Registerabdeckung und Eigentümerdaten
Die Tiefe von KYB variiert je nach Land, da sich die Register unterscheiden - manche veröffentlichen vollständige Eigentümerschaft, andere nur Führungspersonen. Hier erfahren Sie, wie Sie prüfen, was für eine Jurisdiktion verfügbar ist, und was passiert, wenn die Daten fehlen.
Die Abdeckung variiert je Land und je Datenpunkt, weil sie davon abhängt, was
das lokale Register veröffentlicht. Leere Führungspersonen oder Eigentümer mit
KYB_OFFICERS_DATA_NOT_FOUND / KYB_OWNERSHIP_DATA_NOT_FOUND bedeutet meist,
dass das Register es nicht offenlegt - nicht, dass die Abfrage fehlgeschlagen ist.
In diesen Jurisdiktionen stammen die Daten vom Unternehmen selbst oder aus
Dokumenten.
#Abdeckung gilt pro Datenpunkt, nicht pro Land
Ein Land ist nicht einfach "unterstützt" oder nicht. Für jede Jurisdiktion legt das Register möglicherweise einige dieser Punkte offen und andere nicht:
- Der eingetragene Name, wie das Register ihn führt, nicht wie er eingegeben wurde.
- Type zeigt den Weg: eine Registerabfrage, Dokumente, oder beides.
- Eigentümerschaft trifft als Parteien ein, das ist, was die Spalte People zählt.
| Datenpunkt | Was er abdeckt |
|---|---|
| Unternehmen | Eingetragener Name, Registernummer, Gründungsdatum, Status, eingetragene Anschrift |
| Führungspersonen | Direktoren, Secretaries und weitere eingetragene Führungspersonen |
| Anteilseigner | Direkte Anteilseigner, juristisch und natürlich |
| UBOs | Wirtschaftlich Berechtigte oberhalb Ihres konfigurierten Schwellenwerts |
| Dokumente | Für die Sammlung verfügbare Quelldokumente - Urkunden, Satzungen |
| Finanzdaten | Eingereichte Jahresabschlüsse, Zusammenfassungen und Einreichungsdaten |
Die Tabelle der unterstützten Länder zeigt genau, welche dieser Punkte pro Jurisdiktion verfügbar sind. Ist eine Zelle leer, veröffentlicht das Register den Punkt nicht, und Didit fällt auf vom Nutzer übermittelte Daten oder dokumentbasierte Verifizierung zurück.
US-Unternehmen werden auf Ebene des Bundesstaats registriert, daher nutzt der
Ländercode eine erweiterte US_-Form - US_CA, US_NY, US_DE - um das
richtige Secretary-of-State-Register auszuwählen. Die reine Übergabe von US
löst nicht zu einem Bundesstaatsregister auf.
#Leere Führungspersonen oder Eigentümer sind meist Abdeckung, kein Fehler
Wenn eine Registerauswahl saubere Unternehmensdaten zurückgibt, aber leere officers und beneficial_owners zusammen mit KYB_OFFICERS_DATA_NOT_FOUND und KYB_OWNERSHIP_DATA_NOT_FOUND, hat die Abfrage funktioniert. Das Register dieser Jurisdiktion legt diese Datenpunkte auf der Stufe, die die Abfrage liest, schlicht nicht offen.
Das ist eine echte Einschränkung öffentlicher Register, keine Didit-Einstellung, die Sie aktivieren könnten. Mehrere große Jurisdiktionen veröffentlichen Unternehmensdatensätze offen, halten Direktoren und Anteilseigner aber hinter einem kostenpflichtigen oder eingeschränkten Auszug zurück.
Was Sie stattdessen tun können:
- Im gehosteten Ablauf erfassen. Der Unternehmensadmin bestätigt und erweitert die Eigentümerstruktur selbst, das ist der vorgesehene Weg genau für diese Jurisdiktionen. Siehe die Personen hinter einem Unternehmen verifizieren.
- Ein Dokument verlangen. Ein Gesellschafterregister oder ein zertifiziertes Strukturdiagramm, als Teil des Workflows erfasst.
- Nach der spezifischen Jurisdiktion fragen. Wenn Sie Führungspersonen- oder Anteilseignerdaten von einem Register benötigen, das sie nur über einen kostenpflichtigen Auszug anbietet, sprechen Sie es mit Ihrem Didit-Kontakt an - ob das verfügbar ist und was es kostet, ist eine kommerzielle Frage je Jurisdiktion, die man nicht ableiten sollte.
#Wenn ein bestimmtes Unternehmen sich nicht auflösen lässt
Manchmal ist das Land gut abgedeckt, aber ein einzelnes Unternehmen kommt trotzdem dünn oder ohne Treffer zurück. Übliche Ursachen:
- Der falsche Identifikator. Ein Handelsname statt des eingetragenen juristischen Namens, oder eine Steuernummer statt einer Registernummer.
- Eine kürzliche Änderung. Ein neu gegründetes Unternehmen oder eines, das gerade Name oder Adresse geändert hat, ist möglicherweise noch nicht im Registerabbild enthalten.
- Eine Konzernstruktur. Die gesuchte Einheit ist eine Niederlassung oder eine Holdinggesellschaft mit einer anderen Registernummer.
- Ein tatsächlich registriertes Unternehmen, das als nicht gefunden erscheint. Wenn die Angaben stimmen und es sich trotzdem nicht auflöst, lohnt es sich, das mit der Unternehmensnummer zu melden, statt es zu umgehen - Randfälle bei Registern werden behoben.
Lassen Sie ein tatsächlich registriertes Unternehmen nicht unbegrenzt In Prüfung liegen, nur weil die Registerabfrage dünn ausgefallen ist. Klären Sie es bewusst - anhand einer bereitgestellten Registerreferenz, eines gesammelten Dokuments, oder einer manuellen Prüfentscheidung mit Notiz. Eine ungeklärte Prüfung ist eine aufgeschobene Entscheidung, keine vermiedene.
#Eigentümerschwellenwerte legen Sie selbst fest
Wer als UBO zählt, ist eine Richtlinienentscheidung - der Eigentumsanteil, oberhalb dessen eine Person identifiziert und verifiziert werden muss. Legen Sie ihn passend zu Ihren eigenen Pflichten fest, statt einen Standardwert zu akzeptieren, denn er bestimmt direkt, wie viele Personen Ihr KYB-Ablauf zur Verifizierung auffordert, und damit, was jedes Unternehmen Sie kostet.
#Sandbox und Registerdaten
Eine Sandbox-KYB-Session nutzt simulierte Registerantworten. Das ist der richtige Weg, um die Struktur, die Status und die Regeln Ihres Ablaufs zu testen, aber es sagt Ihnen nichts darüber, ob sich ein bestimmtes reales Unternehmen auflösen lässt. Dafür brauchen Sie eine Live-Session. Siehe Testen in der Sandbox.