Cobertura del registro y datos de titularidad
La profundidad de KYB varía según el país porque los registros difieren - algunos publican la titularidad completa, otros solo los cargos directivos. Esto es cómo comprobar qué hay disponible para una jurisdicción y qué ocurre cuando el dato no está.
La cobertura varía por país y por dato, porque depende de lo que publique el
registro local. Que los cargos directivos o los propietarios aparezcan vacíos con
KYB_OFFICERS_DATA_NOT_FOUND / KYB_OWNERSHIP_DATA_NOT_FOUND normalmente
significa que el registro no lo expone, no que la consulta haya fallado. En esas
jurisdicciones el dato procede de la propia empresa o de documentos.
#La cobertura es por dato, no por país
Un país no está simplemente "admitido" o no. Para cada jurisdicción, el registro puede exponer algunos de estos datos y otros no:
- La razón social tal como la tiene el registro, no tal como se escribió.
- Type muestra la vía: una consulta al registro, documentos, o ambas cosas.
- La titularidad llega como partes, que es lo que cuenta la columna People.
| Dato | Qué cubre |
|---|---|
| Empresa | Razón social, número de registro, fecha de constitución, estado, dirección registrada |
| Cargos directivos | Directores, secretarios y otros cargos directivos registrados |
| Accionistas | Accionistas directos, corporativos e individuales |
| UBOs | Beneficiarios finales por encima del umbral que hayas configurado |
| Documentos | Documentos fuente disponibles para su recopilación: certificados, estatutos |
| Datos financieros | Cuentas anuales presentadas, resúmenes y fechas de presentación |
La tabla de países admitidos muestra exactamente cuál de estos datos está disponible por jurisdicción. Cuando una celda está vacía, el registro no lo publica y Didit recurre a los datos enviados por el usuario o a la verificación basada en documentos.
Las empresas de EE. UU. se registran a nivel estatal, así que el código de país
usa una forma extendida US_ - US_CA, US_NY, US_DE - para seleccionar el
registro correcto de la Secretaría de Estado. Pasar simplemente US no
resolverá a un registro estatal.
#Cargos directivos o propietarios vacíos suele ser cobertura, no un error
Si una selección de registro devuelve datos de empresa limpios pero officers y beneficial_owners vacíos junto con KYB_OFFICERS_DATA_NOT_FOUND y KYB_OWNERSHIP_DATA_NOT_FOUND, la consulta funcionó. El registro de esa jurisdicción simplemente no expone esos datos en el nivel que lee la consulta.
Esa es una limitación real de los registros públicos, no un ajuste de Didit que puedas activar. Varias jurisdicciones importantes publican los datos de la empresa abiertamente mientras mantienen a los directores y accionistas detrás de un extracto de pago o restringido.
Qué hacer en su lugar:
- Recopilarlo en el flujo alojado. El administrador de la empresa confirma y amplía la estructura de titularidad él mismo, que es la vía diseñada exactamente para estas jurisdicciones. Consulta verificar a las personas detrás de una empresa.
- Exigir un documento. Un registro de accionistas o un organigrama certificado, recopilado como parte del flujo de trabajo.
- Preguntar por la jurisdicción concreta. Si necesitas datos de cargos directivos o accionistas de un registro que solo los ofrece mediante un extracto de pago, coméntalo con tu contacto de Didit: si está disponible y qué cuesta es una cuestión comercial por jurisdicción, no algo que debas deducir.
#Cuando una empresa concreta no se resuelve
A veces el país tiene buena cobertura pero una empresa concreta sigue apareciendo pobre o sin coincidencia. Causas habituales:
- El identificador equivocado. Un nombre comercial en lugar de la razón social registrada, o un número fiscal en lugar de un número de registro.
- Un cambio reciente. Una empresa recién constituida, o una que acaba de cambiar de nombre o dirección, puede que todavía no esté en la instantánea del registro.
- Una estructura de grupo. La entidad que buscas es una sucursal o una sociedad holding con un número de registro distinto.
- Una empresa genuinamente registrada que aparece como sin coincidencia. Si los datos son correctos y aun así no se resuelve, merece la pena reportarlo con el número de empresa en lugar de buscar una solución alternativa: los casos límite del registro se corrigen.
No dejes una empresa genuinamente registrada en En revisión indefinidamente porque la consulta al registro fue pobre. Resuélvela deliberadamente: contra una referencia de registro aportada, un documento recopilado o una decisión de revisión manual con una nota. Una revisión sin resolver es una decisión que has aplazado, no evitado.
#Los umbrales de titularidad los defines tú
Quién cuenta como UBO es una decisión de política: el porcentaje de propiedad por encima del cual una persona debe identificarse y verificarse. Fíjalo según tus propias obligaciones en lugar de aceptar un valor por defecto, porque determina directamente a cuántas personas pedirá verificar tu flujo KYB y, por tanto, cuánto te cuesta cada empresa.
#Sandbox y datos de registro
Una sesión KYB en sandbox usa respuestas de registro simuladas. Es la forma correcta de probar la estructura, los estados y las reglas de tu flujo, pero no te dice nada sobre si una empresa real concreta se resuelve. Para eso necesitas una sesión en vivo. Consulta probar en sandbox.