Cobertura de registo e dados de propriedade
A profundidade do KYB varia por país porque os registos diferem - alguns publicam a propriedade completa, outros só os administradores. Aqui está como verificar o que está disponível para uma jurisdição e o que acontece quando os dados não existem.
A cobertura varia por país e por dado, porque depende do que o registo
local publica. Administradores ou proprietários vazios com
KYB_OFFICERS_DATA_NOT_FOUND / KYB_OWNERSHIP_DATA_NOT_FOUND costuma
significar que o registo não os expõe - não que a consulta falhou. Nessas
jurisdições, os dados vêm da própria empresa ou de documentos.
#A cobertura é por dado, não por país
Um país não é simplesmente "suportado" ou não. Para cada jurisdição, o registo pode expor alguns destes e não outros:
- O nome legal tal como o registo o guarda, não como foi digitado.
- Type mostra a via: uma consulta ao registo, documentos, ou ambos.
- A propriedade chega como partes, que é o que a coluna People conta.
| Dado | O que abrange |
|---|---|
| Empresa | Nome legal, número de registo, data de constituição, estado, morada de registo |
| Administradores | Diretores, secretários, e outros responsáveis registados |
| Acionistas | Acionistas diretos, corporativos e individuais |
| UBOs | Beneficiários efetivos finais acima do limiar que configuraste |
| Documentos | Documentos-fonte disponíveis para recolha - certidões, estatutos |
| Dados financeiros | Contas anuais submetidas, resumos, e datas de submissão |
A tabela de países suportados mostra exatamente quais destes estão disponíveis por jurisdição. Onde uma célula estiver vazia, o registo não o publica e a Didit recorre a dados submetidos pelo utilizador ou a verificação baseada em documentos.
As empresas dos EUA são registadas ao nível do estado, por isso o código de
país usa uma forma alargada US_ - US_CA, US_NY, US_DE - para
selecionar o registo correto do Secretary of State. Passar apenas US não
resolve para um registo estadual.
#Administradores ou proprietários vazios costuma ser cobertura, não um erro
Se uma seleção de registo devolve dados de empresa limpos mas officers e beneficial_owners vazios, junto com KYB_OFFICERS_DATA_NOT_FOUND e KYB_OWNERSHIP_DATA_NOT_FOUND, a consulta funcionou. O registo dessa jurisdição simplesmente não expõe esses dados ao nível que a consulta lê.
Isso é uma limitação real dos registos públicos, e não uma configuração da Didit que se possa ativar. Várias jurisdições importantes publicam registos de empresas abertamente, mas mantêm os diretores e acionistas atrás de um extrato pago ou restrito.
O que fazer em vez disso:
- Recolhe no fluxo alojado. O administrador da empresa confirma e alarga a estrutura de propriedade por si próprio, o que é o caminho concebido exatamente para estas jurisdições. Consulta verificar as pessoas por trás de um negócio.
- Exige um documento. Um registo de acionistas ou um organigrama certificado, recolhido como parte do fluxo de trabalho.
- Pergunta pela jurisdição específica. Se precisares de dados de administradores ou acionistas de um registo que só os oferece através de um extrato pago, fala com o teu contacto Didit - se isso está disponível e quanto custa é uma questão comercial por jurisdição, e não algo a inferir.
#Quando uma empresa específica não resolve
Às vezes o país está bem coberto mas uma empresa em particular continua a voltar pouco preenchida ou sem correspondência. Causas habituais:
- O identificador errado. Um nome comercial em vez do nome legal registado, ou um número fiscal em vez de um número de registo.
- Uma alteração recente. Uma empresa recém-constituída, ou uma que acabou de mudar de nome ou morada, pode ainda não estar na fotografia do registo.
- Uma estrutura de grupo. A entidade que procuras é uma sucursal ou uma holding com um número de registo diferente.
- Uma empresa genuinamente registada a aparecer como sem correspondência. Se os dados estiverem certos e continuar a não resolver, vale a pena reportar isso com o número da empresa em vez de contornares o problema - os casos-limite do registo são corrigidos.
Não deixes uma empresa genuinamente registada parada Em Revisão indefinidamente só porque a consulta ao registo ficou pouco preenchida. Resolve-a deliberadamente - contra uma referência de registo fornecida, um documento recolhido, ou uma decisão de revisão manual com uma nota. Uma revisão por resolver é uma decisão que adiaste, não que evitaste.
#Os limiares de propriedade são teus para definir
Quem conta como UBO é uma escolha de política - a percentagem de propriedade acima da qual uma pessoa tem de ser identificada e verificada. Define-a de acordo com as tuas próprias obrigações em vez de aceitares uma predefinição, porque determina diretamente quantas pessoas o teu fluxo de KYB vai pedir para verificar, e por isso quanto cada empresa te custa.
#Sandbox e dados de registo
Uma sessão de KYB em sandbox usa respostas de registo simuladas. É a forma certa de testar a estrutura, os estados, e as regras do teu fluxo, mas não te diz nada sobre se uma empresa real específica resolve. Para isso precisas de uma sessão em produção. Consulta testar em sandbox.