Верификация людей, стоящих за бизнесом

KYB определяет UBO, акционеров и руководителей, а затем верифицирует каждого в его собственной сессии - что собирается, как работают приглашения и что означает Awaiting User.

Автор: поддержка Didit · Обновлено 31 августа 2026 г.

#Зачем нужен этот шаг

123

1. Одна строка на каждую компанию, проходящую верификацию.
2. Столбец People показывает, сколько сторон привязано и как у них идут дела.
3. Решение по компании остается открытым, пока не разрешатся ее люди.

Подтверждение того, что компания зарегистрирована, говорит вам, что компания существует. Оно не говорит, кто стоит за ней, а именно это обычно и есть настоящее требование комплаенса: определить конечного бенефициарного владельца - физическое лицо, которое в конечном счете владеет или контролирует организацию.

Didit извлекает структуру из реестра там, где она опубликована, позволяет администратору бизнеса подтвердить и дополнить ее в хостинговом флоу, а затем запускает верификацию каждого человека с учетом его роли.

#Что собирается по каждой стороне

Хостинговый флоу собирает набор полей по умолчанию, а также любые кастомные поля, которые требует ваш рабочий процесс:

Сторона может быть физическим лицом или юридическим лицом - тип сущности определяется автоматически, - поэтому компания, принадлежащая другой компании, моделируется корректно, вместо того чтобы вписывать человека в корпоративный слот.

#Кастомные поля

Ваш рабочий процесс может требовать любое количество дополнительных полей на человека или на компанию. Они приходят вместе с каждой стороной в ответе с решением. Типичные случаи использования - декларации об источнике происхождения средств, внутренние номера учета или подтверждение, которое вам нужно зафиксировать.

#Как верифицируется каждый человек

Каждая требуемая сторона получает собственную сессию, в которой выполняется тот рабочий процесс KYC, который вы для нее настроили. Эта сессия - полноценная верификация: документ, liveness-проверка, face match, AML - все, что предусмотрено рабочим процессом, а не облегченный вариант. Поэтому UBO, который верифицируется внутри флоу KYB, проходит проверку по тому же стандарту, что и обычный самостоятельный пользователь.

Родительская сессия компании переходит в статус Awaiting User, пока это происходит.

#Приглашения и доставка

Стороны приглашаются по email на адрес, собранный на шаге с ключевыми людьми. Если вы предпочитаете доставлять ссылки самостоятельно - через свой продукт, свою почту или канал, которому ваши пользователи уже доверяют, - это стоит обсудить с вашим контактом в Didit при проектировании флоу, потому что это меняет то, как вы подключаете интеграцию.

Если вы управляете этим через API, сохраняйте идентификатор сессии каждой стороны в момент ее создания, чтобы отслеживать и повторно отправлять без обращения к консоли.

#Как читать статус родительской сессии

Отклоненная реестровая проверка имеет приоритет над Awaiting User - родительская сессия отклоняется, не дожидаясь людей. А если дочерняя сессия отправляется повторно, родительская возвращается в Awaiting User, пока та не завершится.

#AML для людей, а не только для компании

AML-проверка на уровне компании сообщает вам об организации. Она ничего не говорит о ее владельцах. Если ваше обязательство распространяется на людей, проверяйте их по отдельности - это отдельный платеж $0.20 за каждого UBO или руководителя, сверх проверки компании.

Это главная причина, по которой две сессии KYB могут стоить совершенно по-разному: компания с одним директором и одним владельцем стоит дешево; фонд с восемью проверенными руководителями - нет.

#Когда данных о собственности нет в реестре

В юрисдикциях, чей реестр не публикует данные о собственности, шаг с ключевыми людьми и есть источник этих данных - их декларирует сам бизнес. Это более слабая форма доказательства, чем выписка из реестра, поэтому если ваша политика риска требует независимого подтверждения, подкрепите ее требованием документа в рабочем процессе. См. покрытие реестров и данные о собственниках.