Com funciona la verificació empresarial (KYB)
El KYB verifica una empresa abans que la donis d'alta: cerca al registre, propietat, directius, AML, i documents, tot dins d'un sol flux de treball, amb sessions filles per a les persones darrere del negoci.
Una sessió de KYB verifica l'empresa mateixa i després genera sessions filles per a les persones darrere seu. La sessió pare es queda en Awaiting User fins que cada persona requerida acaba, i això és l'esperat, no un bloqueig. 2,00 $ per verificació empresarial, més 0,20 $ per cribratge AML i les tarifes estàndard de KYC per persona.
La verificació empresarial (KYB) comprova una empresa abans que la donis d'alta com a client, proveïdor o soci. Envies un enllaç de verificació, el representant de l'empresa l'omple, i reps una decisió estructurada amb dades de l'empresa, propietat, i resultats de cribratge.
- Import inicia moltes empreses alhora des d'un CSV.
- Una fila per empresa, amb les dades del registre que ha obtingut Didit.
- People són les parts vinculades a aquesta empresa, cadascuna verificada pel seu compte.
- Status és la decisió de l'empresa, i es mou a mesura que es resolen les comprovacions i les seves persones.
#Què comprova una sessió de KYB
Una sessió de KYB passa per diverses comprovacions en un sol flux:
- Cerca al registre mercantil - confirma que l'empresa existeix, està activa, i coincideix amb les dades proporcionades.
- Persones clau - identifica UBO (propietaris beneficiaris), accionistes, directors, i altres directius.
- Cribratge AML - cribra tant l'empresa com cada persona identificada contra fonts de sancions, PEP, i mitjans adversos.
- Documents - recull documentació de suport, com certificats de constitució o registres d'accionistes, quan el teu flux de treball ho requereix.
Cada comprovació té el seu propi estat, i la sessió en conjunt només s'aprova un cop totes les comprovacions requerides passen. Consulta què vol dir cada estat de sessió.
#Cercar una empresa
No cal que reculls les dades de l'empresa a mà. En una sessió de KYB allotjada, el sol·licitant cerca pel nom de l'empresa o pel número de registre, i Didit consulta registres mercantils oficials per tornar una llista curta de coincidències. Trien la correcta, i els camps disponibles (raó social, número de registre, estat, adreça registrada, i més) es preomplen per confirmar-los. Si una empresa no es troba al registre, el flux passa a l'entrada manual.
També pots executar la cerca i selecció al registre com a crides API independents si vols mostrar la coincidència als teus usuaris abans d'iniciar una sessió de KYB completa.
L'endpoint independent de selecció del registre torna dades de l'empresa. No torna el conjunt complet de persones clau que recull una sessió de KYB allotjada: els directius i propietaris beneficiaris venen del registre quan la jurisdicció els publica, i de la mateixa empresa quan no. Consulta cobertura del registre i dades de propietat.
#Propietat i directius
Un cop confirmada l'empresa, Didit fa aflorar els seus propietaris beneficiaris, accionistes, i directius quan el registre els divulga. La cobertura varia segons el país: alguns registres publiquen estructures de propietat completes, altres només llisten directius i directors. Quan les dades de propietat no estan disponibles al registre, les pots recollir a través de documents, com un registre d'accionistes, o fer que l'empresa les enviï directament al flux.
El model d'entitat empresarial de Didit cobreix empreses, SL, fons, fundacions, empresaris individuals, i fideïcomisos.
#Awaiting User és normal, no un bloqueig
Aquesta és la pregunta de suport sobre KYB més habitual. Un cop enviat el pas de persones clau, la sessió pare de l'empresa passa a Awaiting User i s'hi queda fins que cada persona requerida ha acabat la seva pròpia verificació. La sessió pare té sessions filles, una per part, i es reagrega a un estat final automàticament quan totes són terminals.
Així que quan una sessió de KYB es queda en Awaiting User:
- Mira les sessions filles, no la sessió pare. Allà és on hi ha la feina.
- Si es reenvia una sessió filla, la sessió pare torna a Awaiting User fins que es completa.
- Una comprovació del registre rebutjada té prioritat sobre Awaiting User: la sessió pare rebutja sense esperar.
#Què costa
| Concepte | Preu |
|---|---|
| Verificació empresarial (cerca al registre, identificació d'UBO i directius, contrast de dades, recollida de documents) | 2,00 $ |
| Cribratge AML d'empresa | 0,20 $ |
| Cribratge AML de persona, per UBO o directiu | 0,20 $ |
| KYC per persona | Tarifes estàndard del flux de treball |
El KYB no és al nivell gratuït, així que un flux de treball de KYB necessita saldo de crèdit des de la primera sessió. Una empresa amb quatre directius cribrats costa considerablement més que una amb un de sol; pressuposta per estructura, no per empresa. Consulta què compta com a comprovació facturable.
#Per començar
Crea un flux de treball de KYB a la Business Console, tria quines comprovacions incloure, i inicia una sessió des de la consola o el teu backend. Prova'l primer en una aplicació sandbox: els escenaris decline_kyb_registry_mismatch i review_kyb_registry_partial et permeten assajar els camins de fallada. Consulta la guia ràpida de KYB per a un recorregut complet.
#Relacionat
- Cobertura del registre i dades de propietat
- Verificar les persones darrere d'una empresa
- Entendre els resultats del cribratge AML