KYB memverifikasi perusahaan lalu memunculkan child session untuk orang di baliknya. Session induk Menunggu pengguna sampai semua orang selesai - itu wajar.
Sebuah session KYB memverifikasi perusahaan itu sendiri lalu memunculkan child session untuk orang-orang di baliknya. Session induk berada di Menunggu pengguna sampai setiap orang yang diwajibkan selesai - itu wajar, bukan macet. Pencarian registri diberi harga per negara dan tingkat data, ditambah $0.20 per penyaringan AML dan tarif KYC standar per orang.
Verifikasi bisnis (KYB) memeriksa sebuah perusahaan sebelum Anda mengonboardingnya sebagai pelanggan, vendor, atau mitra. Anda mengirim sebuah link verifikasi, perwakilan perusahaan tersebut mengisinya, dan Anda mendapatkan kembali sebuah keputusan terstruktur dengan data perusahaan, kepemilikan, dan hasil penyaringan.
#Apa yang diperiksa sebuah session KYB
Sebuah session KYB menjalankan beberapa pemeriksaan dalam satu alur:
- Pencarian registri perusahaan - memastikan perusahaan itu ada, aktif, dan cocok dengan detail yang diberikan.
- Key people - mengidentifikasi UBO (pemilik manfaat), pemegang saham, direktur, dan pejabat lainnya.
- Penyaringan AML - menyaring baik perusahaan maupun setiap orang yang teridentifikasi terhadap sumber sanksi, PEP, dan pemberitaan negatif.
- Dokumen - mengumpulkan dokumen pendukung, seperti akta pendirian atau daftar pemegang saham, jika workflow Anda mewajibkannya.
Setiap pemeriksaan punya statusnya sendiri, dan session secara keseluruhan hanya disetujui setelah setiap pemeriksaan yang diwajibkan lolos. Lihat arti setiap status session.
#Mencari sebuah perusahaan
Anda tidak perlu mengumpulkan detail perusahaan secara manual. Dalam sebuah session KYB yang di-hosting, pemohon mencari berdasarkan nama perusahaan atau nomor registrasi, dan Didit menanyakan registri perusahaan resmi untuk mengembalikan daftar pendek kecocokan. Mereka memilih yang benar, dan field yang tersedia - nama legal, nomor registrasi, status, alamat terdaftar, dan lainnya - sudah terisi otomatis untuk dikonfirmasi. Jika sebuah perusahaan tidak ditemukan di registri, alurnya beralih ke input manual.
Anda juga bisa menjalankan pencarian dan pemilihan registri sebagai panggilan API mandiri jika Anda ingin menampilkan kecocokannya kepada pengguna Anda sebelum memulai sebuah session KYB lengkap.
Endpoint registry-select mandiri mengembalikan data perusahaan. Endpoint ini tidak mengembalikan set key-people lengkap yang dikumpulkan sebuah session KYB yang di-hosting - pejabat dan pemilik manfaat berasal dari registri di yurisdiksi yang mempublikasikannya, dan dari bisnis itu sendiri di yurisdiksi yang tidak. Lihat cakupan registri dan data kepemilikan.
#Kepemilikan dan pejabat
Setelah perusahaan dikonfirmasi, Didit memunculkan pemilik manfaat, pemegang saham, dan pejabatnya jika registri mengungkapkannya. Cakupan bervariasi tergantung negara - beberapa registri mempublikasikan struktur kepemilikan lengkap, yang lain hanya mencantumkan pejabat dan direktur. Ketika data kepemilikan tidak tersedia dari registri, Anda bisa mengumpulkannya lewat dokumen, seperti daftar pemegang saham, atau meminta bisnis tersebut mengirimkannya langsung dalam alurnya.
Model entitas bisnis Didit mencakup perusahaan, LLC, dana, yayasan, usaha perseorangan, dan trust.
#Menunggu pengguna itu wajar, bukan macet
Ini adalah pertanyaan support KYB yang paling umum. Setelah langkah key-people dikirim, session bisnis induk berpindah ke Menunggu pengguna dan tetap di sana sampai setiap orang yang diwajibkan menyelesaikan verifikasinya sendiri. Induknya memiliki child session, satu per pihak, dan secara otomatis diagregasikan ulang menjadi status akhir setelah semuanya terminal.
Jadi ketika sebuah session KYB berada di Menunggu pengguna:
- Lihat child session-nya, bukan induknya. Di situlah pekerjaannya berada.
- Jika sebuah child session dikirim ulang, induknya kembali ke Menunggu pengguna sampai selesai.
- Pemeriksaan registri yang ditolak lebih diutamakan daripada Menunggu pengguna - induknya akan ditolak tanpa menunggu.
- Jika seseorang tidak bisa atau tidak seharusnya menyelesaikan verifikasinya, buka key people pada verifikasi bisnis tersebut: Lewati verifikasi membebaskan pihak itu agar pemeriksaan bisnis bisa diselesaikan, dan Buat ulang verifikasi mengirimkan session baru kepada mereka jika session mereka telah dihapus.
#Berapa biayanya
| Item | Harga |
|---|---|
| Pencarian registri perusahaan | Per perusahaan yang diambil, dengan harga negara tersebut untuk tingkat data yang Anda pilih (Lite, Pemegang saham, atau UBO), yang ditampilkan di Negara yang diizinkan pada workflow. Pencarian gratis, input manual dikenai biaya tetap, dan jika registri tidak memiliki catatan kepemilikan, hanya harga Lite yang ditagih |
| Penyaringan AML perusahaan | $0.20 |
| Penyaringan AML perorangan, per UBO atau pejabat | $0.20 |
| KYC per orang | Tarif workflow standar |
KYB dibayar dari kredit paket atau saldo Anda sejak session pertama. Sebuah perusahaan dengan empat pejabat yang disaring berbiaya jauh lebih besar daripada yang hanya punya satu - hitung anggaran berdasarkan struktur, bukan per perusahaan. Lihat apa yang termasuk pemeriksaan yang ditagih.
#Memulai
Buat sebuah workflow KYB di Konsol Bisnis, pilih pemeriksaan mana yang ingin disertakan, lalu mulai sebuah session dari konsol atau backend Anda. Uji dulu di sebuah aplikasi sandbox - skenario decline_kyb_registry_mismatch dan review_kyb_registry_partial memungkinkan Anda melatih jalur kegagalannya. Lihat panduan cepat KYB untuk panduan lengkap.
#Terkait
- Cakupan registri dan data kepemilikan
- Memverifikasi orang-orang di balik sebuah bisnis
- Memahami hasil penyaringan AML
Masih buntu? Bicara dengan manusia.
Sertakan ID organisasi Anda dan ID sesi yang Anda tanyakan.