Cobertura del registre i dades de propietat
La profunditat del KYB varia segons el país perquè els registres són diferents: alguns publiquen la propietat completa, altres només els directius. Aquí tens com comprovar què hi ha disponible per a una jurisdicció i què passa quan les dades no hi són.
La cobertura varia per país i per dada concreta, perquè depèn del que publiqui
el registre local. Directius o propietaris buits amb KYB_OFFICERS_DATA_NOT_FOUND
/ KYB_OWNERSHIP_DATA_NOT_FOUND normalment vol dir que el registre no ho exposa,
no que la cerca hagi fallat. En aquestes jurisdiccions, les dades vénen de la
mateixa empresa o de documents.
#La cobertura és per dada, no per país
Un país no és simplement "compatible" o no. Per a cada jurisdicció, el registre pot exposar algunes d'aquestes dades i no altres:
- La raó social tal com la té el registre, no tal com es va escriure.
- Type mostra la via: una cerca al registre, documents, o totes dues.
- La propietat arriba com a parts, que és el que compta la columna People.
| Dada | Què cobreix |
|---|---|
| Empresa | Raó social, número de registre, data de constitució, estat, adreça registrada |
| Directius | Directors, secretaris, i altres directius registrats |
| Accionistes | Accionistes directes, corporatius i individuals |
| UBO | Propietaris beneficiaris finals per sobre del teu llindar configurat |
| Documents | Documents font disponibles per recollir: certificats, estatuts |
| Dades financeres | Comptes anuals presentats, resums, i dates de presentació |
La taula de països compatibles mostra exactament quina d'aquestes dades està disponible per jurisdicció. Quan una cel·la és buida, el registre no ho publica i Didit recorre a dades enviades per l'usuari o verificació basada en documents.
Les empreses dels EUA es registren a nivell d'estat, així que el codi de país fa
servir una forma estesa US_ (US_CA, US_NY, US_DE) per seleccionar el
registre correcte del Secretary of State. Passar simplement US no resoldrà a
un registre estatal.
#Directius o propietaris buits normalment és cobertura, no un error
Si una selecció al registre torna dades netes de l'empresa però officers i beneficial_owners buits junt amb KYB_OFFICERS_DATA_NOT_FOUND i KYB_OWNERSHIP_DATA_NOT_FOUND, la cerca ha funcionat. Aquesta jurisdicció simplement no exposa aquestes dades al nivell que llegeix la cerca.
Aquesta és una limitació real dels registres públics, no un ajust de Didit que puguis activar. Diverses jurisdiccions importants publiquen registres d'empresa obertament però mantenen directors i accionistes darrere d'un extracte de pagament o restringit.
Què fer en aquest cas:
- Recollir-ho al flux allotjat. L'administrador de l'empresa confirma i amplia ell mateix l'estructura de propietat, que és la via dissenyada exactament per a aquestes jurisdiccions. Consulta verificar les persones darrere d'una empresa.
- Exigir un document. Un registre d'accionistes o un organigrama certificat, recollit com a part del flux de treball.
- Preguntar per la jurisdicció concreta. Si necessites dades de directius o accionistes d'un registre que només les ofereix mitjançant un extracte de pagament, comenta-ho amb el teu contacte a Didit; si això està disponible i què costa és una qüestió comercial per jurisdicció, no una cosa a inferir.
#Quan una empresa concreta no es resol
De vegades el país té bona cobertura però una empresa concreta encara torna prima o sense coincidència. Causes habituals:
- L'identificador equivocat. Un nom comercial en lloc de la raó social registrada, o un número fiscal en lloc d'un número de registre.
- Un canvi recent. Una empresa constituïda recentment, o una que acaba de canviar de nom o adreça, pot no estar encara a la instantània del registre.
- Una estructura de grup. L'entitat que busques és una sucursal o una societat holding amb un número de registre diferent.
- Una empresa realment registrada que es llegeix com a sense coincidència. Si les dades són correctes i encara no es resol, val la pena reportar-ho amb el número d'empresa en lloc de buscar-hi una solució alternativa; els casos límit del registre es corregeixen.
No deixis una empresa realment registrada estancada En Revisió indefinidament perquè la cerca al registre ha sortit prima. Resol-ho deliberadament, contra una referència de registre proporcionada, un document recollit, o una decisió de revisió manual amb una nota. Una revisió sense resoldre és una decisió que has ajornat, no evitat.
#Els llindars de propietat els fixes tu
Qui compta com a UBO és una decisió de política: el percentatge de propietat per sobre del qual una persona s'ha d'identificar i verificar. Fixa'l perquè coincideixi amb les teves pròpies obligacions en lloc d'acceptar un valor per defecte, perquè determina directament quantes persones et demanarà verificar el teu flux de KYB, i per tant què et costa cada empresa.
#Sandbox i dades del registre
Una sessió de KYB en sandbox fa servir respostes de registre simulades. És la manera correcta de provar l'estructura, els estats, i les regles del teu flux, però no et diu res sobre si una empresa real concreta es resoldrà. Per això necessites una sessió live. Consulta provar en sandbox.