Comment fonctionne la vérification d'entreprise (KYB)
KYB vérifie une entreprise avant que vous ne l'intégriez - recherche de registre, propriété, dirigeants, AML et documents, le tout dans un seul workflow, avec des sessions enfants pour les personnes derrière l'entreprise.
Une session KYB vérifie l'entreprise elle-même puis génère des sessions enfants pour les personnes derrière elle. La session parente reste en Awaiting User jusqu'à ce que chaque personne requise ait terminé : c'est attendu, pas bloqué. 2,00 $ par vérification d'entreprise, plus 0,20 $ par cribage AML et les tarifs KYC standards par personne.
La vérification d'entreprise (KYB) contrôle une entreprise avant que vous ne l'intégriez comme client, fournisseur ou partenaire. Vous envoyez un lien de vérification, le représentant de l'entreprise le remplit, et vous récupérez une décision structurée avec les données de l'entreprise, sa propriété et les résultats de cribage.
- Import démarre plusieurs entreprises à la fois depuis un CSV.
- Une ligne par entreprise, avec les données de registre récupérées par Didit.
- People correspond aux parties rattachées à cette entreprise, chacune vérifiée en son nom propre.
- Status est la décision de l'entreprise, elle évolue à mesure que les contrôles et ses personnes se résolvent.
#Ce que vérifie une session KYB
Une session KYB exécute plusieurs contrôles dans un seul flux :
- Recherche de registre d'entreprise - confirme que l'entreprise existe, est active, et correspond aux détails fournis.
- Personnes clés - identifie les UBOs (bénéficiaires effectifs), actionnaires, administrateurs et autres dirigeants.
- Cribage AML - crible à la fois l'entreprise et chaque personne identifiée par rapport aux sources de sanctions, PEP et médias négatifs.
- Documents - collecte les pièces justificatives, comme les certificats de constitution ou les registres d'actionnaires, quand votre workflow l'exige.
Chaque contrôle a son propre statut, et la session dans son ensemble n'est approuvée qu'une fois que chaque contrôle requis passe. Voir ce que signifie chaque statut de session.
#Rechercher une entreprise
Vous n'avez pas à collecter les détails de l'entreprise à la main. Dans une session KYB hébergée, le demandeur recherche par nom d'entreprise ou numéro d'immatriculation, et Didit interroge les registres d'entreprises officiels pour renvoyer une courte liste de correspondances. Il choisit la bonne, et les champs disponibles - raison sociale, numéro d'immatriculation, statut, adresse enregistrée, et plus - sont pré-remplis pour confirmation. Si une entreprise n'est pas trouvée dans le registre, le flux bascule vers une saisie manuelle.
Vous pouvez aussi exécuter la recherche et la sélection de registre comme des appels API autonomes si vous voulez montrer la correspondance à vos utilisateurs avant de démarrer une session KYB complète.
Le point de terminaison autonome de sélection de registre renvoie les données de l'entreprise. Il ne renvoie pas l'ensemble complet des personnes clés que collecte une session KYB hébergée : les dirigeants et bénéficiaires effectifs proviennent du registre là où la juridiction les publie, et de l'entreprise elle-même là où ce n'est pas le cas. Voir couverture de registre et données de propriété.
#Propriété et dirigeants
Une fois l'entreprise confirmée, Didit fait apparaître ses bénéficiaires effectifs, actionnaires et dirigeants là où le registre les divulgue. La couverture varie selon le pays : certains registres publient des structures de propriété complètes, d'autres ne listent que les dirigeants et administrateurs. Quand les données de propriété ne sont pas disponibles depuis le registre, vous pouvez les collecter via des documents, comme un registre d'actionnaires, ou faire soumettre l'information directement par l'entreprise dans le flux.
Le modèle d'entité d'entreprise de Didit couvre les sociétés, LLC, fonds, fondations, entreprises individuelles et trusts.
#Awaiting User est normal, pas bloqué
C'est la question support KYB la plus fréquente. Une fois l'étape des personnes clés soumise, la session d'entreprise parente passe en Awaiting User et y reste jusqu'à ce que chaque personne requise ait terminé sa propre vérification. La session parente possède des sessions enfants, une par partie, et se ré-agrège automatiquement vers un statut final une fois qu'elles sont toutes terminales.
Donc quand une session KYB reste en Awaiting User :
- Regardez les sessions enfants, pas la parente. C'est là que se trouve le travail.
- Si une session enfant est resoumise, la parente revient en Awaiting User jusqu'à ce qu'elle se termine.
- Un contrôle de registre refusé prend le pas sur Awaiting User : la parente refuse sans attendre.
#Ce que ça coûte
| Élément | Prix |
|---|---|
| Vérification d'entreprise (recherche de registre, identification des UBOs et dirigeants, recoupement de données, collecte de documents) | 2,00 $ |
| Cribage AML d'entreprise | 0,20 $ |
| Cribage AML de personne, par UBO ou dirigeant | 0,20 $ |
| KYC par personne | Tarifs de workflow standards |
Le KYB n'est pas dans le forfait gratuit, donc un workflow KYB nécessite un solde de crédits dès la première session. Une entreprise avec quatre dirigeants criblés coûte nettement plus qu'une entreprise n'en ayant qu'un : budgétez par structure, pas par entreprise. Voir ce qui compte comme un contrôle facturable.
#Pour commencer
Créez un workflow KYB dans la Business Console, choisissez les contrôles à inclure, puis démarrez une session depuis la console ou votre backend. Testez-le d'abord dans une application sandbox : les scénarios decline_kyb_registry_mismatch et review_kyb_registry_partial vous permettent de répéter les chemins d'échec. Voir le guide de démarrage KYB pour un parcours complet.
#Voir aussi
- Couverture de registre et données de propriété
- Vérifier les personnes derrière une entreprise
- Comprendre les résultats du cribage AML