Memverifikasi orang-orang di balik sebuah bisnis

KYB mengidentifikasi UBO, pemegang saham, dan pejabat, lalu memverifikasi masing-masing dengan session-nya sendiri - berikut apa yang dikumpulkan, cara kerja undangan, dan arti Awaiting User.

Ditulis oleh Dukungan Didit · Diperbarui 31 Agustus 2026

#Kenapa langkah ini ada

123

1. Satu baris per bisnis yang sedang diverifikasi.
2. Kolom People menunjukkan berapa banyak pihak yang terkait dan bagaimana keadaan mereka.
3. Keputusan bisnisnya tetap terbuka sampai orang-orangnya terselesaikan.

Memverifikasi bahwa sebuah perusahaan terdaftar memberi tahu Anda bahwa perusahaan itu ada. Itu tidak memberi tahu Anda siapa yang ada di baliknya, dan itu biasanya adalah kewajiban kepatuhan yang sebenarnya: mengidentifikasi pemilik manfaat akhir - orang perseorangan yang pada akhirnya memiliki atau mengendalikan entitas tersebut.

Didit mengambil strukturnya dari registri jika dipublikasikan, membiarkan admin bisnis mengonfirmasi dan melengkapinya dalam alur yang di-hosting, lalu menjalankan verifikasi yang sesuai peran untuk setiap orang.

#Apa yang dikumpulkan per pihak

Alur yang di-hosting mengumpulkan set field default, ditambah custom field apa pun yang diwajibkan workflow Anda:

Sebuah pihak bisa berupa orang perseorangan atau entitas korporat - jenis entitasnya ditetapkan secara otomatis - sehingga sebuah perusahaan yang dimiliki perusahaan lain bisa dimodelkan dengan benar alih-alih memaksakan sebuah perusahaan ke dalam slot perorangan.

#Custom field

Workflow Anda bisa mewajibkan field tambahan apa pun per orang atau per perusahaan. Field-field itu muncul pada setiap pihak dalam respons keputusan. Kegunaan umumnya adalah deklarasi sumber kekayaan, nomor referensi internal, atau sebuah pernyataan yang perlu Anda catat.

#Bagaimana setiap orang melakukan verifikasi

Setiap pihak yang diwajibkan mendapatkan session mereka sendiri, yang menjalankan workflow KYC apa pun yang Anda konfigurasikan untuk mereka. Session itu adalah verifikasi lengkap - dokumen, liveness, pencocokan wajah, AML, apa pun yang ditentukan workflow-nya - bukan varian yang lebih ringan. Jadi seorang UBO yang melakukan verifikasi di dalam alur KYB sudah diverifikasi dengan standar yang sama seperti pengguna mandiri.

Session bisnis induk berpindah ke Awaiting User selama ini berlangsung.

#Undangan dan pengiriman

Pihak-pihak diundang lewat email menggunakan alamat yang dikumpulkan di langkah key-people. Jika Anda lebih suka mengirim link-nya sendiri - lewat produk Anda sendiri, email Anda sendiri, atau kanal yang sudah dipercaya pengguna Anda - itu adalah hal yang perlu dikonfirmasi dengan kontak Didit Anda saat merancang alurnya, karena itu mengubah cara Anda menghubungkan integrasinya.

Jika Anda menjalankan ini lewat API, simpan identifier session setiap pihak saat dibuat sehingga Anda bisa melacak dan mengirim ulang tanpa harus lewat konsol.

#Membaca status induk

Pemeriksaan registri yang ditolak lebih diutamakan daripada Awaiting User - induknya ditolak tanpa menunggu orang-orangnya. Dan jika sebuah child session dikirim ulang, induknya kembali ke Awaiting User sampai selesai.

#AML pada orang-orangnya, bukan cuma perusahaannya

Penyaringan AML tingkat perusahaan memberi tahu Anda tentang entitasnya. Itu tidak memberi tahu apa pun soal pemiliknya. Jika kewajiban Anda mencakup orang-orangnya, saring mereka secara individual - yang merupakan biaya terpisah $0.20 per UBO atau pejabat, di atas penyaringan perusahaannya.

Itulah alasan utama kenapa dua session KYB bisa berbiaya sangat berbeda: sebuah perusahaan dengan satu direktur dan satu pemilik itu murah; sebuah dana dengan delapan pejabat yang disaring tidak.

#Ketika data kepemilikan tidak ada di registri

Di yurisdiksi yang registrinya tidak mempublikasikan kepemilikan, langkah key-people menjadi sumber data tersebut - bisnisnya sendiri yang mendeklarasikannya. Itu adalah bentuk bukti yang lebih lemah dibanding sebuah ekstrak registri, jadi jika kebijakan risiko Anda mewajibkan konfirmasi independen, perkuat dengan persyaratan dokumen dalam workflow-nya. Lihat cakupan registri dan data kepemilikan.