Criando um fluxo de trabalho de verificação

Fluxos de trabalho existem por aplicação: confirme a aplicação, crie no modo Simple ou Advanced e publique. Um rascunho não vale, e só sessões novas mudam.

Um fluxo de trabalho é onde você define quais verificações uma pessoa passa - documento de identidade, liveness, reconhecimento facial, AML, e assim por diante - e o que acontece com cada resultado. Toda sessão de verificação roda em cima de um fluxo de trabalho.

#Onde criar um

Abra Verificação de identidade → Workflows → Novo workflow. Escolha KYC para pessoas ou KYB para empresas, Simples ou Avançado e um modelo, depois Criar rascunho. Confira o aplicativo e o ambiente Live ou Sandbox. O menu da linha permite copiar para outro aplicativo.

#Duas formas de criar

1. Modo simples

   Escolha um modelo - KYC, Adaptive age verification, biometric re-authentication, ou address verification - e ative ou desative as verificações que você quer (liveness, reconhecimento facial, AML, NFC, telefone, e-mail, e mais). Essa é a forma mais rápida de colocar um fluxo padrão no ar.

2. Modo avançado

   Use o construtor visual em grafo para adicionar ramificações condicionais: direcione as pessoas por país, tipo de documento, idade, ou pelo resultado de uma verificação, e envie resultados diferentes por caminhos diferentes. Use isso quando você precisar de uma lógica além de "execute essas verificações em ordem."

3. Publique

   Uma versão publicada é somente leitura. Editar workflow abre um novo rascunho para publicar. O Histórico de versões permite restaurar uma versão anterior. Sessões em andamento mantêm a versão inicial.

#Verificações bancárias e de localização

Quando habilitadas para o aplicativo, adicione Verificação bancária ou Verificação de localização ao fluxo. As configurações bancárias incluem conexão, correspondência de identidade, sinais de risco, resultados e dados coletados; países e dados financeiros dependem do provedor e dos recursos ativos. Localização controla precisão, idade dos dados, áreas permitidas e ações quando a permissão é negada, a localização está indisponível ou uma regra não é atendida. Confira as evidências em Banco ou Localização na sessão. Uma opção visível não garante suporte por todos os provedores ou clientes.

#A ordem importa mais do que parece

Como uma etapa configurada para recusar interrompe o fluxo de trabalho, a ordem das suas etapas decide tanto o que um usuário vivencia quanto o que você paga. Uma verificação de risco barata na frente de um pacote caro filtra o tráfego antes de você pagar pela parte cara.

O quadro completo está em regras de decisão e limiares - é o artigo para ler depois deste, porque as etapas de um fluxo de trabalho são só metade do seu comportamento.

#Todos os módulos que você pode adicionar

As verificações KYB incluem registro empresarial, AML empresarial, documentos e pessoas-chave. Cada um que você ativa aumenta o preço de uma sessão concluída, e o crédito mensal do seu plano paga por eles (no plano Gratuito, ele não paga a verificação de telefone). Veja o que conta como uma verificação cobrável antes de ativar vários de uma vez.

#Encontrando o ID do seu fluxo de trabalho

Cada fluxo de trabalho tem um ID único, mostrado na página Workflows do console. Você vai precisar dele se estiver criando sessões pela API - veja formas de integrar.

#Controlando o que acontece quando uma verificação falha

Por padrão, uma verificação com falha recusa a sessão e a pessoa é informada, ao final, que a verificação não teve sucesso - você pode ver exatamente qual verificação falhou e por quê nos detalhes da sessão. No modo Advanced você direciona cada resultado você mesmo: envie para Declined, ou para In Review para que um colega de equipe tome a decisão final.

Veja o que cada status de sessão significa para entender como cada resultado se parece, e permitindo que alguém tente uma verificação novamente se você quiser deixar uma pessoa refazer só a etapa que falhou.

#Coisas que fazem um fluxo de trabalho se comportar de forma inesperada

Na ordem em que realmente acontecem:

1. Você editou um fluxo de trabalho diferente, ou a cópia de outra aplicação dele. Confira o ID do fluxo de trabalho contra o que suas sessões usam.
2. O rascunho nunca foi publicado. Um rascunho salvo não é uma versão ativa.
3. Você está testando com uma sessão antiga. Sessões mantêm a configuração do momento em que foram criadas. Crie uma nova.
4. Um tipo de documento está permitido, mas nenhum subtipo foi selecionado - o que corresponde a nada em vez de a tudo. Veja documentos e países suportados.
5. Uma etapa anterior recusou e interrompeu o fluxo, então a etapa que você está testando nunca rodou.
6. Um fluxo de trabalho copiado não trouxe tudo junto. Depois de duplicar um fluxo de trabalho, verifique as etapas e regras que importam para você, em vez de presumir que a cópia está completa.

#Teste antes que usuários reais vejam

Mude para Sandbox no seletor abaixo do nome da aplicação, crie uma chave de API de teste e use-a. As verificações são simuladas, sem cobrança, e você escolhe o resultado.

testes no sandbox

#Próximos passos

• Defina o que cada resultado faz: regras de decisão e limiares
• Combine o fluxo com a sua marca: personalizando a marca e a experiência de verificação
• Inicie sessões sem código, ou automatize-as pela API: formas de integrar
• Referência técnica completa: Workflows