Le KYB vérifie l'entreprise - registre, propriété, dirigeants, AML et documents - puis crée une session enfant par personne derrière elle.
Une session KYB vérifie l'entreprise elle-même puis génère des sessions enfants pour les personnes derrière elle. La session parente reste au statut En attente de l'utilisateur jusqu'à ce que chaque personne requise ait terminé : c'est attendu, pas bloqué. La recherche de registre est tarifée par pays et par niveau de données, plus 0,20 $ par cribage AML et les tarifs KYC standards par personne.
La vérification d'entreprise (KYB) contrôle une entreprise avant que vous ne l'intégriez comme client, fournisseur ou partenaire. Vous envoyez un lien de vérification, le représentant de l'entreprise le remplit, et vous récupérez une décision structurée avec les données de l'entreprise, sa propriété et les résultats de cribage.
#Ce que vérifie une session KYB
Une session KYB exécute plusieurs contrôles dans un seul flux :
- Recherche de registre d'entreprise - confirme que l'entreprise existe, est active, et correspond aux détails fournis.
- Personnes clés - identifie les UBOs (bénéficiaires effectifs), actionnaires, administrateurs et autres dirigeants.
- Cribage AML - crible à la fois l'entreprise et chaque personne identifiée par rapport aux sources de sanctions, PEP et médias négatifs.
- Documents - collecte les pièces justificatives, comme les certificats de constitution ou les registres d'actionnaires, quand votre workflow l'exige.
Chaque contrôle a son propre statut, et la session dans son ensemble n'est approuvée qu'une fois que chaque contrôle requis passe. Voir ce que signifie chaque statut de session.
#Rechercher une entreprise
Vous n'avez pas à collecter les détails de l'entreprise à la main. Dans une session KYB hébergée, le demandeur recherche par nom d'entreprise ou numéro d'immatriculation, et Didit interroge les registres d'entreprises officiels pour renvoyer une courte liste de correspondances. Il choisit la bonne, et les champs disponibles - raison sociale, numéro d'immatriculation, statut, adresse enregistrée, et plus - sont pré-remplis pour confirmation. Si une entreprise n'est pas trouvée dans le registre, le flux bascule vers une saisie manuelle.
Vous pouvez aussi exécuter la recherche et la sélection de registre comme des appels API autonomes si vous voulez montrer la correspondance à vos utilisateurs avant de démarrer une session KYB complète.
Le point de terminaison autonome de sélection de registre renvoie les données de l'entreprise. Il ne renvoie pas l'ensemble complet des personnes clés que collecte une session KYB hébergée : les dirigeants et bénéficiaires effectifs proviennent du registre là où la juridiction les publie, et de l'entreprise elle-même là où ce n'est pas le cas. Voir couverture de registre et données de propriété.
#Propriété et dirigeants
Une fois l'entreprise confirmée, Didit fait apparaître ses bénéficiaires effectifs, actionnaires et dirigeants là où le registre les divulgue. La couverture varie selon le pays : certains registres publient des structures de propriété complètes, d'autres ne listent que les dirigeants et administrateurs. Quand les données de propriété ne sont pas disponibles depuis le registre, vous pouvez les collecter via des documents, comme un registre d'actionnaires, ou faire soumettre l'information directement par l'entreprise dans le flux.
Le modèle d'entité d'entreprise de Didit couvre les sociétés, LLC, fonds, fondations, entreprises individuelles et trusts.
#En attente de l'utilisateur est normal, pas bloqué
C'est la question support KYB la plus fréquente. Une fois l'étape des personnes clés soumise, la session d'entreprise parente passe au statut En attente de l'utilisateur et y reste jusqu'à ce que chaque personne requise ait terminé sa propre vérification. La session parente possède des sessions enfants, une par partie, et se ré-agrège automatiquement vers un statut final une fois qu'elles sont toutes terminales.
Donc quand une session KYB reste au statut En attente de l'utilisateur :
- Regardez les sessions enfants, pas la parente. C'est là que se trouve le travail.
- Si une session enfant est resoumise, la parente revient au statut En attente de l'utilisateur jusqu'à ce qu'elle se termine.
- Un contrôle de registre refusé prend le pas sur En attente de l'utilisateur : la parente refuse sans attendre.
- Si une personne ne peut pas ou ne doit pas terminer, ouvrez les personnes clés de la vérification d'entreprise : Ignorer la vérification exempte cette partie pour que le contrôle de l'entreprise puisse aboutir, et Régénérer la vérification lui envoie une nouvelle session lorsque la sienne a été supprimée.
#Ce que ça coûte
| Élément | Prix |
|---|---|
| Recherche de registre d'entreprise | Par entreprise récupérée, au prix du pays pour le niveau de données que vous choisissez (Lite, Actionnaires ou UBO), affiché sous Pays autorisés dans le workflow. La recherche est gratuite, la saisie manuelle est facturée à un tarif fixe, et lorsque le registre ne détient aucune donnée de propriété, seul le prix Lite est facturé |
| Cribage AML d'entreprise | 0,20 $ |
| Cribage AML de personne, par UBO ou dirigeant | 0,20 $ |
| KYC par personne | Tarifs de workflow standards |
Le KYB est payé avec le crédit de votre offre ou votre solde dès la première session. Une entreprise avec quatre dirigeants criblés coûte nettement plus qu'une entreprise n'en ayant qu'un : budgétez par structure, pas par entreprise. Voir ce qui compte comme un contrôle facturable.
#Pour commencer
Créez un workflow KYB dans la Business Console, choisissez les contrôles à inclure, puis démarrez une session depuis la console ou votre backend. Testez-le d'abord dans une application sandbox : les scénarios decline_kyb_registry_mismatch et review_kyb_registry_partial vous permettent de répéter les chemins d'échec. Voir le guide de démarrage KYB pour un parcours complet.
#Voir aussi
- Couverture de registre et données de propriété
- Vérifier les personnes derrière une entreprise
- Comprendre les résultats du cribage AML
Toujours bloqué ? Parlez à un humain.
Indiquez l'ID de votre organisation et l'ID de la session concernée.