Jinsi uthibitishaji wa biashara (KYB) unavyofanya kazi

KYB inathibitisha kampuni kabla hujaifanyia onboarding - utafutaji wa registry, umiliki, maafisa, AML, na hati, vyote ndani ya workflow moja, pamoja na child session kwa watu walio nyuma ya biashara.

Imeandikwa na Usaidizi wa Didit · Imesasishwa 19 Agosti 2026

Uthibitishaji wa biashara (KYB) unaikagua kampuni kabla hujaifanyia onboarding kama mteja, muuzaji, au mshirika. Unatuma kiungo cha uthibitishaji, mwakilishi wa kampuni anakijaza, na unapata uamuzi uliopangwa wenye data ya kampuni, umiliki, na matokeo ya ukaguzi.

1234

1. Import inaanzisha biashara nyingi kwa wakati mmoja kutoka CSV.
2. Mstari mmoja kwa kila biashara, pamoja na data ya registry Didit iliyopata.
3. People ni pande zilizoambatanishwa na biashara hiyo, kila mmoja akithibitishwa kivyake.
4. Status ni uamuzi wa biashara, na unabadilika ukaguzi na watu wake wanapokamilika.

#Kinachokaguliwa na session ya KYB

Session ya KYB inapitia ukaguzi kadhaa katika mtiririko mmoja:

• Utafutaji wa registry ya kampuni - inathibitisha kwamba kampuni ipo, iko hai, na inalingana na maelezo yaliyotolewa.
• Watu wakuu - inatambua UBO (wamiliki halisi), wanahisa, wakurugenzi, na maafisa wengine.
• Uchunguzi wa AML - inamkagua kampuni na kila mtu aliyetambuliwa dhidi ya vyanzo vya vikwazo, PEP, na adverse media.
• Hati - inakusanya nyaraka za kuunga mkono, kama vyeti vya usajili au orodha za wanahisa, pale workflow yako inapohitaji.

Kila ukaguzi una hadhi yake, na session kwa ujumla inaidhinishwa tu pale ukaguzi wote unaohitajika unapopita. Angalia maana ya kila hadhi ya session.

#Kutafuta kampuni

Huhitaji kukusanya maelezo ya kampuni kwa mkono. Kwenye session ya KYB iliyowekwa, mwombaji anatafuta kwa jina la kampuni au namba ya usajili, na Didit inauliza registry rasmi za kampuni kurudisha orodha fupi ya mlinganifu. Wanachagua ile sahihi, na sehemu zinazopatikana - jina rasmi, namba ya usajili, hadhi, anwani iliyosajiliwa, na zaidi - zinajazwa mapema kwa uthibitisho. Kama kampuni haipatikani kwenye registry, mtiririko unarudi kwenye uwekaji wa mkono.

Unaweza pia kuendesha utafutaji wa registry na uchaguzi kama miito ya standalone API kama unataka kuonyesha mlinganifu kwa watumiaji wako kabla ya kuanzisha session kamili ya KYB.

#Umiliki na maafisa

Mara tu kampuni inapothibitishwa, Didit inaonyesha wamiliki wake halisi, wanahisa, na maafisa pale registry inapowafichua. Uhusishaji unatofautiana kwa nchi - registry nyingine zinachapisha miundo kamili ya umiliki, nyingine zinaorodhesha tu maafisa na wakurugenzi. Data ya umiliki isipopatikana kutoka registry, unaweza kuikusanya kupitia hati, kama orodha ya wanahisa, au kumfanya biashara aiwasilishe moja kwa moja kwenye mtiririko.

Muundo wa kiini cha biashara wa Didit unahusisha makampuni, LLC, mifuko, misingi, biashara za mtu mmoja, na trust.

#Awaiting User ni jambo la kawaida, si kukwama

Hili ndilo swali la usaidizi la KYB linalojitokeza zaidi ya yote. Mara tu hatua ya watu wakuu inapowasilishwa, session ya mzazi ya biashara inahamia Awaiting User na kubaki hapo hadi kila mtu anayehitajika amemaliza uthibitishaji wake mwenyewe. Mzazi ana child session, moja kwa kila upande, na inarudisha kiotomatiki hadhi ya mwisho wanapokuwa wote wamefikia hatua ya mwisho.

Kwa hivyo session ya KYB inapokaa Awaiting User:

• Angalia child session, si mzazi. Ndipo kazi ilipo.
• Kama child session imewasilishwa tena, mzazi anarudi Awaiting User hadi ikamilike.
• Ukaguzi wa registry uliokataliwa unatangulia kuliko Awaiting User - mzazi atakataa bila kusubiri.

#Gharama yake

KYB si sehemu ya kiwango cha bure, kwa hivyo workflow ya KYB inahitaji salio la credits tangu session ya kwanza. Kampuni yenye maafisa wanne waliokaguliwa inagharimu zaidi kwa kiasi kikubwa kuliko yenye mmoja - panga bajeti kwa muundo, si kwa kampuni. Angalia kinachohesabiwa kama ukaguzi unaotozwa.

#Kuanza

Tengeneza workflow ya KYB kwenye Business Console, chagua ukaguzi gani wa kujumuisha, kisha uanzishe session kutoka console au backend yako. Ijaribu kwenye programu ya sandbox kwanza - hali za decline_kyb_registry_mismatch na review_kyb_registry_partial zinakuruhusu kufanya mazoezi ya njia za kushindwa. Angalia mwongozo wa haraka wa KYB kwa maelezo kamili.

#Zinazohusiana

• Uhusishaji wa registry na data ya umiliki
• Kuthibitisha watu walio nyuma ya biashara
• Kuelewa matokeo ya uchunguzi wa AML