Verificando as pessoas por trás de uma empresa

O KYB identifica UBOs, acionistas e dirigentes, e depois verifica cada um com a própria sessão - veja o que é coletado, como funcionam os convites e o que Awaiting User significa.

Escrito pelo suporte da Didit · Atualizado em 31 de agosto de 2026

#Por que essa etapa existe

123

1. Uma linha por empresa em verificação.
2. A coluna People mostra quantas partes estão vinculadas e como estão indo.
3. A decisão da empresa fica em aberto até que as pessoas dela sejam resolvidas.

Verificar que uma empresa está registrada informa que a empresa existe. Isso não informa quem está por trás dela, e essa é geralmente a exigência real de conformidade: identificar o beneficiário final último - a pessoa física que, no fim das contas, é dona ou controla a entidade.

A Didit extrai a estrutura do registro, onde ela é publicada, deixa o administrador da empresa confirmar e ampliar essa estrutura no fluxo hospedado, e então roda uma verificação sensível ao papel de cada pessoa.

#O que é coletado por parte

O fluxo hospedado coleta um conjunto padrão de campos, além de quaisquer campos personalizados que o seu fluxo de trabalho exigir:

Uma parte pode ser uma pessoa física ou uma entidade corporativa - o tipo de entidade é definido automaticamente - então uma empresa dona de outra empresa é modelada corretamente, em vez de forçar uma pessoa em um lugar destinado a uma entidade corporativa.

#Campos personalizados

O seu fluxo de trabalho pode exigir qualquer número de campos extras por pessoa ou por empresa. Eles chegam em cada parte na resposta de decisão. Usos típicos incluem declarações de origem dos recursos, números de referência internos ou uma atestação que você precisa ter registrada.

#Como cada pessoa se verifica

Cada parte exigida recebe a própria sessão, rodando o fluxo de KYC que você configurou para ela. Essa sessão é uma verificação completa - documento, prova de vida, correspondência facial, AML, o que quer que o fluxo de trabalho especifique - não uma variante mais leve. Então um UBO que se verifica dentro de um fluxo de KYB foi verificado no mesmo padrão que um usuário isolado.

A sessão principal da empresa muda para Awaiting User enquanto isso acontece.

#Convites e entrega

As partes são convidadas por e-mail, usando o endereço coletado na etapa de pessoas-chave. Se você preferir entregar os links por conta própria - pelo seu próprio produto, pelo seu próprio e-mail, ou por um canal em que os seus usuários já confiam - isso é algo a confirmar com o seu contato na Didit ao projetar o fluxo, porque muda como você conecta a integração.

Se você está conduzindo isso pela API, guarde o identificador de sessão de cada parte quando ele for criado, para conseguir acompanhar e reenviar sem passar pelo console.

#Interpretando o status da sessão principal

Uma verificação de registro reprovada tem prioridade sobre Awaiting User - a sessão principal reprova sem esperar pelas pessoas. E se uma sessão filha é reenviada, a sessão principal volta para Awaiting User até que ela seja concluída.

#AML nas pessoas, não só na empresa

A triagem de AML no nível da empresa informa sobre a entidade. Ela não diz nada sobre os donos dela. Se a sua obrigação cobre as pessoas, triê-as individualmente - o que é uma cobrança separada de US$ 0,20 por UBO ou dirigente, além da triagem da empresa.

Essa é a principal razão pela qual duas sessões de KYB podem custar valores muito diferentes: uma empresa com um diretor e um dono é barata; um fundo com oito dirigentes triados não é.

#Quando os dados de propriedade não estão no registro

Em jurisdições cujo registro não publica a propriedade, a etapa de pessoas-chave é a fonte desse dado - a empresa o declara. Isso é uma forma de evidência mais fraca do que um extrato de registro, então, se a sua política de risco exige confirmação independente, reforce isso com uma exigência de documento no fluxo de trabalho. Veja cobertura de registro e dados de propriedade.