बिज़नेस वेरिफ़िकेशन (KYB) कैसे काम करता है

KYB किसी कंपनी को ऑनबोर्ड करने से पहले उसे वेरिफ़ाई करता है - रजिस्ट्री लुकअप, ओनरशिप, अधिकारी, AML, और डॉक्यूमेंट, यह सब एक ही वर्कफ़्लो के अंदर, साथ में कंपनी के पीछे मौजूद लोगों के लिए चाइल्ड सेशन।

Didit सपोर्ट द्वारा लिखित · अपडेट किया गया 19 अगस्त 2026

बिज़नेस वेरिफ़िकेशन (KYB) किसी कंपनी को ग्राहक, वेंडर, या पार्टनर के तौर पर ऑनबोर्ड करने से पहले उसे जांचता है। आप एक सत्यापन लिंक भेजते हैं, कंपनी का प्रतिनिधि उसे भरता है, और आपको वापस एक स्ट्रक्चर्ड फ़ैसला मिलता है जिसमें कंपनी का डेटा, ओनरशिप, और स्क्रीनिंग के नतीजे होते हैं।

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1. Import CSV से एक साथ कई बिज़नेस शुरू करता है।
2. हर बिज़नेस की एक रो, साथ में वह रजिस्ट्री डेटा जो Didit ने हासिल किया।
3. People उस बिज़नेस से जुड़ी पार्टियां हैं, हर एक अपने आप में वेरिफ़ाई की गई।
4. Status बिज़नेस का फ़ैसला है, और यह चेक व उसके लोगों के सुलझने के साथ बदलता रहता है।

#KYB सेशन क्या-क्या जांचता है

कोई KYB सेशन एक ही फ़्लो में कई जांच से गुज़रता है:

• कंपनी रजिस्ट्री लुकअप - पुष्टि करता है कि कंपनी मौजूद है, एक्टिव है, और दी गई जानकारी से मेल खाती है।
• प्रमुख व्यक्ति - UBO (लाभकारी स्वामी), शेयरहोल्डर, डायरेक्टर, और दूसरे अधिकारियों की पहचान करता है।
• AML स्क्रीनिंग - कंपनी और हर पहचाने गए व्यक्ति को प्रतिबंध, PEP, और नकारात्मक मीडिया स्रोतों के ख़िलाफ़ स्क्रीन करता है।
• डॉक्यूमेंट - जहां आपके वर्कफ़्लो को ज़रूरत हो, इनकॉरपोरेशन सर्टिफ़िकेट या शेयरहोल्डर रजिस्टर जैसे सहायक काग़ज़ात इकट्ठा करता है।

हर जांच का अपना स्टेटस होता है, और पूरा सेशन तभी अप्रूव होता है जब हर ज़रूरी जांच पास हो जाए। देखें सेशन के हर स्टेटस का मतलब।

#किसी कंपनी को खोजना

आपको कंपनी का ब्यौरा हाथ से इकट्ठा नहीं करना पड़ता। किसी होस्टेड KYB सेशन में, आवेदक कंपनी के नाम या रजिस्ट्रेशन नंबर से खोजता है, और Didit आधिकारिक कंपनी रजिस्ट्री से क्वेरी करके मैच की एक छोटी सूची लौटाता है। वे सही वाला चुनते हैं, और उपलब्ध फ़ील्ड - लीगल नाम, रजिस्ट्रेशन नंबर, स्टेटस, रजिस्टर्ड एड्रेस, और अन्य - पुष्टि के लिए पहले से भर दिए जाते हैं। अगर कोई कंपनी रजिस्ट्री में न मिले, तो फ़्लो मैनुअल एंट्री पर आ जाता है।

अगर आप कोई पूरा KYB सेशन शुरू करने से पहले अपने उपयोगकर्ताओं को मैच दिखाना चाहते हैं, तो आप रजिस्ट्री सर्च और सिलेक्शन को स्टैंडअलोन API कॉल के तौर पर भी चला सकते हैं।

#ओनरशिप और अधिकारी

कंपनी की पुष्टि हो जाने के बाद, जहां रजिस्ट्री यह जानकारी उजागर करती है, वहां Didit उसके लाभकारी स्वामी, शेयरहोल्डर, और अधिकारियों को सामने लाता है। कवरेज देश के हिसाब से अलग होती है - कुछ रजिस्ट्री पूरी ओनरशिप संरचना पब्लिश करती हैं, कुछ सिर्फ़ अधिकारी और डायरेक्टर लिस्ट करती हैं। जब रजिस्ट्री से ओनरशिप डेटा उपलब्ध न हो, तो आप इसे शेयरहोल्डर रजिस्टर जैसे डॉक्यूमेंट के ज़रिए इकट्ठा कर सकते हैं, या बिज़नेस से इसे सीधे फ़्लो में जमा करवा सकते हैं।

Didit का बिज़नेस एंटिटी मॉडल कंपनी, LLC, फंड, फ़ाउंडेशन, सोल प्रोप्राइटरशिप, और ट्रस्ट को कवर करता है।

#Awaiting User सामान्य है, अटकना नहीं

यह KYB का सबसे आम सपोर्ट सवाल है। प्रमुख-व्यक्ति वाला स्टेप सबमिट होते ही, पेरेंट बिज़नेस सेशन Awaiting User पर चला जाता है और तब तक वहीं रहता है जब तक हर ज़रूरी व्यक्ति अपना सत्यापन पूरा नहीं कर लेता। पेरेंट के पास हर पार्टी के लिए एक चाइल्ड सेशन होता है, और जब सभी टर्मिनल स्टेट में पहुंच जाते हैं तो यह अपने आप एक अंतिम स्टेटस में बदल जाता है।

तो जब कोई KYB सेशन Awaiting User पर रुका हो:

• पेरेंट को नहीं, चाइल्ड सेशन को देखें। काम वहीं है।
• अगर कोई चाइल्ड सेशन दोबारा सबमिट किया जाता है, तो पेरेंट पूरा होने तक फिर से Awaiting User पर लौट आता है।
• कोई डिक्लाइन हुई रजिस्ट्री जांच, Awaiting User पर हावी रहती है - पेरेंट इंतज़ार किए बिना डिक्लाइन हो जाएगा।

#इसकी लागत क्या है

KYB फ्री टियर में शामिल नहीं है, इसलिए किसी KYB वर्कफ़्लो को पहले सेशन से ही क्रेडिट बैलेंस चाहिए होता है। चार स्क्रीन किए गए अधिकारियों वाली कंपनी की लागत एक अधिकारी वाली कंपनी से काफ़ी ज़्यादा होती है - बजट कंपनी के हिसाब से नहीं, स्ट्रक्चर के हिसाब से बनाएं। देखें कौन-सा चेक बिल में गिना जाता है।

#शुरुआत करना

Business Console में एक KYB वर्कफ़्लो बनाएं, यह चुनें कि कौन-सी जांच शामिल करनी हैं, फिर कंसोल या अपने बैकएंड से सेशन शुरू करें। पहले किसी sandbox एप्लिकेशन में इसे टेस्ट करें - decline_kyb_registry_mismatch और review_kyb_registry_partial स्थितियां आपको फेल होने वाले रास्तों का अभ्यास करने देती हैं। पूरी जानकारी के लिए देखें KYB क्विकस्टार्ट।

#जुड़ी हुई जानकारी

• रजिस्ट्री कवरेज और ओनरशिप डेटा
• किसी बिज़नेस के पीछे मौजूद लोगों को वेरिफ़ाई करना
• AML स्क्रीनिंग के नतीजे समझना