تختلف تغطية KYB لكل بلد ونقطة بيانات حسب ما ينشره السجل المحلي. اعرف ما هو متاح، وما تعنيه أخطاء عدم العثور على المسؤولين أو الملكية، ومن أين تأتي البيانات.
تختلف التغطية لكل بلد ولكل نقطة بيانات، لأنها تعتمد على ما ينشره
السجل المحلي. المسؤولون التنفيذيون أو الملاك الفارغون مع
KYB_OFFICERS_DATA_NOT_FOUND / KYB_OWNERSHIP_DATA_NOT_FOUND يعني عادة أن
السجل لا يكشف عنها - لا أن البحث فشل. في تلك الولايات القضائية تأتي
البيانات من الشركة نفسها أو من المستندات.
#التغطية لكل نقطة بيانات، لا لكل بلد
البلد ليس ببساطة "مدعومًا" أو غير مدعوم. لكل ولاية قضائية، قد يكشف السجل عن بعض هذه النقاط دون غيرها:
| نقطة البيانات | ما تغطيه |
|---|---|
| الشركة | الاسم القانوني، ورقم التسجيل، وتاريخ التأسيس، والحالة، والعنوان المسجَّل |
| المسؤولون التنفيذيون | المديرون، وأمناء السر، والمسؤولون المسجَّلون الآخرون |
| المساهمون | المساهمون المباشرون، اعتباريون كانوا أم أفرادًا |
| UBOs | الملاك المستفيدون النهائيون، يُحدَّدون عبر سلسلة الملكية |
| المستندات | المستندات المصدرية المتاحة للجمع - الشهادات، وعقود التأسيس |
| البيانات المالية | الحسابات السنوية المودَعة، والملخصات، وتواريخ الإيداع |
يعرض جدول البلدان المدعومة بالضبط أي من هذه متاح لكل ولاية قضائية. حيث تكون الخانة فارغة، فإن السجل لا ينشرها ويعود Didit إلى البيانات المُقدَّمة من المستخدم أو التحقق القائم على المستندات.
تُسجَّل الشركات الأمريكية على مستوى الولاية، لذا يستخدم رمز البلد صيغة
US_ ممتدة - US_CA، وUS_NY، وUS_DE - لاختيار سجل وزير الخارجية
الصحيح لتلك الولاية. تمرير US وحدها لن يُحل إلى سجل ولاية.
#المسؤولون التنفيذيون أو الملاك الفارغون عادة تغطية، لا خطأ
إذا أرجع اختيار سجل تفاصيل شركة نظيفة لكن مع officers وbeneficial_owners فارغَين إلى جانب KYB_OFFICERS_DATA_NOT_FOUND وKYB_OWNERSHIP_DATA_NOT_FOUND، فإن البحث نجح. سجل تلك الولاية القضائية ببساطة لا يكشف عن نقاط البيانات هذه بالمستوى الذي يقرؤه البحث.
تحقق من مستوى البيانات أولًا: ضمن الدول المسموح بها، يختار سير العمل مجموعة بيانات واحدة لكل بلد - Lite (ملف الشركة فقط، دون مسؤولين تنفيذيين أو ملاك بحكم التصميم)، أو المساهمون (يضيف المساهمين والمديرين)، أو المالكون المستفيدون (يضيف الملاك المستفيدين النهائيين). إذا كان المستوى صحيحًا، فهذا قيد حقيقي في السجلات العامة: تنشر عدة ولايات قضائية كبرى سجلات الشركات علنًا بينما تُبقي المديرين والمساهمين خلف مستخرج مدفوع أو مقيَّد.
ما يجب فعله بدلًا من ذلك:
- اجمعها في التدفق المُستضاف. يؤكد مسؤول الشركة هيكل الملكية ويوسّعه بنفسه، وهذا هو المسار المصمَّم لهذه الولايات القضائية بالتحديد. راجع التحقق من الأشخاص خلف شركة.
- اطلب مستندًا. سجل مساهمين أو مخطط هيكل معتمد، يُجمع كجزء من سير العمل.
- اسأل عن الولاية القضائية المحددة. إذا احتجت بيانات مسؤولين تنفيذيين أو مساهمين من سجل يوفرها فقط عبر مستخرج مدفوع، اطرح الأمر مع جهة اتصالك في Didit - سواء كان ذلك متاحًا وما تكلفته سؤال تجاري خاص بكل ولاية قضائية، لا شيء تستنتجه.
#عندما لا تُحل شركة محددة
أحيانًا يكون البلد مغطى جيدًا لكن شركة واحدة ما زالت تعود ضعيفة أو غير متطابقة. الأسباب المعتادة:
- المعرّف الخاطئ. اسم تجاري بدلًا من الاسم القانوني المسجَّل، أو رقم ضريبي بدلًا من رقم تسجيل.
- تغيير حديث. شركة حديثة التأسيس، أو شركة غيّرت اسمها أو عنوانها للتو، قد لا تكون في لقطة السجل بعد.
- هيكل مجموعة. الكيان الذي تبحث عنه فرع أو شركة قابضة برقم تسجيل مختلف.
- شركة مسجَّلة فعليًا تظهر كغير متطابقة. إذا كانت التفاصيل صحيحة وما زالت لا تُحل، فهذا يستحق الإبلاغ عنه برقم الشركة بدلًا من الالتفاف حوله - تُصلَح حالات السجل الاستثنائية.
لا تترك شركة مسجَّلة فعليًا عالقة في قيد المراجعة إلى أجل غير مسمى لأن بحث السجل كان ضعيفًا. احسمها عمدًا - مقابل مرجع سجل مُقدَّم، أو مستند مُجمَّع، أو قرار مراجعة يدوي مع ملاحظة. المراجعة غير المحسومة قرار أجّلته، لا قرار تجنبته.
#عتبات الملكية من اختيارك
من يُعد UBO خيار سياسة - نسبة الملكية التي فوقها يجب تحديد الشخص والتحقق منه. اضبطها لتطابق التزاماتك الخاصة بدلًا من قبول قيمة افتراضية، لأنها تحدد مباشرة عدد الأشخاص الذين سيطلب تدفق KYB لديك التحقق منهم، وبالتالي تكلفة كل شركة عليك.
#Sandbox وبيانات السجل
تستخدم جلسة KYB في sandbox استجابات سجل وهمية. إنها الطريقة الصحيحة لاختبار هيكل تدفقك، وحالاته، وقواعده، لكنها لا تخبرك شيئًا عما إذا كانت شركة حقيقية محددة تُحل. لذلك تحتاج جلسة حقيقية. راجع الاختبار في sandbox.
ما زلت عالقًا؟ تحدث إلى إنسان.
أرفق معرّف مؤسستك ومعرّف الجلسة التي تسأل عنها.