كيف يعمل التحقق من الأعمال (KYB)
يتحقق KYB من الشركة قبل أن تضمّها كعميل - بحث في السجل، والملكية، والمسؤولين التنفيذيين، وAML، والمستندات، كل ذلك ضمن سير عمل واحد، مع جلسات فرعية للأشخاص خلف الشركة.
تتحقق جلسة KYB من الشركة نفسها، ثم تُنشئ جلسات فرعية للأشخاص خلفها. تبقى الجلسة الأم عند بانتظار المستخدم حتى ينهي كل شخص مطلوب تحققه - وهذا أمر متوقع، لا عالق. التكلفة 2.00 دولار لكل تحقق من شركة، بالإضافة إلى 0.20 دولار لكل فحص AML وأسعار KYC القياسية لكل شخص.
التحقق من الأعمال (KYB) يفحص شركة قبل أن تضمّها كعميل، أو مورّد، أو شريك. ترسل رابط تحقق، يملؤه ممثل الشركة، وتحصل في المقابل على قرار منظَّم مع بيانات الشركة، والملكية، ونتائج الفحص.
- الاستيراد يبدأ تحقق شركات كثيرة دفعة واحدة من ملف CSV.
- صف واحد لكل شركة، مع بيانات السجل التي استرجعها Didit.
- الأشخاص هم الأطراف المرتبطة بتلك الشركة، ويُتحقق من كل واحد منهم بشكل مستقل.
- الحالة هي قرار الشركة، وتتحرك مع حسم الفحوصات وأشخاصها.
#ما الذي تفحصه جلسة KYB
تمر جلسة KYB بعدة فحوصات ضمن تدفق واحد:
- بحث في سجل الشركات - يؤكد أن الشركة موجودة، ونشطة، وتطابق التفاصيل المُقدَّمة.
- الأشخاص الرئيسيون - يحدد UBOs (الملاك المستفيدين)، والمساهمين، والمديرين، والمسؤولين التنفيذيين الآخرين.
- فحص AML - يفحص الشركة وكل شخص محدَّد مقابل مصادر العقوبات، والأشخاص السياسيين المعرضين (PEP)، ووسائل الإعلام السلبية.
- المستندات - يجمع الأوراق الداعمة، مثل شهادات التأسيس أو سجلات المساهمين، حيث يتطلبها سير عملك.
لكل فحص حالته الخاصة، ولا تُقبل الجلسة ككل إلا بعد اجتياز كل فحص مطلوب. راجع ماذا تعني كل حالة جلسة.
#البحث عن شركة
لست مضطرًا لجمع تفاصيل الشركة يدويًا. في جلسة KYB مُستضافة، يبحث مقدم الطلب باسم الشركة أو رقم التسجيل، ويستعلم Didit سجلات الشركات الرسمية لإرجاع قائمة قصيرة بالمطابقات. يختار الشخص الصحيح، وتُملأ مسبقًا الحقول المتاحة - الاسم القانوني، ورقم التسجيل، والحالة، والعنوان المسجَّل، والمزيد - للتأكيد. إذا لم تُوجد الشركة في السجل، يعود التدفق إلى الإدخال اليدوي.
يمكنك أيضًا تشغيل بحث السجل والاختيار كنداءات API مستقلة إذا أردت عرض المطابقة لمستخدميك قبل بدء جلسة KYB كاملة.
نقطة النهاية المستقلة لاختيار السجل تُرجع بيانات الشركة. إنها لا تُرجع مجموعة الأشخاص الرئيسيين الكاملة التي تجمعها جلسة KYB المُستضافة - يأتي المسؤولون التنفيذيون والملاك المستفيدون من السجل حيث تنشره الولاية القضائية، ومن الشركة نفسها حيث لا تنشره. راجع تغطية السجل وبيانات الملكية.
#الملكية والمسؤولون التنفيذيون
بمجرد تأكيد الشركة، يعرض Didit ملاكها المستفيدين، ومساهميها، ومسؤوليها التنفيذيين حيث يفصح عنهم السجل. تختلف التغطية حسب البلد - بعض السجلات تنشر هياكل الملكية كاملة، بينما تكتفي أخرى بإدراج المسؤولين التنفيذيين والمديرين فقط. عندما لا تكون بيانات الملكية متاحة من السجل، يمكنك جمعها عبر المستندات، مثل سجل المساهمين، أو أن تطلب من الشركة تقديمها مباشرة ضمن التدفق.
يغطي نموذج الكيانات التجارية في Didit الشركات، والشركات ذات المسؤولية المحدودة، والصناديق، والمؤسسات، والمنشآت الفردية، والصناديق الائتمانية.
#بانتظار المستخدم أمر طبيعي، لا عالق
هذا أكثر أسئلة دعم KYB شيوعًا. بمجرد إرسال خطوة الأشخاص الرئيسيين، تنتقل جلسة الشركة الأم إلى بانتظار المستخدم وتبقى هناك حتى ينهي كل شخص مطلوب تحققه الخاص. تملك الجلسة الأم جلسات فرعية، واحدة لكل طرف، وتُعيد تجميع النتيجة تلقائيًا إلى حالة نهائية بمجرد أن تصبح كلها نهائية.
لذا عندما تكون جلسة KYB عند بانتظار المستخدم:
- انظر إلى الجلسات الفرعية، لا إلى الجلسة الأم. فهناك يجري العمل.
- إذا أُعيد إرسال جلسة فرعية، تعود الجلسة الأم إلى بانتظار المستخدم حتى تكتمل.
- فحص سجل مرفوض له الأولوية على بانتظار المستخدم - سترفض الجلسة الأم دون انتظار.
#التكلفة
| البند | السعر |
|---|---|
| التحقق من الأعمال (بحث في السجل، تحديد UBO والمسؤولين التنفيذيين، مطابقة البيانات، جمع المستندات) | 2.00 دولار |
| فحص AML للشركة | 0.20 دولار |
| فحص AML للشخص، لكل UBO أو مسؤول تنفيذي | 0.20 دولار |
| KYC لكل شخص | أسعار سير العمل القياسية |
KYB غير مدرج في الخطة المجانية، لذا يحتاج سير عمل KYB إلى رصيد ائتماني منذ الجلسة الأولى. تكلف شركة بأربعة مسؤولين تنفيذيين مفحوصين أكثر بكثير من شركة بمسؤول واحد - ضع الميزانية حسب الهيكل، لا حسب الشركة. راجع ما الذي يُعد فحصًا قابلًا للفوترة.
#البدء
أنشئ سير عمل KYB في كونسول الأعمال، واختر الفحوصات التي تريد تضمينها، ثم ابدأ جلسة من الكونسول أو من الواجهة الخلفية لديك. اختبره في تطبيق sandbox أولًا - سيناريوها decline_kyb_registry_mismatch وreview_kyb_registry_partial يتيحان لك تجربة مسارات الفشل. راجع البدء السريع مع KYB لشرح كامل.