Cómo funciona la verificación de empresas (KYB)
KYB verifica la empresa antes de darla de alta - consulta de registro, propiedad, cargos directivos, AML y documentos, todo dentro de un mismo flujo de trabajo, con sesiones hijas para las personas detrás de la empresa.
Una sesión KYB verifica la propia empresa y luego genera sesiones hijas para las personas que están detrás de ella. La sesión principal se queda en Esperando al usuario hasta que cada persona requerida termina - eso es lo esperado, no que esté atascada. $2,00 por verificación de empresa, más $0,20 por cribado AML y las tarifas KYC estándar por persona.
La verificación de empresas (KYB) comprueba una empresa antes de darla de alta como cliente, proveedor o socio. Envías un enlace de verificación, el representante de la empresa lo completa, y recibes de vuelta una decisión estructurada con los datos de la empresa, la propiedad y los resultados del cribado.
- Import inicia muchas empresas a la vez desde un CSV.
- Una fila por empresa, con los datos del registro que Didit obtuvo.
- People son las partes vinculadas a esa empresa, cada una verificada por derecho propio.
- Status es la decisión de la empresa, y cambia a medida que se resuelven las comprobaciones y sus personas.
#Qué comprueba una sesión KYB
Una sesión KYB recorre varias comprobaciones dentro de un mismo flujo:
- Consulta del registro de la empresa - confirma que la empresa existe, está activa y coincide con los datos aportados.
- Personas clave - identifica a los UBOs (beneficiarios finales), accionistas, directores y otros cargos directivos.
- Cribado AML - cribado tanto de la empresa como de cada persona identificada frente a fuentes de sanciones, PEP y medios adversos.
- Documentos - recopila la documentación de respaldo, como certificados de constitución o registros de accionistas, cuando tu flujo de trabajo lo requiere.
Cada comprobación tiene su propio estado, y la sesión en conjunto solo se aprueba una vez que todas las comprobaciones requeridas superan el proceso. Consulta qué significa cada estado de sesión.
#Buscar una empresa
No tienes que recopilar los datos de la empresa a mano. En una sesión KYB alojada, el solicitante busca por nombre de empresa o número de registro, y Didit consulta los registros oficiales de empresas para devolver una lista corta de coincidencias. Elige la correcta, y los campos disponibles - razón social, número de registro, estado, dirección registrada y más - se rellenan de antemano para su confirmación. Si una empresa no se encuentra en el registro, el flujo recurre a la introducción manual.
También puedes ejecutar la búsqueda y selección en el registro como llamadas independientes a la API si quieres mostrar la coincidencia a tus usuarios antes de iniciar una sesión KYB completa.
El endpoint independiente de selección de registro devuelve datos de la empresa. No devuelve el conjunto completo de personas clave que recopila una sesión KYB alojada: los cargos directivos y los beneficiarios finales proceden del registro cuando la jurisdicción los publica, y de la propia empresa cuando no lo hace. Consulta cobertura del registro y datos de titularidad.
#Propiedad y cargos directivos
Una vez confirmada la empresa, Didit muestra sus beneficiarios finales, accionistas y cargos directivos cuando el registro los divulga. La cobertura varía según el país: algunos registros publican estructuras de propiedad completas, otros solo enumeran cargos directivos y directores. Cuando los datos de propiedad no están disponibles en el registro, puedes recopilarlos mediante documentos, como un registro de accionistas, o hacer que la empresa los presente directamente en el flujo.
El modelo de entidad empresarial de Didit cubre sociedades, sociedades de responsabilidad limitada, fondos, fundaciones, empresarios individuales y fideicomisos.
#Esperando al usuario es normal, no un atasco
Esta es la pregunta de soporte más habitual sobre KYB. Una vez enviado el paso de personas clave, la sesión de empresa principal pasa a Esperando al usuario y permanece así hasta que cada persona requerida ha completado su propia verificación. La sesión principal tiene sesiones hijas, una por cada parte, y se reagrega automáticamente a un estado final cuando todas ellas son terminales.
Así que cuando una sesión KYB se queda en Esperando al usuario:
- Mira las sesiones hijas, no la principal. Ahí es donde está el trabajo.
- Si se reenvía una sesión hija, la sesión principal vuelve a Esperando al usuario hasta que se completa.
- Una comprobación de registro rechazada tiene prioridad sobre Esperando al usuario: la sesión principal se rechazará sin esperar.
#Qué cuesta
| Concepto | Precio |
|---|---|
| Verificación de empresa (consulta de registro, identificación de UBO y cargos directivos, contraste de datos, recopilación de documentos) | $2,00 |
| Cribado AML de la empresa | $0,20 |
| Cribado AML de persona, por UBO o cargo directivo | $0,20 |
| KYC por persona | Tarifas estándar del flujo de trabajo |
KYB no está incluido en el nivel gratuito, así que un flujo de trabajo KYB necesita saldo de créditos desde la primera sesión. Una empresa con cuatro cargos directivos cribados cuesta considerablemente más que una con uno solo: presupuesta por estructura, no por empresa. Consulta qué se considera una comprobación facturable.
#Primeros pasos
Crea un flujo de trabajo KYB en la Consola de Negocio, elige qué comprobaciones incluir y luego inicia una sesión desde la consola o desde tu backend. Pruébalo primero en una aplicación sandbox: los escenarios decline_kyb_registry_mismatch y review_kyb_registry_partial te permiten ensayar los caminos de fallo. Consulta la guía rápida de KYB para un recorrido completo.
#Relacionado
- Cobertura del registro y datos de titularidad
- Verificar a las personas detrás de una empresa
- Entender los resultados del cribado AML