Construir un flujo de trabajo de verificación

Un flujo es el conjunto de comprobaciones que hace una persona y lo que ocurre con cada resultado: cómo construirlo, publicarlo y evitar fallos.

Un flujo de trabajo es donde defines qué comprobaciones atraviesa una persona (documento de identidad, prueba de vida, coincidencia facial, AML, y así sucesivamente) y qué ocurre con cada resultado. Cada sesión de verificación se ejecuta contra un flujo de trabajo.

#Dónde construir uno

Abre Verificación de identidad → Flujos de trabajo → Nuevo flujo de trabajo. Elige KYC para personas o KYB para empresas, modo Simple o Avanzado y una plantilla; después, Crear borrador. Comprueba la aplicación y el entorno Live o Sandbox. El menú de la fila permite copiarlo a otra aplicación.

#Dos formas de construir

1. Modo Simple

   Elige una plantilla (KYC, verificación de edad adaptativa, reautenticación biométrica, o verificación de domicilio) y activa o desactiva las comprobaciones que quieras (prueba de vida, coincidencia facial, AML, NFC, teléfono, correo electrónico, y más). Es la forma más rápida de tener un flujo estándar funcionando.

2. Modo Advanced

   Usa el creador de gráficos visual para añadir ramas condicionales: dirige a las personas según el país, el tipo de documento, la edad, o el resultado de una comprobación, y envía distintos desenlaces por distintas rutas. Úsalo cuando necesites una lógica más allá de "ejecuta estas comprobaciones en orden".

3. Publicar

   Una versión publicada es de solo lectura. Editar flujo de trabajo abre un nuevo borrador para publicar. El Historial de versiones permite restaurar una versión anterior. Las sesiones en curso mantienen su versión inicial.

#Comprobaciones bancarias y de ubicación

Cuando estén habilitadas para tu aplicación, añade Verificación bancaria o Verificación de ubicación al flujo. La configuración bancaria cubre conexión, coincidencia de identidad, señales de riesgo, resultados y datos recopilados; los países y datos financieros dependen del proveedor y las capacidades activas. Ubicación controla precisión, antigüedad, zonas permitidas y acciones ante permisos denegados, ubicación no disponible o incumplimientos. Revisa las pruebas en Banco o Ubicación de la sesión. Que una opción sea visible no garantiza que todos los proveedores o clientes la admitan.

#El orden importa más de lo que parece

Como un paso configurado para rechazar detiene el flujo de trabajo, el orden de tus pasos decide tanto lo que experimenta un usuario como lo que pagas. Una comprobación de riesgo barata delante de un paquete caro filtra el tráfico antes de que pagues por la parte cara.

El panorama completo está en reglas de decisión y umbrales: es el artículo que hay que leer después de este, porque los pasos de un flujo de trabajo son solo la mitad de su comportamiento.

#Cada módulo que puedes añadir

Las comprobaciones KYB incluyen registro empresarial, AML empresarial, documentos y personas clave. Cada uno que actives se suma al precio de una sesión completada, y el crédito mensual de tu plan los paga (en el plan gratuito no paga la verificación telefónica). Consulta qué cuenta como una comprobación facturable antes de activar varios.

#Encontrar el ID de tu flujo de trabajo

Cada flujo de trabajo tiene un ID único, que se muestra en la página Workflows de la consola. Lo necesitarás si creas sesiones a través de la API: consulta formas de integrar.

#Controlar qué ocurre cuando falla una comprobación

Por defecto, una comprobación fallida rechaza la sesión y a la persona se le dice al final que la verificación no tuvo éxito; puedes ver exactamente qué comprobación falló y por qué en los detalles de la sesión. En modo Advanced diriges tú mismo cada desenlace: envíalo a Rechazada, o a En revisión para que un compañero tome la decisión final.

Consulta qué significa cada estado de sesión para ver cómo se ve cada desenlace, y dejar que alguien intente una verificación de nuevo si quieres dejar que una persona repita solo el paso que falló.

#Cosas que hacen que un flujo de trabajo se comporte de forma inesperada

En el orden en que realmente ocurren:

1. Editaste un flujo de trabajo distinto, o la copia de una aplicación distinta. Comprueba el ID del flujo de trabajo contra el que usan tus sesiones.
2. El borrador nunca se publicó. Un borrador guardado no es una versión activa.
3. Estás probando con una sesión antigua. Las sesiones mantienen la configuración del momento en que se crearon. Crea una nueva.
4. Un tipo de documento está permitido pero no hay ningún subtipo seleccionado, lo cual no coincide con nada en lugar de con todo. Consulta documentos y países soportados.
5. Un paso anterior rechazó y detuvo el flujo, así que el paso que estás probando nunca se ejecutó.
6. Un flujo de trabajo copiado no trasladó todo. Después de duplicar un flujo de trabajo, revisa los pasos y las reglas que te importan en lugar de asumir una copia limpia.

#Pruébalo antes de que lo vean usuarios reales

Construye el flujo en una aplicación sandbox y fuerza cada desenlace que te importe: aprobado, cada rechazo, cada ruta de revisión. No cuesta nada y es la única forma de saber si tus reglas hacen lo que crees. Consulta probar en sandbox.

#Próximos pasos

• Define qué hace cada resultado: reglas de decisión y umbrales
• Ajusta el flujo a tu marca: personalizar la marca y la experiencia de verificación
• Lanza sesiones sin código, o automatízalas vía API: formas de integrar
• Referencia técnica completa: Workflows