Kuthibitisha watu walio nyuma ya biashara
KYB inatambua UBO, wanahisa na maafisa, kisha kumthibitisha kila mmoja kwa session yake mwenyewe - hapa ndipo pa kuona kinachokusanywa, jinsi mialiko inavyofanya kazi, na maana ya Awaiting User.
Hatua ya watu wakuu inakusanya kila upande - mtu au kampuni - pamoja na jukumu lake na asilimia ya umiliki, kisha kila upande unathibitishwa kwenye session yake mwenyewe. Session ya mzazi ya biashara inasubiri katika Awaiting User hadi kila upande unaohitajika umemaliza, kisha inarudisha hadhi kiotomatiki.
#Kwa nini hatua hii ipo
- Mstari mmoja kwa kila biashara inayothibitishwa.
- Safu ya People inaonyesha ni pande ngapi zimeambatanishwa na zinaendeleaje.
- Uamuzi wa biashara unabaki wazi hadi watu wake watatuliwe.
Kuthibitisha kwamba kampuni imesajiliwa kunakuambia tu kwamba kampuni ipo. Hakukuambii ni nani aliye nyuma yake, na hilo ndilo hitaji halisi la uzingatiaji mara nyingi: kutambua mmiliki halisi wa mwisho - mtu binafsi anayemiliki au kudhibiti kiini hicho mwishowe.
Didit inachukua muundo kutoka registry pale unapochapishwa, kumruhusu msimamizi wa biashara kuuthibitisha na kuuongeza kwenye mtiririko uliowekwa, kisha kuendesha uthibitishaji unaozingatia jukumu kwa kila mtu.
#Kinachokusanywa kwa kila upande
Mtiririko uliowekwa unakusanya seti ya kawaida ya sehemu, pamoja na sehemu maalum zozote workflow yako inazohitaji:
| Sehemu | Mtu | Kampuni |
|---|---|---|
| Jina (au jina la kwanza + la ukoo) | Inahitajika | Inahitajika (jina la kampuni) |
| Barua pepe | Inahitajika | Inahitajika |
| Uraia / nchi | Inahitajika | Inahitajika |
| Jukumu - moja au zaidi | Inahitajika | Inahitajika |
| Asilimia ya umiliki au kura, kwa kila jukumu | Si lazima | Si lazima |
| Tarehe ya kuzaliwa | Si lazima | - |
| Namba ya simu | Si lazima | - |
| Wadhifa (jina huru la kazi) | Si lazima | - |
| Namba ya usajili | - | Si lazima |
Upande unaweza kuwa mtu binafsi au kiini cha kampuni - aina ya kiini inawekwa kiotomatiki - kwa hivyo kampuni inayomilikiwa na kampuni nyingine inawekwa sawasawa badala ya kumlazimisha mtu kwenye nafasi ya kampuni.
#Sehemu maalum
Workflow yako inaweza kuhitaji sehemu za ziada zozote kwa kila mtu au kampuni. Zinawasilishwa kwenye kila upande ndani ya jibu la uamuzi. Matumizi ya kawaida ni tamko la chanzo cha mali, namba za rejea za ndani, au uthibitisho unaohitaji kuwa nao kwenye rekodi.
#Jinsi kila mtu anavyothibitishwa
Kila upande unaohitajika unapata session yake mwenyewe, inayoendesha workflow yoyote ya KYC uliyompangia. Session hiyo ni uthibitishaji kamili - hati, liveness, face match, AML, chochote workflow inachotaja - si toleo jepesi zaidi. Kwa hivyo UBO anayethibitishwa ndani ya mtiririko wa KYB amethibitishwa kwa kiwango kilekile na mtumiaji wa standalone.
Session ya mzazi ya biashara inahamia Awaiting User wakati hili linapoendelea.
#Mialiko na uwasilishaji
Pande zinaalikwa kwa barua pepe ukitumia anwani iliyokusanywa kwenye hatua ya watu wakuu. Kama ungependa kutuma viungo wewe mwenyewe - kupitia bidhaa yako mwenyewe, barua pepe yako mwenyewe, au njia ambayo watumiaji wako tayari wanaiamini - hilo ni jambo la kuthibitisha na mtu wako wa mawasiliano wa Didit unapopanga mtiririko, kwa sababu linabadilisha jinsi unavyounganisha mfumo.
Kama unaendesha hili kupitia API, hifadhi kitambulisho cha session ya kila upande kinapotengenezwa ili uweze kufuatilia na kutuma tena bila kupitia console.
#Kusoma hadhi ya mzazi
| Hadhi ya mzazi | Maana yake |
|---|---|
| In Progress | Kampuni bado inakamilisha hatua za registry na watu wakuu |
| Awaiting User | Pande zimewasilishwa; inasubiri session zao binafsi |
| Approved | Ukaguzi wa kampuni umepita na kila upande unaohitajika umemaliza kwa mafanikio |
| Declined | Upande unaohitajika ulikataliwa, au ukaguzi wa registry ulishindwa |
| In Review | Matokeo yaliyokusanywa yanahitaji uamuzi wa binadamu |
Ukaguzi wa registry uliokataliwa unatangulia kuliko Awaiting User - mzazi anakataa bila kusubiri watu. Na kama child session imewasilishwa tena, mzazi anarudi Awaiting User hadi ikamilike.
#AML kwa watu, si kampuni pekee
Uchunguzi wa AML wa ngazi ya kampuni unakuambia kuhusu kiini hicho. Hausemi lolote kuhusu wamiliki wake. Kama wajibu wako unahusisha watu, wachunguze kivyake - jambo ambalo ni $0.20 tofauti kwa kila UBO au afisa, juu ya ukaguzi wa kampuni.
Hiyo ndiyo sababu kuu kwa nini session mbili za KYB zinaweza kugharimu kiasi tofauti sana: kampuni yenye mkurugenzi mmoja na mmiliki mmoja ni nafuu; mfuko wenye maafisa wanane waliokaguliwa siyo.
#Data ya umiliki isipokuwa kwenye registry
Katika mamlaka ambazo registry yake haichapishi umiliki, hatua ya watu wakuu ndiyo chanzo cha data hiyo - biashara inaitangaza yenyewe. Huo ni ushahidi dhaifu zaidi kuliko nakala ya registry, kwa hivyo kama sera yako ya hatari inahitaji uthibitisho huru, uunge mkono kwa hitaji la hati kwenye workflow. Angalia uhusishaji wa registry na data ya umiliki.
Muundo wa umiliki uliotangazwa na mhusika mwenyewe una uaminifu sawa na mtu aliyeujaza. Kwa viini vya hatari kubwa zaidi, kuhitaji orodha ya wanahisa au chati ya muundo iliyothibitishwa ndiyo tofauti kati ya kukusanya madai na kuyathibitisha.