التحقق من الأشخاص خلف شركة

يحدد KYB الملاك المستفيدين (UBO) والمساهمين والمسؤولين التنفيذيين، ثم يتحقق من كل واحد منهم في جلسته الخاصة - إليك ما يُجمع، وكيف تعمل الدعوات، وماذا تعني بانتظار المستخدم.

بقلم دعم Didit · آخر تحديث 31 أغسطس 2026

#لماذا توجد هذه الخطوة

123

1. صف واحد لكل شركة قيد التحقق.
2. عمود الأشخاص يعرض عدد الأطراف المرتبطة وكيف تسير أمورهم.
3. يبقى قرار الشركة مفتوحًا حتى يُحسم أمر أشخاصها.

التحقق من تسجيل شركة يخبرك أن الشركة موجودة. لكنه لا يخبرك من يقف خلفها، وهذا عادة ما يكون المتطلب الفعلي للامتثال: تحديد المالك المستفيد النهائي - الشخص الطبيعي الذي يملك الكيان أو يتحكم به في نهاية المطاف.

يستخرج Didit الهيكل من السجل حيث يُنشر، ويسمح لمسؤول الشركة بتأكيده وتوسيعه في التدفق المُستضاف، ثم يشغّل تحققًا مراعيًا للدور على كل شخص.

#ما الذي يُجمع لكل طرف

يجمع التدفق المُستضاف مجموعة افتراضية من الحقول، بالإضافة إلى أي حقول مخصصة يتطلبها سير عملك:

يمكن أن يكون الطرف شخصًا طبيعيًا أو كيانًا اعتباريًا - يُحدَّد نوع الكيان تلقائيًا - لذا فإن شركة تملكها شركة أخرى تُنمذَج بشكل صحيح بدلًا من إجبارها في خانة مخصصة للأشخاص.

#الحقول المخصصة

يمكن لسير عملك أن يطلب أي عدد من الحقول الإضافية لكل شخص أو لكل شركة. تصل هذه الحقول مع كل طرف في استجابة القرار. الاستخدامات الشائعة هي إقرارات مصدر الثروة، وأرقام مرجعية داخلية، أو إقرار تحتاج إلى تسجيله.

#كيف يتحقق كل شخص

يحصل كل طرف مطلوب على جلسته الخاصة، تشغّل أي سير عمل KYC هيّأته له. تلك الجلسة تحقق كامل - مستند، وفحص حيوية، ومطابقة وجه، وAML، وأي شيء يحدده سير العمل - لا نسخة أخف. لذا فإن UBO يتحقق ضمن تدفق KYB يكون قد تحقق بنفس المعيار الذي يُتحقق به مستخدم مستقل.

تنتقل جلسة الشركة الأم إلى بانتظار المستخدم أثناء حدوث ذلك.

#الدعوات والتسليم

تُدعى الأطراف عبر البريد الإلكتروني باستخدام العنوان الذي جُمع في خطوة الأشخاص الرئيسيين. إذا كنت تفضل تسليم الروابط بنفسك - عبر منتجك الخاص، أو بريدك الإلكتروني الخاص، أو قناة يثق بها مستخدموك بالفعل - فهذا أمر يجب تأكيده مع جهة اتصالك في Didit عند تصميم التدفق، لأنه يغيّر طريقة ربط التكامل.

إذا كنت تدير هذا من الـ API، احتفظ بمعرّف جلسة كل طرف عند إنشائه حتى تتمكن من تتبعه وإعادة إرساله دون المرور عبر الكونسول.

#قراءة حالة الجلسة الأم

فحص سجل مرفوض له الأولوية على بانتظار المستخدم - ترفض الجلسة الأم دون انتظار الأشخاص. وإذا أُعيد إرسال جلسة فرعية، تعود الجلسة الأم إلى بانتظار المستخدم حتى تكتمل.

#فحص AML على الأشخاص، لا على الشركة فقط

فحص AML على مستوى الشركة يخبرك عن الكيان. لا يخبرك شيئًا عن ملاكها. إذا كان التزامك يغطي الأشخاص، افحصهم فرديًا - وهذا فحص منفصل بـ 0.20 دولار لكل UBO أو مسؤول تنفيذي، فوق فحص الشركة.

هذا هو السبب الرئيسي وراء تفاوت تكلفة جلستَي KYB بشكل كبير: شركة بمدير واحد ومالك واحد رخيصة؛ صندوق بثمانية مسؤولين تنفيذيين مفحوصين ليس كذلك.

#عندما لا تكون بيانات الملكية في السجل

في الولايات القضائية التي لا ينشر سجلها الملكية، تكون خطوة الأشخاص الرئيسيين هي مصدر تلك البيانات - تُقر الشركة بها بنفسها. هذا دليل أضعف من مستخرج السجل، لذا إذا تطلبت سياسة المخاطر لديك تأكيدًا مستقلًا، ادعمه بمتطلب مستند ضمن سير العمل. راجع تغطية السجل وبيانات الملكية.