Wie Unternehmensverifizierung (KYB) funktioniert
KYB verifiziert ein Unternehmen, bevor Sie es onboarden - Registerabfrage, Eigentümerschaft, Führungspersonen, AML und Dokumente, alles in einem Workflow, mit Kind-Sessions für die Personen hinter dem Unternehmen.
Eine KYB-Session verifiziert das Unternehmen selbst und erzeugt dann Kind-Sessions für die Personen dahinter. Die übergeordnete Session bleibt bei Wartet auf Nutzer, bis jede erforderliche Person fertig ist - das ist erwartet, nicht hängengeblieben. 2,00 $ pro Unternehmensverifizierung, zuzüglich 0,20 $ pro AML-Screening und Standard-KYC-Tarifen pro Person.
Unternehmensverifizierung (KYB) prüft ein Unternehmen, bevor Sie es als Kunden, Lieferanten oder Partner onboarden. Sie senden einen Verifizierungslink, der Vertreter des Unternehmens füllt ihn aus, und Sie erhalten eine strukturierte Entscheidung mit Unternehmensdaten, Eigentümerschaft und Screening-Ergebnissen zurück.
- Import startet viele Unternehmen gleichzeitig aus einer CSV-Datei.
- Eine Zeile pro Unternehmen, mit den von Didit abgerufenen Registerdaten.
- People sind die diesem Unternehmen zugeordneten Parteien, jede für sich verifiziert.
- Status ist die Unternehmensentscheidung, und er ändert sich, während die Prüfungen und die Personen sich klären.
#Was eine KYB-Session prüft
Eine KYB-Session durchläuft mehrere Prüfungen in einem Ablauf:
- Unternehmensregisterabfrage - bestätigt, dass das Unternehmen existiert, aktiv ist und mit den angegebenen Daten übereinstimmt.
- Schlüsselpersonen - identifiziert UBOs (wirtschaftlich Berechtigte), Anteilseigner, Direktoren und weitere Führungspersonen.
- AML-Screening - screent sowohl das Unternehmen als auch jede identifizierte Person gegen Sanktions-, PEP- und Negativmedien-Quellen.
- Dokumente - sammelt unterstützende Unterlagen, wie Gründungsurkunden oder Gesellschafterregister, wo Ihr Workflow sie verlangt.
Jede Prüfung hat ihren eigenen Status, und die Session als Ganzes wird erst genehmigt, wenn jede erforderliche Prüfung besteht. Siehe was jeder Session-Status bedeutet.
#Ein Unternehmen nachschlagen
Sie müssen Unternehmensdaten nicht von Hand erfassen. In einer gehosteten KYB-Session sucht der Antragsteller nach Unternehmensname oder Registernummer, und Didit fragt offizielle Unternehmensregister ab, um eine kurze Trefferliste zurückzugeben. Er wählt das richtige aus, und die verfügbaren Felder - eingetragener Name, Registernummer, Status, eingetragene Anschrift und mehr - werden zur Bestätigung vorausgefüllt. Wird ein Unternehmen im Register nicht gefunden, fällt der Ablauf auf die manuelle Eingabe zurück.
Sie können die Registersuche und -auswahl auch als eigenständige API-Aufrufe ausführen, wenn Sie Ihren Nutzern den Treffer zeigen möchten, bevor Sie eine vollständige KYB-Session starten.
Der eigenständige Registerauswahl-Endpunkt gibt Unternehmensdaten zurück. Er gibt nicht den vollständigen Satz an Schlüsselpersonen zurück, den eine gehostete KYB-Session sammelt - Führungspersonen und wirtschaftlich Berechtigte stammen aus dem Register, wo die Jurisdiktion sie veröffentlicht, und vom Unternehmen selbst, wo das nicht der Fall ist. Siehe Registerabdeckung und Eigentümerdaten.
#Eigentümerschaft und Führungspersonen
Sobald das Unternehmen bestätigt ist, zeigt Didit seine wirtschaftlich Berechtigten, Anteilseigner und Führungspersonen an, soweit das Register sie offenlegt. Die Abdeckung variiert je nach Land - manche Register veröffentlichen vollständige Eigentümerstrukturen, andere listen nur Führungspersonen und Direktoren. Sind Eigentümerdaten im Register nicht verfügbar, können Sie sie über Dokumente wie ein Gesellschafterregister erfassen oder das Unternehmen direkt im Ablauf einreichen lassen.
Didits Unternehmensmodell deckt Kapitalgesellschaften, LLCs, Fonds, Stiftungen, Einzelunternehmen und Trusts ab.
#Wartet auf Nutzer ist normal, nicht hängengeblieben
Das ist die häufigste KYB-Support-Frage. Sobald der Schlüsselpersonen-Schritt eingereicht ist, wechselt die übergeordnete Unternehmens-Session zu Wartet auf Nutzer und bleibt dort, bis jede erforderliche Person ihre eigene Verifizierung abgeschlossen hat. Die übergeordnete Session hat Kind-Sessions, eine pro Partei, und aggregiert automatisch zu einem finalen Status, sobald sie alle einen Endstatus erreicht haben.
Wenn eine KYB-Session also bei Wartet auf Nutzer verharrt:
- Schauen Sie auf die Kind-Sessions, nicht auf die übergeordnete. Dort liegt die Arbeit.
- Wird eine Kind-Session erneut eingereicht, kehrt die übergeordnete Session zu Wartet auf Nutzer zurück, bis diese abgeschlossen ist.
- Eine abgelehnte Registerprüfung hat Vorrang vor Wartet auf Nutzer - die übergeordnete Session lehnt ab, ohne zu warten.
#Was es kostet
| Posten | Preis |
|---|---|
| Unternehmensverifizierung (Registerabfrage, Identifizierung von UBOs und Führungspersonen, Datenabgleich, Dokumentensammlung) | 2,00 $ |
| Unternehmens-AML-Screening | 0,20 $ |
| Personen-AML-Screening, pro UBO oder Führungsperson | 0,20 $ |
| KYC pro Person | Standard-Workflow-Tarife |
KYB ist nicht in der kostenlosen Stufe enthalten, daher benötigt ein KYB-Workflow ab der ersten Session ein Credit-Guthaben. Ein Unternehmen mit vier gescreenten Führungspersonen kostet deutlich mehr als eines mit einer einzigen - budgetieren Sie pro Struktur, nicht pro Unternehmen. Siehe was als abrechenbare Prüfung zählt.
#Erste Schritte
Erstellen Sie einen KYB-Workflow in der Business-Konsole, wählen Sie aus, welche Prüfungen enthalten sein sollen, und starten Sie dann eine Session aus der Konsole oder Ihrem Backend. Testen Sie ihn zuerst in einer Sandbox-Anwendung - die Szenarien decline_kyb_registry_mismatch und review_kyb_registry_partial lassen Sie die Fehlerpfade proben. Siehe den KYB-Schnellstart für eine vollständige Anleitung.
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