Um fluxo de trabalho é o conjunto de comprovações que uma pessoa completa e o que acontece com cada resultado - vê como criar, publicar e evitar erros.
Os fluxos de trabalho existem por aplicação, por isso confirma primeiro que estás na aplicação certa. Constrói em modo Simple para um fluxo padrão ou em modo Advanced para ramificações, e depois publica - um rascunho não se aplica. As sessões mantêm a versão com que começaram, por isso uma alteração só afeta as sessões novas.
Um fluxo de trabalho é onde defines por que comprovações uma pessoa passa - documento de identidade, prova de vida, correspondência facial, AML, e por aí adiante - e o que acontece com cada resultado. Toda a sessão de verificação corre contra um fluxo de trabalho.
#Onde criar um
Abra Verificação de identidade → Workflows → Novo workflow. Escolha KYC para pessoas ou KYB para empresas, Simples ou Avançado e um modelo, depois Criar rascunho. Confirme a aplicação e o ambiente Live ou Sandbox. O menu da linha permite copiar para outra aplicação.
#Duas formas de construir
- Modo Simple
Escolhe um modelo - KYC, verificação de idade adaptativa, reautenticação biométrica, ou verificação de morada - e ativa ou desativa as comprovações que queres (prova de vida, correspondência facial, AML, NFC, telefone, e-mail, e mais). É a forma mais rápida de pôr a correr um fluxo padrão.
- Modo Advanced
Usa o criador visual em grafo para adicionar ramos condicionais: encaminha as pessoas por país, tipo de documento, idade, ou pelo resultado de uma comprovação, e envia resultados diferentes por caminhos diferentes. Usa isto quando precisares de lógica para além de "corre estas comprovações por ordem."
- Publicar
Uma versão publicada é só de leitura. Editar workflow abre um novo rascunho para publicar. O Histórico de versões permite restaurar uma versão anterior. As sessões em curso mantêm a versão inicial.
#Verificações bancárias e de localização
Quando ativadas para a aplicação, adicione Verificação bancária ou Verificação de localização ao fluxo. As definições bancárias incluem ligação, correspondência de identidade, sinais de risco, resultados e dados recolhidos; os países e dados financeiros dependem do fornecedor e das capacidades ativas. Localização controla precisão, antiguidade dos dados, áreas permitidas e ações perante permissões recusadas, localização indisponível ou incumprimento de regras. Consulte as provas em Banco ou Localização na sessão. Uma opção visível não garante suporte por todos os fornecedores ou clientes.
#A ordem importa mais do que parece
Como um passo configurado para recusar para o fluxo de trabalho, a ordem dos teus passos decide tanto o que um utilizador experiencia como o que pagas. Uma comprovação de risco barata à frente de um pacote caro filtra o tráfego antes de pagares pela parte cara.
O quadro completo está em regras de decisão e limiares - é o artigo a ler a seguir a este, porque os passos de um fluxo de trabalho são apenas metade do seu comportamento.
#Todos os módulos que podes adicionar
| Categoria | Módulos |
|---|---|
| Documento | Verificação de ID, NFC, Document AI, comprovativo de morada |
| Biométrico | Prova de vida passiva, prova de vida ativa, correspondência facial 1:1, pesquisa facial, autenticação biométrica, estimativa de idade |
| Contacto | Verificação de telefone, verificação de e-mail |
| Dados | Validação de base de dados, questionários |
| Risco | Cribagem AML, monitorização AML contínua, análise de dispositivo e IP |
As verificações KYB incluem registo empresarial, AML empresarial, documentos e pessoas-chave. Cada um que ativares acrescenta ao preço de uma sessão concluída, e o crédito mensal do teu plano paga-os (no plano Gratuito, não paga a verificação de telefone). Consulta o que conta como comprovação faturável antes de ativares vários de uma vez.
#Encontrar o ID do teu fluxo de trabalho
Cada fluxo de trabalho tem um ID único, mostrado na página Fluxos de trabalho da consola. Vais precisar dele se estiveres a criar sessões através da API - consulta formas de integrar.
#Controlar o que acontece quando uma comprovação falha
Por defeito, uma comprovação falhada recusa a sessão e diz-se à pessoa no final que a verificação não teve sucesso - podes ver exatamente qual comprovação falhou e porquê nos detalhes da sessão. No modo Advanced encaminhas cada resultado tu mesmo: envia-o para Declined, ou para In Review para que um colega de equipa tome a decisão final.
Consulta o que cada estado de sessão significa para veres o aspeto de cada resultado, e deixar alguém tentar uma verificação outra vez se quiseres deixar uma pessoa refazer apenas o passo que falhou.
#Coisas que fazem um fluxo de trabalho comportar-se de forma inesperada
Pela ordem em que realmente acontecem:
- Editaste um fluxo de trabalho diferente, ou a cópia de uma aplicação diferente. Verifica o ID do fluxo de trabalho contra o que as tuas sessões usam.
- O rascunho nunca foi publicado. Um rascunho guardado não é uma versão live.
- Estás a testar com uma sessão antiga. As sessões mantêm a configuração do momento em que foram criadas. Cria uma nova.
- Um tipo de documento está permitido mas nenhum subtipo está selecionado - o que corresponde a nada em vez de a tudo. Consulta documentos e países suportados.
- Um passo anterior recusou e parou o fluxo, por isso o passo que estás a testar nunca correu.
- Um fluxo de trabalho copiado não trouxe tudo consigo. Depois de duplicares um fluxo de trabalho, verifica os passos e as regras que te interessam em vez de presumires uma cópia limpa.
A lista de códigos de país da comprovação Questionário cobre a grande maioria dos países. Se um código de que precisas não aparecer, contacta o suporte em vez de presumires que não é suportado.
#Testa antes de utilizadores reais o verem
Mude para Sandbox no seletor abaixo do nome da aplicação, crie uma chave de API de teste e utilize-a. As verificações são simuladas, sem faturação, e pode escolher o resultado.
#Próximos passos
- Define o que cada resultado faz: regras de decisão e limiares
- Ajusta o fluxo à tua marca: personalizar a marca e a experiência de verificação
- Lança sessões sem código, ou automatiza-as via API: formas de integrar
- Referência técnica completa: Fluxos de trabalho
Continua com dúvidas? Fale com uma pessoa.
Inclua o ID da sua organização e o ID da sessão sobre a qual pergunta.