب حركة أو يستخدم تسلسلًا ضوئيًا.

مطابقة الوجه 1:1 - مقارنة الصورة الذاتية بصورة المستند. تُنتج درجة تشابه.

بحث الوجه 1:N - مقارنة الصورة الذاتية بكل وجه سبق التحقق منه، لرصد الحسابات المكررة والأشخاص المدرجين في قائمة الحظر.

المصادقة البيومترية - إعادة التحقق من مستخدم عائد بالوجه فقط، دون إعادة فحص المستند.

MRZ - المنطقة القابلة للقراءة آليًا: السطران أو الأسطر الثلاثة ذات المسافات الثابتة أسفل جواز السفر أو بطاقة الهوية. تحمل قيم تحقق (checksums)، لذا فشل فحص MRZ إشارة قوية على التلاعب.

NFC - قراءة الشريحة الموقّعة تشفيريًا داخل جواز سفر إلكتروني أو بطاقة هوية بشريحة باستخدام الهاتف. أقوى فحص متاح للمستندات.

PoA - إثبات العنوان: التحقق من مكان إقامة شخص عبر فاتورة مرافق، أو كشف حساب بنكي، أو مستند مشابه.

التحقق من قاعدة البيانات - مطابقة البيانات التي قدّمها المستخدم بمصدر موثوق، بدلًا من مطابقتها بمستنده.

Document AI - استخراج بيانات منظَّمة من مستند داعم عشوائي ليس مستند هوية.

#القضايا والتحقيقات

صندوق الوارد: صندوق الوارد هو العنصر الثاني في الشريط الجانبي.

موجز الأحداث: الأحداث في الشريط الجانبي موجز مباشر واحد عبر منتجاتك: جلسات التحقق، والمعاملات، والإجراءات التلقائية، والأحداث المخصصة التي ترسلها عبر Events API، مثل عمليات تسجيل الدخول أو السحب أو رد المبالغ المدفوعة.

العمل على القضايا: افتح التحقق من الهوية ← الحالات.

شبكات الاحتيال: افتح التحقق من الهوية ← الشبكات.

المحقق في Didit: يقرأ المحقق كل عنصر يصل إلى المراجعة (عملية تحقق، أو تطابق AML، أو تنبيه معاملة، أو قضية)، ويطابقه مع سياستك، ويكتب تقريرًا يوصي فيه بالموافقة أو الرفض أو التصعيد.

وضع المراقبة - المرحلة التي يكتب فيها المحقق تقريرًا عن كل عنصر ويقيّم نفسه مقارنةً بقرارات فريقك، لكنه لا يقرر شيئًا. ولا يُفوتر أبدًا.

مستوى الاستقلالية (ويُسمى أيضًا المستوى) - مقدار ما يمكن للمحقق فعله في قائمة انتظار واحدة: متوقف أو اقتراح أو تلقائي أو تلقائي بالكامل. راجع المحقق في Didit.

الشريحة - شروط، مثل الدول أو المخاطر أو سير العمل أو نطاق من المبالغ، تخفّض مستوى استقلالية قائمة الانتظار أو ترفع عتبة الثقة فيها للعناصر المطابقة. راجع التحكم في المحقق والإشراف عليه.

القفل - قاعدتك الخاصة التي تقضي بألا تتم الموافقة تلقائيًا أبدًا على العنصر المطابق، أو ألا يُتخذ القرار فيه أبدًا دون شخص.

الضمانة - إحدى القواعد الثابتة للمحقق التي لا يمكن لأحد إيقافها، بمن في ذلك المالكون: مثل أن تطابقات العقوبات تذهب دائمًا إلى شخص.

المجموعة المرجعية - عناصر مرجعية مع النتيجة التي تتوقعها لكل منها. ويُفحص كل تغيير في السياسة في ضوئها قبل نشره. راجع إعداد المحقق وسياسته.

الانحراف - انخفاض في عدد مرات اتفاق المحقق مع فريقك، أو تغيّر في نوع العناصر التي يتلقاها. ومع تفعيل حماية الانحراف، ينخفض مستوى استقلالية قائمة الانتظار درجة واحدة.

فحص الاتساق - يعيد المحقق مراجعة العناصر نفسها، ثلاث مرات لكل عنصر افتراضيًا، لقياس عدد المرات التي يكرر فيها توصيته. مجاني.

طلب المعلومات (ويُسمى أيضًا RFI) - محادثة خاصة يطلب فيها المحقق من الشخص الذي تتحقق منه ما ينقص، مع موعد نهائي وتذكيرات. راجع المحقق والأشخاص الذين تتحقق منهم وبياناتهم.

مسودة SAR (وتُسمى أيضًا مسودة STR) - تقرير عن نشاط مشبوه أو معاملة مشبوهة يصوغ المحقق مسودته، مع ملف goAML، ليوقّعه شخص ويقدّمه إلى وحدة الاستخبارات المالية لديه. ولا تقدّمه Didit أبدًا.

السابقة - قرار سابق اتخذه فريقك في عنصر له الحالات نفسها في قائمة الانتظار نفسها، ويعرضه التقرير بجوار توصيته.

كيف يعمل Didit Copilot: يظهر Didit Copilot باسم اسأل Didit على الحافة اليمنى، أو افتحه بـ Cmd+J (Ctrl+J في Windows وLinux).

#مصطلحات التكامل

رابط التحقق - رابط مستضاف (ورمز QR) يشغّل سير عمل دون أي كود من جهتك.

الرابط القابل لإعادة الاستخدام (ويُعرف أيضًا بـ uni-link) - رابط واحد طويل الأمد ينشئ جلسة جديدة لكل زائر، بدلًا من رابط لكل مستخدم.

Webhook - استدعاء Didit لخادمك عند تغيّر شيء ما. الطريقة الموصى بها للحصول على النتائج. راجع الحصول على النتائج عبر الـ webhooks.

سر التوقيع - السر الخاص بكل وجهة الذي تستخدمه للتحقق من توقيع HMAC الخاص بالـ webhook. ليس نفس مفتاح API الخاص بك.

البيئة - sandbox أو live، تُرسل مع كل webhook حتى تستطيع تمييز حركة الاختبار عن الحقيقية.

العلامة البيضاء - تشغيل تدفق التحقق تحت علامتك التجارية الخاصة، وعلى نطاقك الفرعي الخاص اختياريًا.