KYB проверяет компанию и создаёт дочерние сессии для связанных людей: реестровый поиск, собственность, руководители, AML и документы в одном процессе.
KYB проверяет компанию и создаёт дочерние сессии для связанных людей. Родительская сессия ждёт всех обязательных участников. Цена реестрового запроса зависит от страны и уровня данных; AML стоит 0,20 доллара за проверку, KYC каждого человека оплачивается по обычным тарифам.
Верификация бизнеса (KYB) проверяет компанию перед тем, как вы онбордите ее как клиента, поставщика или партнера. Вы отправляете ссылку на верификацию, представитель компании ее заполняет, а вы получаете структурированное решение с данными о компании, собственности и результатами проверки.
#Что проверяет сессия KYB
Сессия KYB проходит через несколько проверок в рамках одного флоу:
- Реестровый поиск компании - подтверждает, что компания существует, активна и соответствует предоставленным данным.
- Ключевые люди - определяет UBO (бенефициарных владельцев), акционеров, директоров и других руководителей.
- AML-проверка - проверяет и компанию, и каждого выявленного человека по санкционным спискам, PEP и adverse media.
- Документы - собирает подтверждающие документы, такие как свидетельства о регистрации или реестры акционеров, там, где этого требует ваш рабочий процесс.
У каждой проверки свой статус, и сессия в целом считается одобренной только тогда, когда пройдены все требуемые проверки. См. что означает каждый статус сессии.
#Поиск компании
Вам не нужно собирать данные о компании вручную. В хостинговой сессии KYB заявитель ищет компанию по названию или регистрационному номеру, а Didit запрашивает официальные реестры компаний, чтобы вернуть короткий список совпадений. Заявитель выбирает нужную, и доступные поля - юридическое название, регистрационный номер, статус, зарегистрированный адрес и другие - предзаполняются для подтверждения. Если компания не найдена в реестре, флоу переходит к ручному вводу.
Вы также можете выполнять реестровый поиск и выбор как отдельные standalone-вызовы API, если хотите показать совпадение своим пользователям до запуска полной сессии KYB.
Standalone-эндпоинт выбора из реестра возвращает данные о компании. Он не возвращает полный набор ключевых людей, который собирает хостинговая сессия KYB - руководители и бенефициарные владельцы берутся из реестра там, где юрисдикция их публикует, и от самого бизнеса там, где нет. См. покрытие реестров и данные о собственниках.
#Собственность и руководители
После подтверждения компании Didit показывает ее бенефициарных владельцев, акционеров и руководителей там, где это раскрывает реестр. Покрытие зависит от страны - одни реестры публикуют полную структуру собственности, другие перечисляют только директоров и руководителей. Когда данные о собственности недоступны из реестра, их можно собрать через документы, например реестр акционеров, либо попросить бизнес предоставить их напрямую в флоу.
Модель бизнес-сущностей Didit охватывает компании, LLC, фонды, некоммерческие организации, индивидуальных предпринимателей и трасты.
#Awaiting User - это норма, а не зависание
Это самый частый вопрос поддержки по KYB. После отправки шага с ключевыми людьми родительская сессия компании переходит в статус Awaiting User и остается там, пока каждый требуемый человек не завершит собственную верификацию. У родительской сессии есть дочерние сессии, по одной на каждую сторону, и она автоматически переагрегируется в итоговый статус, когда все они становятся финальными.
Так что, когда сессия KYB зависает в Awaiting User:
- Смотрите на дочерние сессии, а не на родительскую. Именно там идет работа.
- Если дочерняя сессия отправляется повторно, родительская возвращается в Awaiting User, пока та не завершится.
- Отклоненная реестровая проверка имеет приоритет над Awaiting User - родительская сессия отклонит заявку, не дожидаясь остальных.
Если участник не может завершить проверку, выберите Пропустить проверку; если его сессия удалена, выберите Создать проверку заново.
#Сколько это стоит
| Позиция | Цена |
|---|---|
| KYB | В Разрешённых странах выберите для каждой страны Lite (профиль компании), Shareholders (акционеры и руководители) или UBOs (конечные бенефициары). Цена зависит от страны и уровня. Поиск бесплатен, ручной ввод имеет фиксированную цену; если реестр не содержит собственников, оплачивается только Lite. |
| AML-проверка компании | $0.20 |
| AML-проверка человека, за каждого UBO или руководителя | $0.20 |
| KYC на человека | Стандартные тарифы рабочего процесса |
KYB оплачивается из кредита вашего тарифа или с баланса с самой первой сессии. Компания с четырьмя проверенными руководителями стоит заметно больше, чем компания с одним - планируйте бюджет по структуре, а не по компании. См. что считается платной проверкой.
#Начало работы
Создайте рабочий процесс KYB в Business Console, выберите, какие проверки включить, затем запустите сессию из консоли или со своего бэкенда. Сначала протестируйте его в sandbox-приложении - сценарии decline_kyb_registry_mismatch и review_kyb_registry_partial позволяют отрепетировать пути сбоя. Полное руководство см. в быстром старте по KYB.
#См. также
- Покрытие реестров и данные о собственниках
- Верификация людей, стоящих за бизнесом
- Как понимать результаты AML-проверки
Не нашли ответ? Поговорите с человеком.
Укажите ID организации и ID сессии, о которой спрашиваете.