비즈니스 인증(KYB) 작동 방식

KYB는 회사를 온보딩하기 전에 검증합니다 - 등록 기관 조회, 소유 구조, 임원, AML, 문서를 하나의 워크플로우 안에서 처리하며, 회사 관련자를 위한 자식 세션도 함께 생성됩니다.

작성: Didit 지원팀 · 2026년 8월 19일 업데이트

비즈니스 인증(KYB)은 고객, 벤더, 파트너로 온보딩하기 전에 회사를 확인합니다. 인증 링크를 보내면 회사 담당자가 이를 작성하고, 여러분은 회사 데이터, 소유 구조, 스크리닝 결과가 담긴 구조화된 결정을 돌려받습니다.

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1. Import는 CSV로 여러 회사를 한 번에 시작합니다.
2. 회사 한 곳당 한 행이며, Didit가 조회한 등록 기관 데이터가 담깁니다.
3. People은 해당 회사에 연결된 관계자로, 각자 자신의 이름으로 인증받습니다.
4. Status는 회사에 대한 결정이며, 체크와 관계자들이 해결됨에 따라 변합니다.

#KYB 세션이 확인하는 것

KYB 세션은 하나의 플로우 안에서 여러 체크를 거칩니다.

• 회사 등록 기관 조회 - 회사가 실제로 존재하고, 활동 중이며, 제공된 정보와 일치하는지 확인합니다.
• 핵심 관계자 - UBO(실소유자), 주주, 이사, 기타 임원을 식별합니다.
• AML 스크리닝 - 회사와 식별된 모든 관계자를 제재, PEP, 부정적 언론 보도 출처와 대조합니다.
• 문서 - 워크플로우가 요구하는 경우 법인 설립 증명서나 주주 명부 같은 증빙 서류를 수집합니다.

각 체크는 자체 상태를 가지며, 세션 전체는 필요한 모든 체크가 통과했을 때만 승인됩니다. 각 세션 상태의 의미를 참고하세요.

#회사 조회하기

회사 정보를 직접 수집할 필요는 없습니다. 호스팅된 KYB 세션에서 신청자는 회사명이나 등록 번호로 검색하고, Didit는 공식 회사 등록 기관을 조회해 후보 목록을 짧게 반환합니다. 신청자가 올바른 항목을 선택하면 법인명, 등록 번호, 상태, 등록 주소 등 이용 가능한 필드가 확인용으로 미리 채워집니다. 회사가 등록 기관에서 조회되지 않으면 플로우는 수동 입력으로 넘어갑니다.

전체 KYB 세션을 시작하기 전에 사용자에게 매치 결과를 먼저 보여주고 싶다면, 등록 기관 검색과 선택을 단독 API 호출로도 실행할 수 있습니다.

#소유 구조와 임원

회사가 확인되면 등록 기관이 이를 공개하는 범위 내에서 Didit는 실소유자, 주주, 임원을 표면화합니다. 국가별로 커버리지가 다릅니다. 일부 등록 기관은 전체 소유 구조를 공개하지만, 다른 곳은 임원과 이사만 나열합니다. 소유 구조 데이터를 등록 기관에서 얻을 수 없으면 주주 명부 같은 문서를 통해 수집하거나, 회사가 플로우 안에서 직접 제출하도록 할 수 있습니다.

Didit의 비즈니스 엔티티 모델은 회사, LLC, 펀드, 재단, 개인사업자, 신탁을 다룹니다.

#Awaiting User는 정상이지 멈춘 것이 아닙니다

이는 가장 흔한 KYB 지원 문의입니다. 핵심 관계자 단계가 제출되면 부모 비즈니스 세션은 Awaiting User로 이동하며, 필요한 모든 관계자가 각자의 인증을 완료할 때까지 그 상태로 머무릅니다. 부모는 관계자 1인당 하나씩의 자식 세션을 가지며, 모두 최종 상태에 도달하면 자동으로 재집계되어 최종 상태가 됩니다.

따라서 KYB 세션이 Awaiting User에 머물러 있을 때는 다음과 같이 접근하세요.

• 부모가 아니라 자식 세션을 확인하세요. 실제 작업이 진행되는 곳입니다.
• 자식 세션이 재제출되면 부모는 완료될 때까지 다시 Awaiting User로 돌아갑니다.
• 거절된 등록 기관 체크는 Awaiting User보다 우선합니다. 부모는 기다리지 않고 거절됩니다.

#비용

KYB는 무료 티어에 포함되지 않으므로, KYB 워크플로우는 첫 세션부터 크레딧 잔액이 필요합니다. 임원 네 명을 스크리닝하는 회사는 한 명뿐인 회사보다 의미 있게 비용이 더 듭니다. 회사 단위가 아니라 구조 단위로 예산을 세우세요. 과금 대상이 되는 체크란을 참고하세요.

#시작하기

비즈니스 콘솔에서 KYB 워크플로우를 만들고, 포함할 체크를 선택한 뒤 콘솔이나 백엔드에서 세션을 시작하세요. 먼저 sandbox 애플리케이션에서 테스트하세요. decline_kyb_registry_mismatch와 review_kyb_registry_partial 시나리오로 실패 경로를 미리 연습할 수 있습니다. 전체 안내는 KYB 퀵스타트를 참고하세요.

#관련 문서

• 등록 기관 커버리지와 소유 구조 데이터
• 회사 관계자 인증하기
• AML 스크리닝 결과 이해하기