Cara kerja verifikasi bisnis (KYB)
KYB memverifikasi sebuah perusahaan sebelum Anda mengonboardingnya - pencarian registri, kepemilikan, pejabat, AML, dan dokumen, semuanya dalam satu workflow, dengan child session untuk orang-orang di balik bisnis tersebut.
Sebuah session KYB memverifikasi perusahaan itu sendiri lalu memunculkan child session untuk orang-orang di baliknya. Session induk berada di Awaiting User sampai setiap orang yang diwajibkan selesai - itu wajar, bukan macet. $2.00 per verifikasi bisnis, ditambah $0.20 per penyaringan AML dan tarif KYC standar per orang.
Verifikasi bisnis (KYB) memeriksa sebuah perusahaan sebelum Anda mengonboardingnya sebagai pelanggan, vendor, atau mitra. Anda mengirim sebuah link verifikasi, perwakilan perusahaan tersebut mengisinya, dan Anda mendapatkan kembali sebuah keputusan terstruktur dengan data perusahaan, kepemilikan, dan hasil penyaringan.
- Import memulai banyak bisnis sekaligus dari sebuah CSV.
- Satu baris per bisnis, dengan data registri yang diambil Didit.
- People adalah pihak-pihak yang terkait dengan bisnis tersebut, masing-masing diverifikasi sesuai haknya sendiri.
- Status adalah keputusan bisnisnya, dan ini bergerak seiring pemeriksaan dan orang-orangnya terselesaikan.
#Apa yang diperiksa sebuah session KYB
Sebuah session KYB menjalankan beberapa pemeriksaan dalam satu alur:
- Pencarian registri perusahaan - memastikan perusahaan itu ada, aktif, dan cocok dengan detail yang diberikan.
- Key people - mengidentifikasi UBO (pemilik manfaat), pemegang saham, direktur, dan pejabat lainnya.
- Penyaringan AML - menyaring baik perusahaan maupun setiap orang yang teridentifikasi terhadap sumber sanksi, PEP, dan pemberitaan negatif.
- Dokumen - mengumpulkan dokumen pendukung, seperti akta pendirian atau daftar pemegang saham, jika workflow Anda mewajibkannya.
Setiap pemeriksaan punya statusnya sendiri, dan session secara keseluruhan hanya disetujui setelah setiap pemeriksaan yang diwajibkan lolos. Lihat arti setiap status session.
#Mencari sebuah perusahaan
Anda tidak perlu mengumpulkan detail perusahaan secara manual. Dalam sebuah session KYB yang di-hosting, pemohon mencari berdasarkan nama perusahaan atau nomor registrasi, dan Didit menanyakan registri perusahaan resmi untuk mengembalikan daftar pendek kecocokan. Mereka memilih yang benar, dan field yang tersedia - nama legal, nomor registrasi, status, alamat terdaftar, dan lainnya - sudah terisi otomatis untuk dikonfirmasi. Jika sebuah perusahaan tidak ditemukan di registri, alurnya beralih ke input manual.
Anda juga bisa menjalankan pencarian dan pemilihan registri sebagai panggilan API mandiri jika Anda ingin menampilkan kecocokannya kepada pengguna Anda sebelum memulai sebuah session KYB lengkap.
Endpoint registry-select mandiri mengembalikan data perusahaan. Endpoint ini tidak mengembalikan set key-people lengkap yang dikumpulkan sebuah session KYB yang di-hosting - pejabat dan pemilik manfaat berasal dari registri di yurisdiksi yang mempublikasikannya, dan dari bisnis itu sendiri di yurisdiksi yang tidak. Lihat cakupan registri dan data kepemilikan.
#Kepemilikan dan pejabat
Setelah perusahaan dikonfirmasi, Didit memunculkan pemilik manfaat, pemegang saham, dan pejabatnya jika registri mengungkapkannya. Cakupan bervariasi tergantung negara - beberapa registri mempublikasikan struktur kepemilikan lengkap, yang lain hanya mencantumkan pejabat dan direktur. Ketika data kepemilikan tidak tersedia dari registri, Anda bisa mengumpulkannya lewat dokumen, seperti daftar pemegang saham, atau meminta bisnis tersebut mengirimkannya langsung dalam alurnya.
Model entitas bisnis Didit mencakup perusahaan, LLC, dana, yayasan, usaha perseorangan, dan trust.
#Awaiting User itu wajar, bukan macet
Ini adalah pertanyaan support KYB yang paling umum. Setelah langkah key-people dikirim, session bisnis induk berpindah ke Awaiting User dan tetap di sana sampai setiap orang yang diwajibkan menyelesaikan verifikasinya sendiri. Induknya memiliki child session, satu per pihak, dan secara otomatis diagregasikan ulang menjadi status akhir setelah semuanya terminal.
Jadi ketika sebuah session KYB berada di Awaiting User:
- Lihat child session-nya, bukan induknya. Di situlah pekerjaannya berada.
- Jika sebuah child session dikirim ulang, induknya kembali ke Awaiting User sampai selesai.
- Pemeriksaan registri yang ditolak lebih diutamakan daripada Awaiting User - induknya akan ditolak tanpa menunggu.
#Berapa biayanya
| Item | Harga |
|---|---|
| Verifikasi bisnis (pencarian registri, identifikasi UBO dan pejabat, pencocokan silang data, pengumpulan dokumen) | $2.00 |
| Penyaringan AML perusahaan | $0.20 |
| Penyaringan AML perorangan, per UBO atau pejabat | $0.20 |
| KYC per orang | Tarif workflow standar |
KYB tidak termasuk dalam tier gratis, jadi sebuah workflow KYB membutuhkan saldo kredit sejak session pertama. Sebuah perusahaan dengan empat pejabat yang disaring berbiaya jauh lebih besar daripada yang hanya punya satu - hitung anggaran berdasarkan struktur, bukan per perusahaan. Lihat apa yang termasuk pemeriksaan yang ditagih.
#Memulai
Buat sebuah workflow KYB di Konsol Bisnis, pilih pemeriksaan mana yang ingin disertakan, lalu mulai sebuah session dari konsol atau backend Anda. Uji dulu di sebuah aplikasi sandbox - skenario decline_kyb_registry_mismatch dan review_kyb_registry_partial memungkinkan Anda melatih jalur kegagalannya. Lihat panduan cepat KYB untuk panduan lengkap.
#Terkait
- Cakupan registri dan data kepemilikan
- Memverifikasi orang-orang di balik sebuah bisnis
- Memahami hasil penyaringan AML