Couverture de registre et données de propriété
La profondeur du KYB varie selon le pays car les registres diffèrent - certains publient la propriété complète, d'autres uniquement les dirigeants. Voici comment vérifier ce qui est disponible pour une juridiction et ce qui se passe quand la donnée n'est pas là.
La couverture varie par pays et par donnée, car elle dépend de ce que
publie le registre local. Des dirigeants ou propriétaires vides avec
KYB_OFFICERS_DATA_NOT_FOUND / KYB_OWNERSHIP_DATA_NOT_FOUND signifie en
général que le registre ne l'expose pas, pas que la recherche a échoué. Dans ces
juridictions, la donnée provient de l'entreprise elle-même ou de documents.
#La couverture est par donnée, pas par pays
Un pays n'est pas simplement « pris en charge » ou non. Pour chaque juridiction, le registre peut exposer certains de ces éléments et pas d'autres :
- La raison sociale telle que le registre la détient, pas telle qu'elle a été saisie.
- Type montre la voie utilisée : une recherche de registre, des documents, ou les deux.
- La propriété arrive sous forme de parties, ce que compte la colonne People.
| Donnée | Ce qu'elle couvre |
|---|---|
| Company | Raison sociale, numéro d'immatriculation, date de constitution, statut, adresse enregistrée |
| Officers | Administrateurs, secrétaires et autres dirigeants enregistrés |
| Shareholders | Actionnaires directs, corporatifs et individuels |
| UBOs | Bénéficiaires effectifs ultimes au-dessus de votre seuil configuré |
| Documents | Documents source disponibles à la collecte - certificats, statuts |
| Financials | Comptes annuels déposés, résumés et dates de dépôt |
Le tableau des pays pris en charge montre exactement lequel de ces éléments est disponible par juridiction. Là où une cellule est vide, le registre ne le publie pas et Didit bascule vers les données soumises par l'utilisateur ou la vérification basée sur des documents.
Les entreprises américaines sont immatriculées au niveau de l'État, le code pays
utilise donc une forme étendue US_ - US_CA, US_NY, US_DE - pour
sélectionner le bon registre de Secretary of State. Passer simplement US ne
résoudra pas vers un registre d'État.
#Dirigeants ou propriétaires vides est en général de la couverture, pas une erreur
Si une sélection de registre renvoie des détails d'entreprise propres mais des officers et beneficial_owners vides accompagnés de KYB_OFFICERS_DATA_NOT_FOUND et KYB_OWNERSHIP_DATA_NOT_FOUND, la recherche a fonctionné. Le registre de cette juridiction n'expose tout simplement pas ces données au niveau que lit la recherche.
C'est une limitation réelle des registres publics, pas un réglage Didit que vous pourriez activer. Plusieurs juridictions majeures publient les enregistrements d'entreprise ouvertement tout en gardant les administrateurs et actionnaires derrière un extrait payant ou restreint.
Que faire à la place :
- Collectez-le dans le flux hébergé. L'administrateur de l'entreprise confirme et étend lui-même la structure de propriété, ce qui est la voie conçue exactement pour ces juridictions. Voir vérifier les personnes derrière une entreprise.
- Exigez un document. Un registre d'actionnaires ou un organigramme certifié, collecté dans le cadre du workflow.
- Renseignez-vous sur la juridiction spécifique. Si vous avez besoin de données de dirigeants ou d'actionnaires d'un registre qui ne les propose que via un extrait payant, évoquez-le avec votre contact Didit : la disponibilité et le coût sont une question commerciale propre à chaque juridiction, pas quelque chose à déduire.
#Quand une entreprise précise ne se résout pas
Parfois le pays est bien couvert mais une entreprise reste faible ou non trouvée. Causes habituelles :
- Le mauvais identifiant. Un nom commercial au lieu de la raison sociale enregistrée, ou un numéro fiscal au lieu d'un numéro d'immatriculation.
- Un changement récent. Une entreprise nouvellement constituée, ou qui vient de changer de nom ou d'adresse, peut ne pas encore figurer dans l'instantané du registre.
- Une structure de groupe. L'entité recherchée est une succursale ou une société holding avec un numéro d'immatriculation différent.
- Une entreprise réellement immatriculée qui se lit comme non trouvée. Si les détails sont corrects et qu'elle ne se résout toujours pas, ça vaut la peine de le signaler avec le numéro d'entreprise plutôt que de contourner le problème : les cas limites de registre sont corrigés.
Ne laissez pas une entreprise réellement immatriculée rester indéfiniment En revue parce que la recherche de registre était faible. Résolvez-la délibérément - contre une référence de registre fournie, un document collecté, ou une décision de revue manuelle avec une note. Une revue non résolue est une décision reportée, pas évitée.
#Les seuils de propriété sont les vôtres à définir
Qui compte comme UBO est un choix de politique - le pourcentage de propriété au-dessus duquel une personne doit être identifiée et vérifiée. Réglez-le selon vos propres obligations plutôt que d'accepter une valeur par défaut, car cela détermine directement combien de personnes votre flux KYB demandera de vérifier, et donc ce que chaque entreprise vous coûte.
#Sandbox et données de registre
Une session KYB sandbox utilise des réponses de registre simulées. C'est la bonne façon de tester la structure, les statuts et les règles de votre flux, mais ça ne vous dit rien sur la résolution d'une entreprise réelle précise. Pour cela, il vous faut une session live. Voir tester en sandbox.