등록 기관 커버리지와 소유 구조 데이터
등록 기관마다 다르기 때문에 KYB의 깊이는 국가별로 다릅니다 - 어떤 곳은 소유 구조 전체를 공개하고, 어떤 곳은 임원만 공개합니다. 특정 관할권에서 무엇을 이용할 수 있는지 확인하는 방법과 데이터가 없을 때 벌어지는 일을 안내합니다.
커버리지는 지역 등록 기관이 무엇을 공개하는지에 따라 달라지므로 국가별, 데이터 항목별로 다릅니다. 임원이나 소유자가 비어 있고 KYB_OFFICERS_DATA_NOT_FOUND / KYB_OWNERSHIP_DATA_NOT_FOUND가 표시되는 경우 대개 조회가 실패한 것이 아니라 등록 기관이 그 정보를 공개하지 않는다는 뜻입니다. 이런 관할권에서는 데이터가 회사 자체 또는 문서에서 옵니다.
#커버리지는 국가별이 아니라 데이터 항목별입니다
한 국가가 단순히 "지원됨" 또는 "지원 안 됨"으로 나뉘지 않습니다. 관할권마다 등록 기관이 다음 중 일부만 공개할 수 있습니다.
- 입력한 그대로가 아니라 등록 기관이 보유한 법인명입니다.
- Type은 경로를 보여줍니다 - 등록 기관 조회, 문서, 또는 둘 다입니다.
- 소유 구조는 관계자로 도착하며, 이것이 People 컬럼이 세는 대상입니다.
| 데이터 항목 | 다루는 내용 |
|---|---|
| Company | 법인명, 등록 번호, 설립일, 상태, 등록 주소 |
| Officers | 이사, 총무, 기타 등록된 임원 |
| Shareholders | 법인 및 개인을 포함한 직접 주주 |
| UBOs | 설정한 임계값 이상의 최종 실소유자 |
| Documents | 수집 가능한 원본 문서 - 증명서, 정관 |
| Financials | 제출된 연간 회계, 요약, 제출일 |
지원 국가 표는 관할권별로 이 항목들 중 무엇을 이용할 수 있는지 정확히 보여줍니다. 셀이 비어 있으면 등록 기관이 이를 공개하지 않는다는 뜻이며, Didit는 사용자가 직접 제출한 데이터나 문서 기반 인증으로 대체합니다.
미국 회사는 주 단위로 등록되므로 국가 코드는 확장형 US_ 형태 - US_CA, US_NY, US_DE - 를 사용해 올바른 주무장관(Secretary of State) 등록 기관을 선택합니다. 단순히 US만 전달하면 주 등록 기관으로 연결되지 않습니다.
#임원이나 소유자가 비어 있는 것은 대개 오류가 아니라 커버리지 문제입니다
등록 기관 조회가 깨끗한 회사 정보를 반환하면서도 officers와 beneficial_owners가 비어 있고 KYB_OFFICERS_DATA_NOT_FOUND, KYB_OWNERSHIP_DATA_NOT_FOUND가 함께 표시된다면 조회 자체는 성공한 것입니다. 그 관할권의 등록 기관이 조회가 읽는 계층에서 해당 데이터 항목을 애초에 공개하지 않는 것입니다.
이는 Didit가 켜고 끌 수 있는 설정이 아니라 공개 등록 기관의 실제 한계입니다. 여러 주요 관할권은 회사 기록은 공개하면서도 이사와 주주 정보는 유료이거나 제한된 발췌 자료 뒤에 두고 있습니다.
대신 다음을 하세요.
- 호스팅된 플로우에서 수집하세요. 비즈니스 관리자가 직접 소유 구조를 확인하고 보강하는 것이 바로 이런 관할권을 위해 설계된 경로입니다. 회사 관계자 인증하기를 참고하세요.
- 문서를 요구하세요. 워크플로우의 일부로 주주 명부나 인증된 구조도를 수집합니다.
- 특정 관할권에 대해 문의하세요. 유료 발췌 자료로만 임원이나 주주 데이터를 제공하는 등록 기관이 필요하다면, 이용 가능 여부와 비용은 관할권별 상업적 사안이므로 추측하지 말고 Didit 담당자에게 물어보세요.
#특정 회사가 조회되지 않을 때
국가 자체는 커버리지가 좋은데 특정 회사만 여전히 부실하거나 매치되지 않는 경우가 있습니다. 흔한 원인은 다음과 같습니다.
- 잘못된 식별자. 등록된 법인명 대신 상호명, 등록 번호 대신 세금 번호를 입력한 경우입니다.
- 최근 변경 사항. 최근 설립되었거나 상호나 주소를 막 변경한 회사는 아직 등록 기관 스냅샷에 반영되지 않았을 수 있습니다.
- 그룹 구조. 찾으려는 법인이 다른 등록 번호를 가진 지점이나 지주회사인 경우입니다.
- 실제로 등록된 회사가 매치되지 않는 것으로 표시되는 경우. 정보가 맞는데도 조회되지 않는다면 우회하려 하지 말고 회사 번호와 함께 신고할 가치가 있습니다. 등록 기관 관련 예외 사례는 계속 수정됩니다.
등록 기관 조회가 부실했다는 이유만으로 실제로 등록된 회사를 무기한 In Review 상태로 방치하지 마세요. 제공된 등록 기관 참조 정보, 수집된 문서, 또는 메모가 포함된 수동 검토 결정을 근거로 명확히 해결하세요. 해결되지 않은 검토는 피한 것이 아니라 미뤄 둔 결정일 뿐입니다.
#소유 구조 임계값은 여러분이 정하는 것입니다
누가 UBO로 간주되는지는 정책적 선택입니다 - 어떤 사람을 식별하고 인증해야 하는지를 가르는 소유 비율 기준입니다. 기본값을 그대로 받아들이지 말고 여러분의 의무에 맞게 설정하세요. 이 값이 KYB 플로우가 인증을 요구할 사람의 수, 그리고 그에 따라 각 비즈니스가 여러분에게 드는 비용을 직접 좌우하기 때문입니다.
#Sandbox와 등록 기관 데이터
sandbox KYB 세션은 모의 등록 기관 응답을 사용합니다. 플로우의 구조, 상태, 규칙을 테스트하기에는 적합한 방법이지만, 특정 실제 회사가 실제로 조회되는지에 대해서는 아무것도 알려주지 않습니다. 이를 확인하려면 라이브 세션이 필요합니다. sandbox에서 테스트하기를 참고하세요.