Cobertura de registro e dados de propriedade
A profundidade do KYB varia por país porque os registros são diferentes - alguns publicam a propriedade completa, outros só os dirigentes. Veja como checar o que está disponível para uma jurisdição e o que acontece quando o dado não existe.
A cobertura varia por país e por dado, porque depende do que o registro
local publica. Dirigentes ou donos vazios com KYB_OFFICERS_DATA_NOT_FOUND /
KYB_OWNERSHIP_DATA_NOT_FOUND geralmente significa que o registro não expõe
isso - não que a consulta falhou. Nessas jurisdições, o dado vem da própria
empresa ou de documentos.
#A cobertura é por dado, não por país
Um país não é simplesmente "coberto" ou não. Para cada jurisdição, o registro pode expor alguns destes itens e não outros:
- A razão social como o registro a mantém, não como foi digitada.
- Type mostra o caminho: uma consulta de registro, documentos, ou os dois.
- A propriedade chega como partes, que é o que a coluna People conta.
| Dado | O que cobre |
|---|---|
| Empresa | Razão social, número de registro, data de constituição, situação, endereço registrado |
| Dirigentes | Diretores, secretários e outros dirigentes registrados |
| Acionistas | Acionistas diretos, pessoas físicas e jurídicas |
| UBOs | Beneficiários finais últimos acima do limite que você configurou |
| Documentos | Documentos-fonte disponíveis para coleta - certidões, atos constitutivos |
| Dados financeiros | Balanços anuais arquivados, resumos e datas de arquivamento |
A tabela de países suportados mostra exatamente quais desses dados estão disponíveis por jurisdição. Onde uma célula está vazia, o registro não o publica, e a Didit recorre a dados enviados pelo usuário ou à verificação baseada em documentos.
As empresas dos EUA são registradas no nível estadual, então o código de país
usa uma forma estendida US_ - US_CA, US_NY, US_DE - para selecionar o
registro correto da Secretaria de Estado (Secretary of State). Passar apenas
US não vai resolver para um registro estadual.
#Dirigentes ou donos vazios geralmente é cobertura, não erro
Se uma seleção de registro retorna dados limpos da empresa, mas officers e beneficial_owners vazios, junto com KYB_OFFICERS_DATA_NOT_FOUND e KYB_OWNERSHIP_DATA_NOT_FOUND, a consulta funcionou. O registro daquela jurisdição simplesmente não expõe esses dados no nível que a consulta lê.
Essa é uma limitação real dos registros públicos, não uma configuração da Didit que se possa ativar. Várias jurisdições importantes publicam registros de empresas abertamente, mas mantêm diretores e acionistas atrás de um extrato pago ou restrito.
O que fazer em vez disso:
- Coletar no fluxo hospedado. O administrador da empresa confirma e amplia a estrutura de propriedade por conta própria, que é o caminho projetado exatamente para essas jurisdições. Veja verificando as pessoas por trás de uma empresa.
- Exigir um documento. Um livro de registro de acionistas ou um organograma societário certificado, coletado como parte do fluxo de trabalho.
- Perguntar sobre a jurisdição específica. Se você precisa de dados de dirigentes ou acionistas de um registro que só os oferece por um extrato pago, levante isso com o seu contato na Didit - se isso está disponível e quanto custa é uma questão comercial por jurisdição, não algo para deduzir.
#Quando uma empresa específica não é encontrada
Às vezes o país tem boa cobertura, mas uma empresa específica ainda volta incompleta ou sem correspondência. Causas usuais:
- O identificador errado. Um nome fantasia em vez da razão social registrada, ou um número de identificação fiscal em vez de um número de registro.
- Uma mudança recente. Uma empresa recém-constituída, ou uma que acabou de mudar de nome ou endereço, pode ainda não estar na captura do registro.
- Uma estrutura de grupo. A entidade que você está procurando é uma filial ou uma holding com um número de registro diferente.
- Uma empresa genuinamente registrada aparecendo como sem correspondência. Se os dados estão corretos e mesmo assim não resolve, vale a pena reportar isso com o número da empresa, em vez de contornar - casos extremos de registro são corrigidos.
Não deixe uma empresa genuinamente registrada parada em In Review indefinidamente porque a consulta ao registro veio incompleta. Resolva isso deliberadamente - contra uma referência de registro fornecida, um documento coletado, ou uma decisão de revisão manual com uma nota. Uma revisão não resolvida é uma decisão que você adiou, não evitou.
#Os limites de propriedade são seus para definir
Quem conta como UBO é uma escolha de política - o percentual de participação acima do qual uma pessoa precisa ser identificada e verificada. Defina-o de acordo com as suas próprias obrigações, em vez de aceitar um padrão, porque isso determina diretamente quantas pessoas o seu fluxo de KYB vai pedir para verificar, e portanto quanto cada empresa custa para você.
#Sandbox e dados de registro
Uma sessão de KYB em sandbox usa respostas de registro simuladas. É a forma certa de testar a estrutura, os status e as regras do seu fluxo, mas isso não informa nada sobre se uma empresa real específica é encontrada. Para isso, você precisa de uma sessão de produção. Veja testando em sandbox.